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2016銀行專業(yè)《法律法規(guī)》考點預測題及答案第四章

來源:考試吧 2015-12-7 11:38:17 要考試,上考試吧! 銀行從業(yè)萬題庫
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第 1 頁:單選題
第 4 頁:多選題
第 6 頁:判斷題
第 7 頁:參考答案

  41.以下關于商業(yè)銀行公司治理主體描述,正確的說法是( )。

  A.高級管理層對監(jiān)事會負責,同時接受董事會監(jiān)督

  B.股東大會年會應由董事會召集,并應在每一會計年度結束后三個月內召開

  C.主要股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行百分之十以上股份的股東

  D.董事會會議應有過半數(shù)董事出席方可舉行

  42.商業(yè)銀行披露的公司治理信息不包括:( )。

  A.年度內召開股東大會情況

  B.商業(yè)銀行部門設置和分支機構設置情況

  C.員工學歷構成及其基本情況

  D.銀行對本行公司治理的整體評價

  43.從外部監(jiān)管者的角度看,他們最關心的銀行體系問題不包括:( )。

  A.盈利性來源:233網(wǎng)校

  B.安全性

  C.穩(wěn)健性

  D.公平性

  44.巴塞爾協(xié)議Ⅲ進一步提高了監(jiān)管資本的最低要求,普通股一級資本充足率(普通股一級資本/風險加權資產)由原來的2%變?yōu)? )。

  A.2.5%

  B.3%

  C.4.5%

  D.5%

  45.巴塞爾協(xié)議Ⅲ進一步提高了監(jiān)管資本的最低要求,一級資本充足率由4%提高至( )。

  A.5%

  B.6%

  C.7%

  D.8%

  46.巴塞爾協(xié)議Ⅲ總資本充足率維持8%不變,在此基礎上又提出了( )的資本留存緩沖要求。

  A.2.5%

  B.3%

  C.4.5%

  D.5%

  47.以( )為基礎計算的資本充足率,是監(jiān)管當局限制商業(yè)銀行過度風險承擔行為、保障市場穩(wěn)定運行的重要工具。

  A.實收資本

  B.經濟資本

  C.會計資本

  D.監(jiān)管資本

  48.根據(jù)《資本辦法》,到2013年末,對國內系統(tǒng)重要性銀行的核心一級資本充足率的最低要求分別為( )。

  A.5.5%

  B.6.5%

  C.7.5%

  D.9.5%

  49.( )是指商業(yè)銀行在不影響日常經營或財務狀況的情形下,無法及時有效滿足資金需求的風險。

  A.融資流動性風險

  B.市場流動性風險

  C.信用流動性風險

  D.操作流動性風險

  50.( )是指由于市場深度不足或市場動蕩,商業(yè)銀行無法以合理的市場價格出售資產以獲得資金的風險。

  A.市場安全性風險

  B.市場流動性風險

  C.市場盈利性風險

  D.市場穩(wěn)健性風險

  51.內部控制應當具有高度的有權威性,任何人不得擁有不受內部控制約束的權力,內部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和糾正,是對內部控制( )原則的闡述。

  A.全面性

  B.重要性

  C.審慎性

  D.有效性

  52.對( )管理的意義在于使銀行從管理風險的角度實現(xiàn)對資源的有效配置,達到風險與收益最優(yōu)平衡。

  A.經濟資本

  B.風險資本

  C.會計資本

  D.監(jiān)管資本

  53.( )直接與銀行所承擔的風險掛鉤,又稱為風險資本。

  A.核心資本

  B.經濟資本

  C.會計資本

  D.監(jiān)管資本

  54.經濟資本供給量高于其需求量的差額為( ),用于戰(zhàn)略性資本儲備和覆蓋其他風險經濟資本需求。

  A.經濟資本盈余量

  B.經濟補充量

  C.經濟資本緩沖量

  D.經濟資本覆蓋量

  55.商業(yè)銀行內部控制的目標不包括( )。

  A.確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

  B.確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實施和充分實現(xiàn)

  C.確保風險管理體系的有效性和社會流動性的提供

  D.確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整

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