第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：判斷題

第 5 頁(yè)：參考答案

　　46.(　)是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排。

　　A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制

　　B.商業(yè)銀行公司治理

　　C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理

　　D.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

　　47.信用風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域通常在市場(chǎng)上和理論上比較常用的違約概率模型包括(　)。

　　A.RiskCalc模型

　　B.KMV的Credit Monitor模型

　　C.KPMG風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)模型

　　D.死亡率模型

　　E.風(fēng)因果分析模型

　　48.(　)限額對(duì)多頭頭寸和空頭頭寸相抵后的凈額加以限制。

　　A.總頭寸

　　B.凈頭寸

　　C.風(fēng)險(xiǎn)

　　D.止損

　　49.假設(shè)A銀行的外匯敞l21頭寸如下：美元多頭350，歐元多頭480，日元空頭540。英鎊空頭370，則用短邊法計(jì)算的總敞El頭寸為(　)。

　　A.830

　　B.910

　　C.80

　　D.1740

　　50.商業(yè)銀行采用高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化技術(shù)會(huì)面臨(　)。

　　A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.模型風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　51.針對(duì)企業(yè)短期貸款，商業(yè)銀行對(duì)其現(xiàn)金流量的分析應(yīng)側(cè)重于(　)。

　　A.企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流量是否能夠及時(shí)而且足額償還貸款

　　B.企業(yè)是否具有足夠的融資能力和投資能力

　　C.企業(yè)當(dāng)期利潤(rùn)是否足夠償還貸款本息

　　D.企業(yè)未來(lái)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否能產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量以償還貸款本息

　　52.(　)是一種多因素分析方法，結(jié)合設(shè)定的各種可能情景的發(fā)生概率，研究多種因素同時(shí)作用時(shí)可能產(chǎn)生的影響.

　　A.久期分析

　　B.缺口分析

　　C.敏感分析

　　D.情景分析

　　53.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟是(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 來(lái)源233網(wǎng)校

　　B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　54.對(duì)我國(guó)中央政府(含中國(guó)人民銀行)的債券統(tǒng)一給予(　)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。

　　A.0

　　B.5%

　　C.10%

　　D.20%’

　　55.巴塞爾委員會(huì)建議計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值時(shí)的持有期為(　)個(gè)營(yíng)業(yè)日。

　　A.5

　　B.7

　　C.10

　　D.15

　　56.在正常的市場(chǎng)條件下，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告通常(　)向高級(jí)管理層報(bào)告一次。

　　A.每天

　　B.每周

　　C.每月

　　D.每季度

　　57.商業(yè)銀行持有的其他銀行發(fā)行的混合資本債券和長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為(　)。A.20%

　　B.50%

　　C.70%

　　D.100%

　　58.對(duì)中央政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為(　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.50%

　　59.商業(yè)銀行接受客戶委托.代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用的業(yè)務(wù)是(　)。

　　A.柜臺(tái)業(yè)務(wù)

　　B.信貸業(yè)務(wù)

　　C.資金交易業(yè)務(wù)

　　D.代理業(yè)務(wù)

　　60.以下不屬于銀行認(rèn)可的質(zhì)押品的是(　)。

　　A.黃金

　　B.股票

　　C.中央銀行投資的公用企業(yè)發(fā)行的債券

　　D.AA一級(jí)以上國(guó)家發(fā)行的債券

　　61.國(guó)家進(jìn)行宏觀調(diào)控使商業(yè)銀行不得不及時(shí)調(diào)整有關(guān)信貸政策以避免造成損失，是指外部事件中的(　)。

　　A.不可抗力

　　B.戰(zhàn)爭(zhēng)

　　C.監(jiān)管規(guī)定

　　D.自然災(zāi)害

　　62.在操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)中，客戶投訴占比的計(jì)算公式是(　)。

　　A.每項(xiàng)產(chǎn)品未解決的客戶投訴數(shù)量/該產(chǎn)品的交易數(shù)量

　　B.每項(xiàng)產(chǎn)品客戶投訴數(shù)量/該產(chǎn)品交易數(shù)量

　　C.每項(xiàng)產(chǎn)品未解決的客戶投訴數(shù)量/該項(xiàng)產(chǎn)品的投訴數(shù)量

　　D.每項(xiàng)產(chǎn)品已解決的客戶投訴數(shù)量/該項(xiàng)產(chǎn)品的投訴數(shù)量

　　63.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，交易賬戶總頭寸高于表內(nèi)外總資產(chǎn)的——或超過(guò)——億元

　　的商業(yè)銀行。須計(jì)提市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本。(　)

　　A.10%;65

　　B.10%;85

　　C.20%：65

　　D.20%;85

　　64.高級(jí)計(jì)量法(AMA)是指商業(yè)銀行在監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的資格要求以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的 前提下，通過(guò)(　)計(jì)算監(jiān)管資本要求。

　　A.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)

　　B.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)

　　C.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)

　　D.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

　　65.操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估通常從(　)兩個(gè)角度開(kāi)展。

　　A.制度設(shè)計(jì)和內(nèi)部控制

　　B.業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C.內(nèi)部評(píng)估和外部評(píng)估

　　D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制

　　66.商業(yè)銀行(　)負(fù)責(zé)本行資本充足率的信息披露。

　　A.股東大會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　67.(　)通過(guò)圖解法來(lái)識(shí)別和分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前存在的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。

　　A.失誤樹(shù)分析方法

　　B.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法

　　C.制作風(fēng)險(xiǎn)清單

　　D.情景分析法

　　68.A銀行的總資產(chǎn)為800億元，總負(fù)債為600億元.核心存款為200億元。應(yīng)收存款為40億元，現(xiàn)金頭寸為160億元，則該銀行的現(xiàn)金頭寸指標(biāo)等于(　)。

　　A.0.05

　　B.0.2

　　C.0.25

　　D.0.5

　　69.(　)是市場(chǎng)約束的核心。

　　A.監(jiān)管部門

　　B.公眾存款人

　　C.股東

　　D.外部債權(quán)人

　　70.按照巴塞爾委員會(huì)的分類，以下不屬于流動(dòng)性最差的資產(chǎn)的是(　)。

　　A.銀行的房產(chǎn)

　　B.無(wú)法出售的貸款

　　C.銀行在子公司的投資

　　D.在中央銀行的市場(chǎng)操作中可用于抵押的政府債券

　　71.關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略的基本內(nèi)容，下列說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑

　　B.實(shí)現(xiàn)路徑?jīng)Q定了戰(zhàn)略目標(biāo)

　　C.戰(zhàn)略目標(biāo)可以分為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標(biāo)和主要發(fā)展指標(biāo)等

　　D.各家商業(yè)銀行所處的外部經(jīng)濟(jì)/金融環(huán)境、內(nèi)部管理以及市場(chǎng)定位不同，戰(zhàn)略目標(biāo)雖然存在一些共性.但各不相同

　　72.下列會(huì)對(duì)銀行造成損失。而不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是(　)。

　　A.系統(tǒng)癱瘓

　　B.停電

　　C。聲譽(yù)受損

　　D.網(wǎng)絡(luò)癱瘓

　　73.商業(yè)銀行的貸款平均額和核心存款平均額間的差異構(gòu)成了(　)。

　　A.久期缺口

　　B.現(xiàn)金缺口

　　C.融資缺口

　　D。信貸缺口

　　74.負(fù)債流動(dòng)性應(yīng)當(dāng)從 和 兩個(gè)角度進(jìn)行深入分析。(　)

　　A.個(gè)人負(fù)債：法人負(fù)債

　　B.個(gè)人負(fù)債;機(jī)構(gòu)負(fù)債

　　c.零售負(fù)債;公司/機(jī)構(gòu)負(fù)債

　　D.個(gè)人負(fù)債;公司/機(jī)構(gòu)負(fù)債

　　75.當(dāng)久期缺15為(　)時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，流動(dòng)性也隨之減弱;如果市場(chǎng)利率上升，流動(dòng)性也隨之增強(qiáng)。

　　A.正值

　　B.負(fù)值

　　C.零

　　D.無(wú)法判斷

　　76.作為外資銀行流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)，外國(guó)銀行分行外匯業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金的(　)應(yīng)以6個(gè)月以上(含6個(gè)月)的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn)。

　　A.15%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.60%

　　77.統(tǒng)計(jì)分析表明.絕大多數(shù)活期存款都不會(huì)在短期內(nèi)一次性全部支取，而且平均存放時(shí)間 在(　)年以上。

　　A 1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　78.風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略應(yīng)由(　)審批。

　　A。監(jiān)事會(huì)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　C.董事會(huì)

　　D.股東大會(huì)

　　79.商業(yè)銀行可將核心存款的(　)投入流動(dòng)資產(chǎn)。

　　A.15%

　　B.30%

　　C.60%

　　D.80%

　　80.下列屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中觀層面內(nèi)容的是(　)。

　　A.進(jìn)入或退出市場(chǎng)的決策是否恰當(dāng)

　　B.接受或拒絕戰(zhàn)略合作伙伴的決策是否正確

　　C.是否忽視對(duì)個(gè)人理財(cái)人員的職業(yè)技能和道德操守培訓(xùn)

　　D.投資組合中是否選擇高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的業(yè)務(wù)

　　81.以下屬于償債能力指標(biāo)的是(　)。

　　A.現(xiàn)金支付能力

　　B.總資產(chǎn)收益率

　　C.資產(chǎn)增長(zhǎng)率

　　D.存貨周轉(zhuǎn)率

　　82.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容不包括(　)、

　　A.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警

　　B.吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強(qiáng)化自身競(jìng)爭(zhēng)力

　　C.有明確記載的危機(jī)處理/決策流程

　　D.努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織。有能力在出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)及時(shí)糾正83.聲譽(yù)危機(jī)管理的主要內(nèi)容不包括(　)。

　　A.提高解決日常問(wèn)題的能力

　　B.提高發(fā)言人的溝通技能

　　C.模擬訓(xùn)練和演習(xí)

　　D.明確記載的危機(jī)處理/決策流程

　　84.下列關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)，

　　A.公司治理應(yīng)能夠激勵(lì)商業(yè)銀行的董事會(huì)和管理層一致追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)

　　B.良好的公司治理是商業(yè)銀行有效管控風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，如果存在明顯疏漏.則會(huì)造成商業(yè)銀行破產(chǎn)

　　C.商業(yè)銀行公司治理應(yīng)建立、健全以監(jiān)事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制

　　D.商業(yè)銀行公司治理應(yīng)建立合理的薪酬制度，強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制

　　85.(　)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)在的風(fēng)險(xiǎn)因素。

　　A.分析風(fēng)險(xiǎn)

　　B.感知風(fēng)險(xiǎn)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量

　　86.下列不屬于CAMELs評(píng)級(jí)六大要素的是(　)。

　　A.資產(chǎn)質(zhì)量管理

　　B.監(jiān)控

　　C.盈利性

　　D.流動(dòng)性

　　87.混合資本債券屬于(　)。

　　A.核心資本

　　B.附屬資本

　　C.三級(jí)資本

　　D.少數(shù)資本

　　88.(　)處在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一線。

　　A.董事會(huì)

　　B.內(nèi)部審計(jì)人員

　　C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　89.激烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)必然形成優(yōu)勝劣汰，產(chǎn)品/服務(wù)的品牌管理質(zhì)量直接影響商業(yè)銀行的盈利能力和發(fā)展空間，商業(yè)銀行面臨的這種戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.品牌風(fēng)險(xiǎn)

　　C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

　　D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　90.管理缺乏可連續(xù)性屬于(　)。

　　A.非財(cái)務(wù)警示信號(hào)

　　B.財(cái)務(wù)警示信號(hào)

　　C.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)

　　D.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)警示信號(hào)

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