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2017銀行業(yè)初級(jí)《風(fēng)險(xiǎn)管理》全真模擬預(yù)測(cè)卷(二)

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  一、單項(xiàng)選擇題(共90小題,每小題0.5分,共45分)以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中,只有一項(xiàng)符合題目要求。請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)。不選、錯(cuò)選均不得分。

  1.商業(yè)銀行的現(xiàn)金頭寸與應(yīng)收存款之和占總資產(chǎn)的比例構(gòu)成( )。

  A.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)

  B.核心存款指標(biāo)

  C.流動(dòng)現(xiàn)金指標(biāo)

  D.應(yīng)收存款指標(biāo)

  2.下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法,正確的是( )。

  A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中,一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)

  B.對(duì)衍生產(chǎn)品而言,信用風(fēng)險(xiǎn)造成的損失最多是債務(wù)的全部賬面價(jià)值

  C.信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征

  D.信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱(chēng)為結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

  3.20世紀(jì)70年代。商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理模式進(jìn)入了( )階段。

  A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式

  B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式

  C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式

  D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式

  4.對(duì)維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任的是( )。

  A.股東大會(huì)和董事會(huì)

  B.董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)

  C.董事會(huì)和高級(jí)管理層

  D.高級(jí)管理層和內(nèi)部審計(jì)人員

  5.在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略中,有一種消極的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是( )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

  B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

  C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

  D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

  6.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中,不正確的是( )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性

  B.沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)就沒(méi)有收益

  C.風(fēng)險(xiǎn)和損失是一種狀態(tài)

  D.風(fēng)險(xiǎn)不等同子損失本身

  7.銀行監(jiān)督的首要環(huán)節(jié)是( )。

  A.市場(chǎng)準(zhǔn)入

  B.資本監(jiān)管

  C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

  D.監(jiān)督檢查

  8.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。

  A.法律風(fēng)險(xiǎn)

  B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  C.信用風(fēng)險(xiǎn)

  D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

  9.( )是指對(duì)于無(wú)法通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整進(jìn)行自我對(duì)沖的風(fēng)險(xiǎn),通過(guò)衍生產(chǎn)品市場(chǎng)進(jìn)行對(duì)沖。

  A.衍生品對(duì)沖

  B.非自我對(duì)沖

  C.自我對(duì)沖

  D.市場(chǎng)對(duì)沖

  10.久期缺口的絕對(duì)值( ),利率變化對(duì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性的影響越顯著。

  A.越大

  B.越小

  C.為零

  D.無(wú)法判斷

  11.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則,下列說(shuō)法正確的是( )。

  A.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之”的要求

  B.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門(mén)必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門(mén)密切聯(lián)系

  C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié).并由全體人員參與

  D.內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性.除董事會(huì)和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力

  12.小李在2010年年初以每股l5元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)某股票1000股.半年后每股收到0.75元現(xiàn)金紅利,同時(shí)賣(mài)出股票的價(jià)格是l6元,則在此半年期間,小李在該股票上的百分比收益率為( )。

  A.5%

  B.6.67%

  C.11.67%

  D.13.67%

  13.賬戶(hù)管理屬于( )。

  A.柜臺(tái)業(yè)務(wù)

  B.法人信貸業(yè)務(wù)

  C.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

  D.資金交易業(yè)務(wù)

  14,從內(nèi)部控制的角度看.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制體系可以采取( )。

  A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的二級(jí)管理方式

  B.從基層業(yè)務(wù)單位到董事會(huì)和高級(jí)管理層的二級(jí)管理方式

  C.從基層業(yè)務(wù)單位到董事會(huì)和高級(jí)管理層.再到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的:三級(jí)管理方式

  D.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì).再到董事會(huì)和高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式

  15.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案。在以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃中.戰(zhàn)略規(guī)劃的調(diào)整依賴(lài)于( )活動(dòng)的反饋循環(huán)。

  A.戰(zhàn)略方案選擇和公司治理

  B.戰(zhàn)略實(shí)施和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理

  C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和運(yùn)營(yíng)績(jī)效

  D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和整體戰(zhàn)略

  16.商業(yè)銀行所面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可以細(xì)分為產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、品牌風(fēng)險(xiǎn)等七類(lèi)。下列各項(xiàng)中屬于商業(yè)銀行面臨的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

  A.我國(guó)金融業(yè)開(kāi)放之后.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈

  B.銀行的信息系統(tǒng)安全性存在風(fēng)險(xiǎn)

  C.銀行缺乏獨(dú)特的品牌形象

  D.銀行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)失敗

  17.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系不包括( )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)管理策略

  B.風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)措施

  C.風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)程

  D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

  18.根據(jù)我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和《巴塞爾新資本協(xié)議》的要求,商業(yè)銀行計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn),應(yīng)采用( )來(lái)進(jìn)行。

  A.高級(jí)計(jì)量法

  B.基本指標(biāo)法

  C.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

  D.內(nèi)部模型法

  19.風(fēng)險(xiǎn)分散化的理論基礎(chǔ)是( )。

  A.投資組合理論

  B.期權(quán)定價(jià)理論

  C.利率平價(jià)理論

  D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利理論

  20.( )不是階段性任務(wù),而是商業(yè)銀行的一項(xiàng)“終身事業(yè)”。

  A.制定風(fēng)險(xiǎn)制度

  B.培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)人才

  C.創(chuàng)造風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境

  D.培植風(fēng)險(xiǎn)文化

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