二、多項選擇題

　　1 .商業(yè)銀行對信用風險限額的管理，應當包括(　)。

　　A. 結算前信用風險限額

　　B. 止損限額

　　C. 期限錯配限額

　　D. 結算信用風險限額

　　E. 操作型風險限額

　　2 .商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨(　)等主要風險。

　　A. 法律風險

　　B. 操作風險

　　C. 聲譽風險

　　D. 信用風險

　　E. 流動性風險

　　3 .商業(yè)銀行應綜合分析投資理財產(chǎn)品，確定不同投資產(chǎn)品的起點銷售金額，下列正確的是(　)。

　　A. 保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在10萬元以上

　　B. 保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應在5000美元(或等值外幣)以上

　　C. 非保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應該在1萬元以上

　　D. 非保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應該在3000美元(或等值外幣)以上

　　E. 其他理財計劃和投資產(chǎn)品的銷售起點金額應不低于保證收益型理財計劃的起點金額

　　4 .理財產(chǎn)品的風險評估中，定量風險測量的常用指標是產(chǎn)品收益率的(　)。

　　A. 方差

　　B. 標準差

　　C. 相關系數(shù)

　　D. β系數(shù)

　　E. VaR

　　5 .建立銀行內(nèi)部監(jiān)督審核機制對于降低個人理財顧問服務的(　)十分重要。

　　A. 市場風險

　　B. 法律風險

　　C. 流動性風險

　　D. 操作風險

　　E. 聲譽風險

　　6 .理財資金的投資管理風險主要包括(　)。

　　A. 宏觀經(jīng)濟政策風險

　　B. 投資管理人的投資管理風險

　　C. 投資管理人的機構規(guī)模風險

　　D. 交易對手方風險

　　E. 法律風險

　　7 .商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件是(　)。

　　A. 對最終支付貨幣的選擇權利

　　B. 必須承擔風險

　　C. 對理財計劃期限調(diào)整的權利

　　D. 對最終保證收益率的選擇權利

　　E. 對理財計劃幣種轉換的權利

　　8 .個人理財產(chǎn)品的風險主要包括(　)。

　　A. 操作風險

　　B. 延期風險

　　C. 流動性風險

　　D. 市場風險

　　E. 信用風險

　　9 .銀行理財產(chǎn)品可能面臨的風險類型有(　)。

　　A. 政策風險

　　B. 信用風險

　　C. 市場風險

　　D. 提前終止風險

　　E. 延期風險

　　10 .下列關于個人理財業(yè)務風險管理的基本要求的表述，正確的是(　)。

　　A. 在個人理財業(yè)務活動中，商業(yè)銀行應當實行全面、全程的風險管理

　　B. 商業(yè)銀行對各類個人理財業(yè)務的風險管理，都應同時滿足個人理財顧問服務相關風險管理的基本要求

　　C. 商業(yè)銀行應該建立健全個人理財業(yè)務風險管理體系，并將個人理財業(yè)務風險納入商業(yè)銀行整體風險管理體系中

　　D. 商業(yè)銀行接收客戶委托進行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務活動，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權

　　E. 商業(yè)銀行應當將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理，明確相關部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權

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