三、多項選擇題

　　101.建立良好的聲譽風(fēng)險管理體系的功能有(　　)。

　　A.招募和保留最佳雇員

　　B.能夠確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價水平

　　C.能夠減少進入新市場的阻礙

　　D.維護客戶和供應(yīng)商的忠誠度

　　E.降低競爭激烈程度

　　102.聲譽風(fēng)險管理的具體做法有(　　)。

　　A.強化聲譽風(fēng)險管理培訓(xùn)

　　B.確保實現(xiàn)承諾

　　C.及時處理投訴

　　D.增強對客戶的透明度

　　E.注意商業(yè)銀行的企業(yè)社會責(zé)任

　　103.銀行監(jiān)管的基本原則包括(　　)。

　　A.依法原則

　　B.公開原則

　　C.公正原則

　　D.效率原則

　　E.懲罰原則

　　104.下列選項中，關(guān)于貸款風(fēng)險遷徙指標(biāo)計算的說法，正確的有(　　)。

　　A.正常貸款遷徙率=[(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)/(期初正常類貸款余額一期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類貸款余額一期初關(guān)注類貸款期間減少額)]×100%

　　B.期初次級類貸款向下遷徙金額，是指期初次級類貸款中，在報告期末分類為可疑類的貸款余額

　　C.期初關(guān)注類貸款期間減少金額，是指期初關(guān)注類貸款中，在報告期內(nèi)，由于貸款正常收回、不良貸款處置或貸款核銷等原因而減少的貸款

　　D.次級類貸款遷徙率=[期初次級類貸款向下遷徙金額/(期初次級類貸款余額一期初次級類貸款期間減少的金額)]×100%

　　E.期初可疑類貸款向下遷徙金額，是指期初可疑婁貸款中，在報告期末分類為損失類的貸款余額

　　105.保證法律責(zé)任一般包括(　　)。

　　A.部分責(zé)任保證

　　B.連帶責(zé)任保證

　　C.一般責(zé)任保證

　　D.全部責(zé)任保證

　　E.完全責(zé)任保證

　　106.違約風(fēng)險暴露包括(　　)。

　　A.公司風(fēng)險暴露

　　B.零售風(fēng)險暴露

　　C.主權(quán)風(fēng)險暴露

　　D.金融機構(gòu)風(fēng)險暴露

　　E.股權(quán)風(fēng)險暴露

　　107.下列屬于戰(zhàn)略風(fēng)險管理應(yīng)急方案的有(　　)。

　　A.業(yè)務(wù)中斷恢復(fù)計劃

　　B.公共關(guān)系補償計劃

　　C.災(zāi)難恢復(fù)計劃

　　D.訴訟應(yīng)答策略

　　E.回應(yīng)監(jiān)管批評

　　108.國別風(fēng)險的評估指標(biāo)包括(　　)。

　　A.數(shù)量指標(biāo)

　　B.質(zhì)量指標(biāo)

　　C.比例指標(biāo)

　　D.等級指標(biāo)

　　E.總量指標(biāo)

　　109.按照企業(yè)集團內(nèi)部關(guān)聯(lián)的關(guān)系，企業(yè)集團可以分為(　　)。

　　A.有限責(zé)任制企業(yè)集團

　　B.股份合作化企業(yè)集團

　　C.縱向一體化企業(yè)集團

　　D.橫向一體化企業(yè)集團

　　E.綜合企業(yè)集團

　　110.以下關(guān)于貸款分類與債項評級的說法正確的有(　　)。

　　A.貸款分類主要用于貸后管理

　　B.貸款分類更多體現(xiàn)為事后評價

　　C.債項評級通常僅考慮影響債項交易損失的特定風(fēng)險因素

　　D.債項評級可同時用于貸前審批、貸后管理

　　E.貸款分類是對債項風(fēng)險的一種預(yù)先判斷

　　111.以下各項中，屬于區(qū)域風(fēng)險預(yù)警的情況的有(　　)。

　　A.有關(guān)區(qū)域經(jīng)濟的政策法規(guī)發(fā)生重大變化

　　B.區(qū)域經(jīng)營環(huán)境出現(xiàn)惡化

　　C.區(qū)域商業(yè)銀行分支機構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)風(fēng)險因素

　　D.國家有關(guān)產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生變化

　　E.產(chǎn)品出口的國家的貿(mào)易限制政策

　　112.引起操作風(fēng)險的內(nèi)部流程因素主要包括(　　)。

　　A財務(wù)/會計錯誤

　　B.產(chǎn)品設(shè)計缺陷

　　C.結(jié)算/支付錯誤

　　D.錯誤監(jiān)控/報告

　　E.文件/合同缺陷

　　113.行業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)惡化的預(yù)警指標(biāo)主要有(　　)。

　　A.行業(yè)出現(xiàn)整體虧損或行業(yè)標(biāo)桿企業(yè)出現(xiàn)虧損

　　B.行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)出現(xiàn)重大調(diào)整

　　C.市場需求出現(xiàn)明顯下降

　　D.產(chǎn)能明顯過剩

　　E.行業(yè)整體衰退

　　114.下列關(guān)于信用風(fēng)險的說法，不正確的有(　　)。

　　A.信用風(fēng)險又被稱為違約風(fēng)險

　　B.對商業(yè)銀行來說，貸款是唯一的信用風(fēng)險來源

　　C.信用風(fēng)險包括違約風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險等主要形式

　　D.信用風(fēng)險是商業(yè)銀行面臨的最重要的風(fēng)險種類

　　E.信用風(fēng)險具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征

　　115.權(quán)利質(zhì)押的范圍包括(　　)。

　　A.匯票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.債券

　　E.存款單

　　116.在引發(fā)操作風(fēng)險的內(nèi)部流程因素中，引起財務(wù)/會計錯誤的主要原因有(　　)。

　　A.財會制度不完善

　　B.管理流程不清晰

　　C.財會系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷

　　D.結(jié)算/支付系統(tǒng)延遲

　　E.文件/合同缺陷

　　117.監(jiān)事會監(jiān)督和測評的方式包括(　　)。

　　A.檢查與調(diào)研

　　B.調(diào)閱文件

　　C.訪談座談

　　D.列席會議

　　E.監(jiān)督測評

　　118.風(fēng)險轉(zhuǎn)移可分為(　　)。

　　A.事前轉(zhuǎn)移

　　B.事后轉(zhuǎn)移

　　C.保險轉(zhuǎn)移

　　D.非保險轉(zhuǎn)移

　　E.主體轉(zhuǎn)移

　　119.流動性風(fēng)險是(　　)長期積聚、惡化的綜合作用結(jié)果。

　　A.信用風(fēng)險

　　B.匯率風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險

　　D.戰(zhàn)略風(fēng)險

　　E.聲譽風(fēng)險

　　120.資產(chǎn)證券化包括(　　)。

　　A.信貸資產(chǎn)證券化

　　B.實體資產(chǎn)證券化

　　C.虛擬資產(chǎn)征券化

　　D.證券資產(chǎn)證券化

　　E.現(xiàn)金資產(chǎn)證券化

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