二、多項選擇題

　　1.全面風險管理以(　)為核心。

　　A.全球的風險管理體系

　　B.全面的風險管理范圍

　　C.全程的風險管理過程

　　D.全新的風險管理方法

　　E.全員的風險管理文化

　　2.銀行公司治理的主體有(　)。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.高級管理層

　　E.公司員工

　　3.商業(yè)銀行應(yīng)披露的公司治理信息有(　)。

　　A.年度內(nèi)召開董事會情況來源：233網(wǎng)校

　　B.董事會構(gòu)成及工作情況

　　C.公司財務(wù)狀況

　　D.員工福利狀況

　　E.獨立董事的工作情況

　　4.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循的原則有(　)。

　　A.全面原則

　　B.審慎性原則

　　C.制衡性原則

　　D.獨立性原則

　　E.有效性原則

　　5.屬于銀行資本的作用的有(　)。

　　A.滿足銀行正常經(jīng)營對長期資金的需求

　　B.提高銀行盈利能力

　　C.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴張和承擔風險

　　D.維持市場信心

　　E.為銀行管理尤其是風險管理提供最基本的驅(qū)動力

　　6.銀監(jiān)會對資本充足銀行的干預(yù)措施有(　)。

　　A.下發(fā)監(jiān)管意見

　　B.要求商業(yè)銀行完善風險管理規(guī)章制度

　　C.要求商業(yè)銀行提高風險控制力

　　D.要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長速度

　　E.要求商業(yè)銀行加強對資本充足率的分析及預(yù)測

　　7.經(jīng)濟資本的概念廣泛運用于商業(yè)銀行的下列領(lǐng)域(　)。

　　A.績效管理

　　B.客戶管理

　　C.資源配置

　　D.風險控制

　　E.產(chǎn)品設(shè)計

　　8.第二版巴塞爾協(xié)議形成資本監(jiān)管的一系列支柱，它們是(　)。

　　A.最低資本要求

　　B.外部監(jiān)管

　　C.內(nèi)部控制

　　D.市場約束

　　E.以上全是

　　9.商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新中的中觀層面的創(chuàng)新具體是指(　)。

　　A.金融市場的創(chuàng)新

　　B.金融服務(wù)的創(chuàng)新

　　C.銀行技術(shù)創(chuàng)新

　　D.銀行產(chǎn)品創(chuàng)新

　　E.金融制度的創(chuàng)新

　　10.經(jīng)濟資本概念中提及的銀行的經(jīng)營風險包括(　)。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.操作風險

　　D.其他風險

　　E.以上都是

　　11.下列說法中，符合我國的《商業(yè)銀行資本管理(暫行)辦法》種關(guān)于資本監(jiān)管要求規(guī)定的有(　)。

　　A.核心一級資本充足率為5%

　　B.一級資本充足率為6%

　　C.資本充足率為8%

　　D.儲備資本要求為3.5%

　　E.逆周期資本最低要求為0.5%

　　12.下列銀行各業(yè)務(wù)中，存在信用風險的有(　)。

　　A.短期貸款

　　B.債券投資

　　C.信用擔保

　　D.票據(jù)承兌

　　E.掉期交易

　　13.下列各項中，屬于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新原則的有(　)。

　　A.公平競爭原則

　　B.合法合規(guī)原則

　　C.成本可算原則

　　D.風險最低原則

　　E.利潤最大化原則

　　14.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括(　)。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運行的核心指標

　　B.操作風險的資本要求來源：233網(wǎng)校

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.計量信用風險的內(nèi)部評級法

　　E.外部監(jiān)管和市場約束

　　15.根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》要求，在資本充足率的計算公式中全面反映了(　)的資本要求。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.操作風險

　　D.國家風險

　　E.合規(guī)風險

　　16.風險管理流程包括(　)。

　　A.風險識別

　　B.風險計量

　　C.風險監(jiān)測

　　D.風險阻隔

　　E.風險控制

　　17.我國監(jiān)管資本構(gòu)成中的核心一級資本包括(　)。

　　A.實收資本

　　B.資本公積

　　C.一般風險準備

　　D.超額貸款損失準備

　　E.盈余公積

　　18.以下屬于我國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》對資本狀況被界定為第一類銀行的預(yù)警監(jiān)管措施包括(　)。

　　A.要求商業(yè)銀行調(diào)整高級管理人員

　　B.增加對商業(yè)銀行資本充足率的監(jiān)督檢查頻率

　　C.要求商業(yè)銀行制定切實可行的資本補充計劃和限期達標計劃

　　D.要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購置

　　E.要求商業(yè)銀行提高風險控制能力

　　19.下列選項中，哪些屬于銀行風險(　)。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.資本風險

　　D.合規(guī)風險

　　E.國家風險

　　20.下列說法中，關(guān)于目前我國銀行業(yè)資本監(jiān)管要求的表述正確的是(　)。

　　A.銀行的附屬資本不得超過核心資本的100%;計入附屬資本的長期次級債務(wù)不得超過核心資本的50%

　　B.核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為5%、6%、8%

　　C.按照在我國對商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的新要求，非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于11.5%

　　D.銀行資本分為核心一級資本、二級資本和三級資本

　　E.銀行資本包括會計資本、監(jiān)管資本、經(jīng)濟資本

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