21.銀行風(fēng)險中的流動性風(fēng)險包括(　)。

　　A.資產(chǎn)流動性風(fēng)險

　　B.負(fù)債流動性風(fēng)險

　　C.資本流動性風(fēng)險

　　D.債務(wù)流動性風(fēng)險

　　E.資金流動性風(fēng)險

　　22.根據(jù)2004年我國銀監(jiān)會對資本充足率的規(guī)定，以下商業(yè)銀行的分類正確的有(　)。

　　A.資本充足的商業(yè)銀行：資本充足率不低于8%.核心資本充足率不低于4%

　　B.資本不足的商業(yè)銀行：資本充足率不足8%，或核心資本充足率不足4%

　　C.資本嚴(yán)重不足商業(yè)銀行，資本充足率不足4%或核心資本充足率不足2%

　　D.資本充足的商業(yè)銀行：資本充足率不低于9%.核心資本充足率不低于5%

　　E.資本不足的商業(yè)銀行：資本充足率不足9%，或核心資本充足率不足5%

　　23.一般來說，商業(yè)銀行提高資本充足率的途徑有(　)。

　　A.增加資本

　　B.增加儲蓄

　　C.降低風(fēng)險加權(quán)總資產(chǎn)

　　D.減少貸款

　　E.加強(qiáng)管理

　　24.商業(yè)銀行增加附屬資本的方法主要是(　)。

　　A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券來源：233網(wǎng)校

　　B.發(fā)行混合資本債券

　　C.發(fā)行短期債券

　　D.發(fā)行長期次級債券

　　E.發(fā)行長期債券

　　25.風(fēng)險控制措施所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有(　)。

　　A.風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略符合經(jīng)營目標(biāo)的要求

　　B.所采取的具體措施符合風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略的要求，并在成本/收益的基礎(chǔ)上保持有效性

　　C.通過對風(fēng)險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風(fēng)險管理程序

　　D.銀行改善風(fēng)險管理水平，以維持更加經(jīng)濟(jì)的資本水平，從而降低經(jīng)營成本

　　E.了解各種潛在的風(fēng)險和分析引起風(fēng)險事件的原因

　　26.中國銀監(jiān)會實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》確立了(　)的基本原則。

　　A.分類實(shí)施

　　B.分層推進(jìn)

　　C.審慎管理

　　D.分步達(dá)標(biāo)

　　E.全面統(tǒng)一

　　27.銀行金融創(chuàng)新的基本內(nèi)容包括(　)。

　　A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新

　　B.管理模式創(chuàng)新

　　C.機(jī)構(gòu)設(shè)置創(chuàng)新

　　D.交易方式創(chuàng)新

　　E.制度安排創(chuàng)新

　　28.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的重點(diǎn)內(nèi)容包括(　)。

　　A.授信

　　B.資金業(yè)務(wù)

　　C.會計(jì)

　　D.存款及柜臺業(yè)務(wù)

　　E.計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)

　　29.商業(yè)銀行內(nèi)部控制環(huán)境是企業(yè)實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括(　)。

　　A.治理結(jié)構(gòu)

　　B.機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配

　　C.人力資源政策

　　D.內(nèi)部審計(jì)

　　E.企業(yè)文化

　　30.銀行風(fēng)險管理組織由(　)構(gòu)成。

　　A.股東大會

　　B.董事會及其專門委員會

　　C.監(jiān)事會

　　D.高級管理層

　　E.風(fēng)險管理部門

　　31.銀行風(fēng)險管理中，有效識別風(fēng)險關(guān)注的主要問題有(　)。

　　A.風(fēng)險因素

　　B.風(fēng)險的性質(zhì)

　　C.風(fēng)險的后果

　　D.風(fēng)險識別的方法

　　E.風(fēng)險識別的效果

　　32.商業(yè)銀行合規(guī)管理體系的基本要素包括(　)。

　　A.合規(guī)政策來源：233網(wǎng)校

　　B.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

　　C.合規(guī)風(fēng)險管理計(jì)劃

　　D.合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程

　　E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

　　33.下列關(guān)于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新相關(guān)說法中錯誤的是(　)。

　　A.微觀的金融創(chuàng)新指的是商業(yè)銀行的功能的變化

　　B.金融創(chuàng)新可以提高金融市場的運(yùn)作效率

　　C.創(chuàng)造更多的金融產(chǎn)品是金融創(chuàng)新的根本目的之一

　　D.銀行開展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)時，可以將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)混合經(jīng)營

　　E.商業(yè)銀行對客戶教育的內(nèi)容不包括讓客戶接受和遵循“買者自負(fù)”原則

　　34.銀行面臨的國家風(fēng)險包括以下幾類(　)。

　　A.政治風(fēng)險

　　B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

　　C.社會風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　E.違約風(fēng)險

　　35.金融創(chuàng)新活動中，客戶利益保護(hù)的六個方面要求是指(　)。

　　A.審慎盡責(zé)

　　B.充分信息披露

　　C.引導(dǎo)理性消費(fèi)

　　D.客戶資產(chǎn)隔離和客戶教育

　　E.妥善處理利益沖突

　　36.商業(yè)銀行的高級管理層由(　)等高級管理人員組成。

　　A.行長

　　B.副行長

　　C.財務(wù)負(fù)責(zé)人

　　D.董事會秘書

　　E.監(jiān)管部門認(rèn)定的其他

　　37.我國商業(yè)銀行的會計(jì)資本主要包括(　)。

　　A.普通股股本

　　B.資本公積

　　C.盈余公積

　　D.投資重估儲備

　　E.一般風(fēng)險準(zhǔn)備

　　38.按風(fēng)險的主體構(gòu)成，商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險可分為(　)。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險

　　B.負(fù)債風(fēng)險

　　C.中間業(yè)務(wù)風(fēng)險

　　D.系統(tǒng)性風(fēng)險

　　E.法律風(fēng)險

　　39.商業(yè)內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括(　)。

　　A.內(nèi)部控制環(huán)境

　　B.風(fēng)險識別與評估

　　C.內(nèi)部控制措施

　　D.信息交流與反饋

　　E.監(jiān)督評價與糾正

　　40.以下屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理的重要內(nèi)容的是(　)。

　　A.授信

　　B.資金業(yè)務(wù)

　　C.存款及柜臺業(yè)務(wù)

　　D.中間業(yè)務(wù)

　　E.結(jié)算業(yè)務(wù)

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