21.下面關于銀行風險管理組織的說法中，不正確的是(　)。

　　A.風險管理委員會的風險管理部門提供信息并作出經營或戰(zhàn)略方面的決策

　　B.通常銀行的最高風險管理委員會負責擬定具體的風險管理政策和指導原則

　　C.風險管理部門的核心職能是風險信息的收集、分析和報告

　　D.風險管理部門有較大的風險管理策略執(zhí)行權，以提供客觀的風險規(guī)避策略

　　22.銀行風險管理流程中，由各級風險管理委員會承擔職責的是(　)。

　　A.風險控制

　　B.風險識別

　　C.風險計量

　　D.風險監(jiān)測

　　23.銀行風險中的市場風險不包括(　)。

　　A.利率風險

　　B.匯率風險

　　C.股票價格風險

　　D.客戶違約風險來源：233網校

　　24.銀行操作風險的來源不包括(　)。

　　A.內部欺詐

　　B.操作系統(tǒng)失靈

　　C.交割及流程管理不完善

　　D.客戶的違約

　　25.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立、健全合規(guī)風險管理框架，實現對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進(　)建設，確保依法合規(guī)經營。

　　A.負債風險管理體系

　　B.資產負債風險管理體系

　　C.全面風險管理體系

　　D.資產風險管理體系

　　26.20世紀80年代以后，銀行風險管理理論處于(　)階段。

　　A.資產風險管理

　　B.負債風險管理

　　C.資產負債風險管理

　　D.全面風險管理

　　27.全面風險管理的核心不包括(　)。

　　A.先進的風險管理理念

　　B.全球的風險管理體系

　　C.全面的風險管理范圍

　　D.全員的風險管理文化

　　28.下列選項中，不屬于合規(guī)管理體系的基本要素的是(　)

　　A.合規(guī)政策

　　B.合規(guī)風險管理計劃

　　C.合規(guī)風險識別和管理流程

　　D.合規(guī)程序

　　29.金融創(chuàng)新是以(　)為中心，以(　)為導向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風險管理能力，有效提高核心競爭力。

　　A.客戶市場

　　B.市場客戶

　　C.市場企業(yè)

　　D.客戶國家政策

　　30.下列屬于商業(yè)銀行增加核心資本方式的是(　)。

　　A.發(fā)行可轉換債券

　　B.降低風險加權總資產

　　C.提高留存利潤

　　D.發(fā)行長期次級債券

　　31.根據《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行的資本充足率不得低于(　)。

　　A.8%

　　B.4%

　　C.6%

　　D.2%

　　32.下列屬于銀監(jiān)會對資本不足銀行的干預政策的是(　)。

　　A.要求商業(yè)銀行加強對資本充足率的分析和預測

　　B.要求商業(yè)銀行提高風險控制能力

　　C.要求商業(yè)銀行調整高級管理人員

　　D.要求商業(yè)銀行降低風險資產的規(guī)模

　　33.《巴塞爾協議Ⅲ》分階段實施，規(guī)定的過渡期是指從(　)年開始，到(　)年結束。

　　A.20122018

　　B.20122019

　　C.20132018

　　D.20132019

　　34.巴塞爾委員會于(　)年正式發(fā)表了《巴塞爾新資本協議》，即《巴塞爾協議Ⅱ》。

　　A.2004

　　B.2005

　　C.2006

　　D.2007

　　35.以下不屬于內部控制的原則的是(　)

　　A.全面性原則來源：233網校

　　B.制衡性原則

　　C.適應性原則

　　D.適度性原則

　　36.在金融活動中，銀行需要特別注意從審慎盡責、(　)、引導理性消費、客戶資產隔離、妥善處理利益沖突、客戶教育六個方面來保護客戶的利益。

　　A.充分信息披露

　　B.資產管理

　　C.風險管理

　　D.中間業(yè)務

　　37.以下(　)突出強調了對資產業(yè)務、負債業(yè)務風險的協調管理，通過對資產與負債的結構和期限的共同調整、經營目標的相互替代以及資產分散實現總量平衡和風險控制。

　　A.資產風險管理階段

　　B.負債風險管理階段

　　C.資產負債風險管理階段

　　D.全面風險管理階段

　　38.以下(　)是全面風險管理、資本監(jiān)管和經濟資本配置得以有效實施的基礎。

　　A.風險識別

　　B.風險計量

　　C.風險監(jiān)測

　　D.風險控制

　　39.按照2004年銀監(jiān)會頒布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，在我國，資本充足率不足8%，或核心資本充足率不足4%的商業(yè)銀行即(　)。

　　A.資本充足的商業(yè)銀行

　　B.資本不足的商業(yè)銀行

　　C.資本嚴重不足的商業(yè)銀行

　　D.資本不合格的商業(yè)銀行

　　40.我國商業(yè)銀行的會計資本包括(　)、資本公積、盈余公積、一般準備、未分配利潤、外幣報表折算差額和少數股東權益。

　　A.實收資本

　　B.應收資本

　　C.未收資本

　　D.全部資本

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