三、判斷題

　　1.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略是商業(yè)銀行前進、發(fā)展的航標燈，指引商業(yè)銀行的前進方向以及如何到達目的地。( )

　　2.監(jiān)事會的職責為：確保商業(yè)銀行有效識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務所承擔的各種風險，并承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任。 ( )

　　3.內(nèi)部審計部門應當不定期對風險管理體系各個組成部分和環(huán)節(jié)的準確性、可靠性、充分性和有效性進行獨立的審查和評價。 ( )

　　4.法律/合規(guī)部門獨立于商業(yè)銀行的經(jīng)營活動，具有獨立的報告路線、獨立的調(diào)查權力以及獨立的績效考核。 ( )

　　5.失誤樹分析方法是通過將復雜的風險分解為多個相對簡單的風險因素，從中識別可能造成嚴重風險損失的因素。 ( )

　　6. 商業(yè)銀行董事會通常指派專家小組負責擬訂具體的風險管理政策和指導原則。 ( )

　　7. 戰(zhàn)略目標可以分解為戰(zhàn)略愿望、階段性戰(zhàn)略目標和主要發(fā)展指標等細項。 ( )

　　8. 風險文化一般由風險管理理念、知識和措施三個層次組成。 ( )

　　9. 商業(yè)銀行的風險管理部門應當與合規(guī)部門、內(nèi)部審計部門共同制定并執(zhí)行風險管理策略。( )

　　10.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門在工作中必須與內(nèi)部控制的建設、執(zhí)行部門密切聯(lián)系。( )

　　參考答案及解析

　　1.√ [解析]商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略是商業(yè)銀行在綜合分析外部環(huán)境、內(nèi)部管理狀況以及同業(yè)比較的基礎上，提出的一整套中長期發(fā)展目標以及為實現(xiàn)這些目標所采取的行動 方案。商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略是商業(yè)銀行前進、發(fā)展的航標燈，指引商業(yè)銀行的前進方向以及如何到達目的地。因此，商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略的重要性非同尋常，商業(yè)銀行應 定期研究、制定或修正管理戰(zhàn)略。

　　2.× [解析]董事會是商業(yè)銀行的最高風險管理/決策機構，確保商業(yè)銀行有效識別、計量、監(jiān)刪和控制各項業(yè)務所承擔的各種風險，并承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任。監(jiān)事會對股東大會負責，從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡職監(jiān)督、財務監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。

　　3.× [解析]內(nèi)部審計部門應當定期(至少每年一次)對風險管理體系的組成部分和環(huán)節(jié)，進行準確性、可靠性、充分性和有效性的獨立審查和評價。風險管理部門可以為內(nèi)部審計部門提供最直接的第一手資料和記錄。

　　4.√ [解析]法律/合規(guī)部門應當有效識別、評估和監(jiān)測商業(yè)銀行潛在的法律風險及違規(guī)操作，并向董事套和高級管理層提出建議和報告。與內(nèi)部審計部門相似，法律 /合規(guī)部門同樣應當獨立于商業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動，具有獨立的報告路線、獨立的調(diào)查權力以及獨立的績效考核。

　　5.× [解析]失誤樹分析方法是通過圖解法來識別和分析風險事件發(fā)生前存在的各種風險因素，由此判斷和總結哪些風險因素最可能引發(fā)風險事件。分解分析法是風險管理人員將復雜的風險分解為多個相對簡單的風險因素，從中識別可能造成嚴重風險損失的因素。

　　6. ×[解析]商業(yè)銀行董事會通常指派專門委員會負責擬訂具體的風險管理政策和指導原則。

　　7. √[解析]戰(zhàn)略目標可以分解為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標和主要發(fā)展指標等細項。

　　8. × [解析]風險文化一般由風險管理理念、知識和制度三個層次組成。

　　9. ×[解析]商業(yè)銀行的風險管理部門主要負責組織、協(xié)調(diào)、推進風險管理政策在全行內(nèi)的有效實施。商業(yè)銀行的風險管理部門應當是一個相對獨立的部門，需要最高管理層提供全方位支持，同時配備具有高度職業(yè)精神和專業(yè)技能的人員。

　　10.×[解析]商業(yè)銀行內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應當獨立于內(nèi)部控制的建設、執(zhí)行部門，并有直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道。

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