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　　點(diǎn)擊查看：2018銀行從業(yè)《初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理》鞏固練習(xí)題及答案匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.參照國(guó)際最佳實(shí)踐，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施可以采取( )，最終到達(dá)高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式。

　　A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) B.從基層業(yè)務(wù)單位到高級(jí)管理層領(lǐng)域

　　C.從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)領(lǐng)域到基層業(yè)務(wù)單位 D.從高級(jí)管理層到基層業(yè)務(wù)領(lǐng)域

　　2.( )切實(shí)承擔(dān)起政策制定、政策實(shí)施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實(shí)施有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。

　　A.董事會(huì)和監(jiān)事會(huì) B.董事會(huì)和高級(jí)管理層 C.董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D.高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)

　　3.下列關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是( )。

　　A.高級(jí)管理層制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策

　　B.董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并實(shí)施一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系

　　C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分

　　D.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系

　　4.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.國(guó)際先進(jìn)銀行的通行做法是風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有獨(dú)立性

　　B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門無(wú)權(quán)參與風(fēng)險(xiǎn)管理政策的最終執(zhí)行

　　D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額是風(fēng)險(xiǎn)管理部門至關(guān)重要的職責(zé)

　　5.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法描述正確的是( )。

　　A.分析風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類

　　B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式

　　C.可以把匯率風(fēng)險(xiǎn)分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法

　　D.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法

　　6. 下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的內(nèi)容的是( )。

　　A.戰(zhàn)略目標(biāo)和戰(zhàn)略方式 B.戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑 C.戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)方式 D.戰(zhàn)略目標(biāo)和戰(zhàn)略管理

　　7. ( )是商業(yè)銀行的核心“無(wú)形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的質(zhì)量和安全保障標(biāo)準(zhǔn)，確保系統(tǒng)能夠長(zhǎng)期、不間斷地運(yùn)行。

　　A.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程 B.商業(yè)銀行公司治理 C.商業(yè)銀行內(nèi)部控制 D.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全管理

　　8. ( )是對(duì)經(jīng)過(guò)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧�，進(jìn)行有效管理和控制的過(guò)程。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 C.風(fēng)險(xiǎn)控制 D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　9. ( )的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況。

　　A.高級(jí)管理層 B.董事會(huì) C.監(jiān)事會(huì) D.風(fēng)險(xiǎn)管理專門委員會(huì)

　　10.集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門所需的主要專業(yè)技能中，( )是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力 B.數(shù)量分析能力 C.價(jià)格核準(zhǔn)能力 D.模型創(chuàng)建能力

　　參考答案及解析

　　1.A[解析]參照國(guó)際最佳實(shí)踐，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施可以采取從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，最終到達(dá)高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式，所以 A 項(xiàng)正確。

　　2.B[解析]本題考查的是公司治理中商業(yè)銀行實(shí)施有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。董事會(huì)和高級(jí)管理層切實(shí)承擔(dān)起政策制定、政策實(shí)施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實(shí)施有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵，所以 B 項(xiàng)正確。

　　3.C[解析]本題是對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的綜合考查。高級(jí)管理層制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策，董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并實(shí)施一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系， 監(jiān)事會(huì)自責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制 體系，所以 ABD 項(xiàng)正確;內(nèi)部控制是商業(yè)銀行日常工作的一個(gè)重要部分，所以 C 項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　4.A[解析]本題考查的是商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，考生學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理要著重把握風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職能以及應(yīng)用。國(guó)際先進(jìn)銀行的通行做法是風(fēng)險(xiǎn) 管理部門保持相對(duì)獨(dú)立性，風(fēng)險(xiǎn)管理部門無(wú) 權(quán)參與風(fēng)險(xiǎn)管理政策的最終執(zhí)行，所以 A 項(xiàng)錯(cuò)誤，C 項(xiàng)正確;在某些情況下，商業(yè)銀行不需要建立完善 的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，例如在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門，所以 B正確。D 項(xiàng)說(shuō)法 也正確。

　　5，C[解析]感知風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類，所以 A 不正確;制作風(fēng)險(xiǎn)清單是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的 方法，采用類似于備忘錄的形式，所以BD 錯(cuò) 誤。將復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)分解為多個(gè)相對(duì)簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)因素，從中識(shí)別可能造成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)損失的因素，例如， 可以把匯率風(fēng)險(xiǎn)分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)枸等影響因素的是分解分析法，所以 C 項(xiàng)正確。

　　6. B[解析]商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑兩個(gè)方面的內(nèi)容，所以 B 項(xiàng)正確。

　　7. D[解析]商業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全管理是商業(yè)銀行的核心“無(wú)形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的質(zhì)量和安全保障標(biāo)準(zhǔn)，確保系統(tǒng)能夠長(zhǎng)期、不間斷地運(yùn)行，所以 D 項(xiàng)正確。

　　8. C[解析]風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)經(jīng)過(guò)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧�，進(jìn)行有效管理和控制的過(guò)程，所以 C 項(xiàng)正確。

　　9. A[解析]高級(jí)管理層的主要職責(zé)是執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況，所以 A 項(xiàng)正確。

　　10.C [解析]集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門所需的主要專業(yè)技能中，價(jià)格核準(zhǔn)能力是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)。

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