第 1 頁：判斷題

第 2 頁：單項選擇題

第 4 頁：多項選擇題

第 5 頁：判斷題參考答案

第 6 頁：單項選擇題參考答案

第 8 頁：多項選擇題參考答案

　　61.銀行業(yè)公司治理區(qū)別于公司治理一般原則的表現(xiàn)不包括(　　)。

　　A.高杠桿性，以及由此導(dǎo)致經(jīng)營上的高風(fēng)險

　　B.高不對稱性和高關(guān)聯(lián)度

　　C.對經(jīng)營失敗的低容忍度

　　D.確保公司永續(xù)發(fā)展和實現(xiàn)價值最大化

　　62.(　　)是指商業(yè)銀行持有的資產(chǎn)可以隨時得到償付或者在不貶值的情況下出售，反映了商業(yè)銀行在無損失或微小損失的情況下迅速變現(xiàn)的能力。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險性

　　B.資產(chǎn)變現(xiàn)性

　　C.資產(chǎn)波動性

　　D.資產(chǎn)流動性

　　63.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越__________，銀行的流動性狀況越__________，其流動性風(fēng)險也相應(yīng)越__________。(　　)

　　A.差;好;低

　　B.強;好;低

　　C.強;好;高

　　D.差;差;高

　　64.金管局建議商業(yè)銀行將一級流動資產(chǎn)比率維持在__________以上，并保持7日內(nèi)的負錯配金額不超過總負債的__________。(　　)

　　A.10%;10%

　　B.10%;15%

　　C.15%;10%

　　D.10%;20%

　　65.下列關(guān)于資產(chǎn)負債分布結(jié)構(gòu)的說法，不正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)盡可能降低其資金來源和使用的同質(zhì)性，形成合理的資產(chǎn)負債分布結(jié)構(gòu)

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身情況，控制各類資金來源的合理比例

　　C.在日常經(jīng)營中商業(yè)銀行不必持有流動資金

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險集中限額

　　66.我國銀行業(yè)的“三性原則”不包括(　　)。

　　A.安全性

　　B.流動性

　　C.效益性

　　D.風(fēng)險性

　　67.大額負債依賴度等于(　　)。

　　A.(大額負債+短期投資)/(盈利資產(chǎn)-短期投資)×100%

　　B.(大額負債-短期投資)/(盈利資產(chǎn)+短期投資)×100%

　　C.(大額負債+短期投資)/(盈利資產(chǎn)+短期投資)×100%

　　D.(大額負債-短期投資)/(盈利資產(chǎn)-短期投資)×100%

　　68.商業(yè)銀行流動性監(jiān)管要求流動性比率不得低于(　　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.25%

　　D.30%

　　69.人民幣超額準(zhǔn)備金率等于(　　)。

　　A.(在中國人民銀行超額準(zhǔn)備金存款+庫存現(xiàn)金)×人民幣各項存款期末余額×100%

　　B.(在中國人民銀行超額準(zhǔn)備金存款-庫存現(xiàn)金)×人民幣各項存款期末余額×100%

　　C.(在中國人民銀行超額準(zhǔn)備金存款+庫存現(xiàn)金)/人民幣各項存款期末余額×100%

　　D.(在中國人民銀行超額準(zhǔn)備金存款-庫存現(xiàn)金)/人民幣各項存款期末余額×100%

　　70.先進的風(fēng)險管理理念不包括(　　)。

　　A.商業(yè)銀行對不了解或無把握控制風(fēng)險的業(yè)務(wù)，應(yīng)勇于挑戰(zhàn)，敢為人先

　　B.風(fēng)險管理水平體現(xiàn)商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報的重要手段

　　C.風(fēng)險管理的目標(biāo)不是消除風(fēng)險，而是通過主動的風(fēng)險管理過程實現(xiàn)風(fēng)險與收益的平衡

　　D.風(fēng)險管理戰(zhàn)略應(yīng)納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展

　　71.(　　)是指債務(wù)人違約時預(yù)期表內(nèi)項目和表外項目的風(fēng)險暴露總額。

　　A.違約風(fēng)險暴露

　　B.違約損失率

　　C.市場價值法

　　D.回收現(xiàn)金流法

　　72.外債總額與國民生產(chǎn)總值之比反映一國長期的外債負擔(dān)情況，一般的限度是(　　)，高于這個限度說明外債負擔(dān)過重。

　　A.10%～15%

　　B.15%～20%

　　C.20%～25%

　　D.25%～30%

　　73.內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)定期對風(fēng)險管理體系的組成部分和環(huán)節(jié)，進行準(zhǔn)確性、可靠性、充分性和有效性的獨立審查和評價，至少(　　)。

　　A.每年一次

　　B.每半年一次

　　C.每年兩次

　　D.每年三次

　　74.20世紀60年代以前，商業(yè)銀行風(fēng)險管理模式是(　　)。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式

　　B.負債風(fēng)險管理模式

　　C.資產(chǎn)負債管理模式

　　D.全面風(fēng)險管理模式

　　75.下列不屬于商業(yè)銀行法律/合規(guī)部門承擔(dān)的主要責(zé)任的是(　　)。

　　A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　B.參與商業(yè)銀行新產(chǎn)品/服務(wù)開發(fā)，提供必要的法律/合規(guī)測試、審核和支持

　　C.承擔(dān)銀行賬戶市場風(fēng)險、流動風(fēng)險的日常管理職責(zé)

　　D.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

　　76.下列選項中，不是銀行信息系統(tǒng)的物理安全內(nèi)容的是(　　)。

　　A.系統(tǒng)安全

　　B.媒介安全

　　C.環(huán)境安全

　　D.設(shè)備安全

　　77.根據(jù)巴塞爾委員會的規(guī)定，市場風(fēng)險監(jiān)管資本的計算公式為(　　)。

　　A.市場風(fēng)險監(jiān)管資本=(最低乘數(shù)因子-附加因子)×VaR

　　B.市場風(fēng)險監(jiān)管資本=(最低乘數(shù)因子+附加因子)×VaR

　　C.市場風(fēng)險監(jiān)管資本=(最低乘數(shù)因子+附加因子)/VaR

　　D.市場風(fēng)險監(jiān)管資本=(最低乘數(shù)因子-附加因子)/VaR

　　78.市場風(fēng)險管理中，經(jīng)濟增加值的計算公式為EVA等于(　　)。

　　A.稅后凈利潤+資本成本=稅后凈利潤-經(jīng)濟資本×資本預(yù)期收益率

　　B.稅后凈利潤-資本成本=稅后凈利潤-經(jīng)濟資本×資本預(yù)期收益率

　　C.稅后凈利潤-資本成本=稅后凈利潤-經(jīng)濟資本/資本預(yù)期收益率

　　D.稅后凈利潤+資本成本=稅后凈利潤-經(jīng)濟資本/資本預(yù)期收益率

　　79.2004年，巴塞爾委員會發(fā)布了(　　)，要求銀行評估標(biāo)準(zhǔn)利率沖擊對銀行經(jīng)濟價值的影響。

　　A.《商業(yè)銀行壓力測試指引》

　　B.《利率風(fēng)險管理與監(jiān)管原則》

　　C.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》

　　D.《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》

　　80.如果在標(biāo)準(zhǔn)利率沖擊下，銀行經(jīng)濟價值的下降幅度超過一級資本、二級資本之和的(　　)，監(jiān)管機構(gòu)就必須關(guān)注其資本充足狀況。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　81.風(fēng)險監(jiān)管最為核心的步驟是(　　)。

　　A.了解機構(gòu)

　　B.風(fēng)險評估

　　C.規(guī)劃監(jiān)管行動

　　D.監(jiān)管措施

　　82.(　　)必須向董事會或指定的委員會提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。

　　A.監(jiān)事會

　　B.高級管理層

　　C.股東大會

　　D.風(fēng)險管理部門

　　83.對記入所有者權(quán)益的可供出售債券公允價值正變動可計人附屬資本的部分，不得超過正變動的(　　)。

　　A.25%

　　B.50%

　　C.75%

　　D.100%

　　84.信用風(fēng)險監(jiān)測(　　)。

　　A.動態(tài)捕捉信用風(fēng)險指標(biāo)的異常變動

　　B.應(yīng)實現(xiàn)監(jiān)測對合同條款的遵守情況

　　C.可以識別借款人違約情況，并及時對風(fēng)險上升的授信進行分類

　　D.以上都對

　　85.目前在全球范圍內(nèi)，巴塞爾委員會鼓勵有條件的商業(yè)銀行使用基于(　　)來計算信用風(fēng)險的監(jiān)管資本。

　　A.違約概率模型

　　B.信用評分模型

　　C.內(nèi)部評級方法

　　D.以上都不對

　　86.以下不屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的是(　　)。

　　A.本外幣現(xiàn)金

　　B.銀行存單

　　C.黃金

　　D.中央政府發(fā)行債券

　　87.銀行風(fēng)險管理的流程不包括(　　)。

　　A.風(fēng)險識別

　　B.風(fēng)險控制

　　C.風(fēng)險評估

　　D.風(fēng)險計量

　　88.(　　)通常為一定歷史時期內(nèi)損失的平均值。

　　A.預(yù)期損失

　　B.期望損失

　　C.非預(yù)期損失

　　D.災(zāi)難性損失

　　89.(　　)負責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，并將其作為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。

　　A.股東大會和董事會

　　B.董事會和監(jiān)事會

　　C.董事會和高級管理層

　　D.高級管理層和內(nèi)部審計人員

　　90.商業(yè)銀行同樣面臨諸如產(chǎn)品研發(fā)失敗、系統(tǒng)建設(shè)失敗、進入新市場失敗、兼并/收購失敗等風(fēng)險，商業(yè)銀行面臨的這種戰(zhàn)略風(fēng)險是(　　)。

　　A.行業(yè)風(fēng)險

　　B.客戶風(fēng)險

　　C.項目風(fēng)險

　　D.技術(shù)風(fēng)險

　　91.下列關(guān)于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)外包的論述，不正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行經(jīng)營管理中的諸多操作或服務(wù)都可以外包，但一些關(guān)鍵過程和核心業(yè)務(wù)等不應(yīng)外包出去

　　B.通過業(yè)務(wù)外包，商業(yè)銀行也把相應(yīng)的風(fēng)險承擔(dān)者轉(zhuǎn)移給了外包商，商業(yè)銀行從此不必對外包業(yè)務(wù)負任何直接或間接的責(zé)任

　　C.雖然業(yè)務(wù)可以外包，但是對于外包業(yè)務(wù)的可能的不良后果，商業(yè)銀行仍然需要承擔(dān)責(zé)任

　　D.進行外包時，商業(yè)銀行必須對外包業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行管理

　　92.戰(zhàn)略風(fēng)險的類型包括(　　)。

　　A.品牌風(fēng)險

　　B.競爭對手風(fēng)險

　　C.客戶風(fēng)險

　　D.以上全對

　　93.商業(yè)銀行一個完整的風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系，包括風(fēng)險水平類指標(biāo)、風(fēng)險遷徙類指標(biāo)和(　　)。

　　A.流動性風(fēng)險指標(biāo)

　　B.信用風(fēng)險指標(biāo)

　　C.風(fēng)險抵補類指標(biāo)

　　D.操作風(fēng)險指標(biāo)

　　94.銀行的風(fēng)險管理部門和風(fēng)險管理委員會的關(guān)系不包括(　　)。

　　A.隸屬

　　B.獨立

　　C.支持

　　D.不能混淆

　　95.(　　)是商業(yè)銀行日常工作的一個重要部分，每個業(yè)務(wù)都要建立控制措施，分清責(zé)任范圍，并接受仔細的、獨立的監(jiān)控。

　　A.外部控制環(huán)境

　　B.風(fēng)險識別與評估

　　C.內(nèi)部控制措施

　　D.監(jiān)督、評價與糾正

　　96.外資銀行單個機構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過其境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的(　　)。

　　A.15%

　　B.30%

　　C.60%

　　D.70%

　　97.評估利率變化對商業(yè)銀行流動性狀況的影響是(　　)。

　　A.現(xiàn)金流分析法

　　B.缺口分析法

　　C.流動性比率/指標(biāo)法

　　D.久期分析法

　　98.商業(yè)銀行根據(jù)不同的假設(shè)情況進行流動性測算，以確保商業(yè)銀行儲備足夠的流動性來應(yīng)付可能出現(xiàn)的各種極端狀況是指(　　)。

　　A.壓力測試

　　B.情景分析

　　C.內(nèi)部評級法

　　D.流動性風(fēng)險預(yù)警

　　99.證券業(yè)存款屬于(　　)。

　　A.敏感負債

　　B.脆弱資金

　　C.平均存款

　　D.核心存款

　　100.在實際操作中，(　　)是商業(yè)銀行在真正需要資金時通常選擇的融資方式。

　　A.出售流動資產(chǎn)

　　B.同業(yè)拆入

　　C.收回貸款

　　D.長期在總資產(chǎn)中保存相當(dāng)規(guī)模的流動性資產(chǎn)

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