第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁(yè)：多選題

第 4 頁(yè)：判斷題

　　點(diǎn)擊查看：2018年6月初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》強(qiáng)化練習(xí)題匯總

　　一、單選題(以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分。(共90題，每題0.5分，共45分)

　　1根據(jù)現(xiàn)有規(guī)定，個(gè)人年收入(　A　)萬(wàn)元以上的人群必須進(jìn)行稅務(wù)申報(bào)。

　　A.12

　　B.15

　　C.8

　　D.10

　　2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中違反法律、法規(guī)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任不包括(　A　)。

　　A.道義責(zé)任

　　B.刑事責(zé)任

　　C.民事責(zé)任

　　D.行政責(zé)任

　　3風(fēng)險(xiǎn)厭惡者通過(guò)金融市場(chǎng)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給他人，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的(　D　)。

　　A.資源配置的功能

　　B.聚斂資金的功能

　　C.調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟(jì)的功能

　　D.風(fēng)險(xiǎn)再分配功能

　　4投資工具依其風(fēng)險(xiǎn)由低至高排列，正確的是(　D)。

　　A.投機(jī)股、績(jī)優(yōu)股、有擔(dān)保公司債券、國(guó)庫(kù)券

　　B.增長(zhǎng)型基金、平衡型基金、有擔(dān)保公司債券、定期存款

　　C.定期存款、有擔(dān)保公司債券、認(rèn)股權(quán)證、平衡型基金

　　D.國(guó)庫(kù)券、有擔(dān)保公司債券、平衡型基金、期貨

　　5下列理財(cái)目標(biāo)中不屬于短期目標(biāo)的是(C　)。

　　A.休假

　　B.存款

　　C.子女教育儲(chǔ)蓄

　　D.購(gòu)置新車

　　6某客戶于T日申購(gòu)基金成功后，正常情況下，基金注冊(cè)登記人于______日為該客戶增加權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)，該客戶于______日起可贖回該部分基金份額。(　B　)

　　A.T;T+1

　　B.T+1;T+2

　　C.T+1;T+3

　　D.T;T+2

　　7下列各類金融資產(chǎn)中，不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是(　A　)。

　　A.3年期國(guó)債

　　B.回購(gòu)協(xié)議

　　C.銀行承兌匯票

　　8下列關(guān)于內(nèi)部控制的說(shuō)法，不正確的是(　　B)。

　　A.對(duì)于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管

　　B.商業(yè)銀行內(nèi)部可以根據(jù)人力、物力決定是否建立各自獨(dú)立的監(jiān)督和審核部門(mén)

　　C.應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開(kāi)管理

　　D.商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

　　9下列不是影響債券到期收益率的主要因素是(　C　)。

　　A.票面利率

　　B.面值

　　C.市場(chǎng)利率

　　D.持有時(shí)間

　　10債券的交易形式有現(xiàn)貨交易、期貨交易和(A　　)。

　　A.回購(gòu)交易

　　B.即時(shí)交易

　　C.例行交易

　　D.現(xiàn)金交易

　　11銀行開(kāi)展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)就是經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的一項(xiàng)銀行(　B　)。

　　A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　B.中間業(yè)務(wù)

　　C.對(duì)公業(yè)務(wù)

　　D.負(fù)債業(yè)務(wù)

　　12下列各類市場(chǎng)中不屬于貨幣市場(chǎng)的組成部分的是(　　B)。

　　A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B.股票市場(chǎng)

　　C.票據(jù)市場(chǎng)

　　D.回購(gòu)市場(chǎng)

　　13為了彌補(bǔ)客戶臨時(shí)性資金短缺，一般商業(yè)銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)人員會(huì)建議客戶開(kāi)立(　A　)。

　　A.信用卡賬戶

　　B.扣款賬戶

　　C.定期存款賬戶

　　D.交易賬戶

　　14證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為，不屬于損害客戶利益欺詐的是(D　　)。

　　A.沒(méi)有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件

　　B.挪用客戶所委托買(mǎi)賣(mài)的證券

　　C.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)

　　D.利用公司的利好消息建議客戶買(mǎi)賣(mài)某公司股票

　　15保險(xiǎn)產(chǎn)品具有其他投資理財(cái)工具不可替代的(　C　)。

　　A.投資功能

　　B.套利功能

　　C.保障功能

　　D.儲(chǔ)蓄功能

　　16下列個(gè)人所得屬于勞動(dòng)報(bào)酬所得的是(　　D)。

　　A.個(gè)人出租住房取得的收入

　　B.個(gè)人發(fā)表文學(xué)作品所得的收入

　　C.個(gè)人中體育彩票獲得的收入

　　D.個(gè)人擔(dān)任董事職務(wù)取得的董事費(fèi)收入

　　17 A和B兩種債券現(xiàn)在均以1000美元面值出售，均付年息120美元，A債券5年到期，B債券6年到期。如果兩種債券的到期收益率從12%變?yōu)?0%，下列表述正確的是(　　B)。

　　A.兩種債券都會(huì)貶值，A債券貶值得較多

　　B.兩種債券都會(huì)升值，B債券升值得較多

　　C.兩種債券都會(huì)貶值，B債券貶值得較多

　　D.兩種債券都會(huì)升值，A債券升值得較多

　　18下列關(guān)于無(wú)民事行為能力人的表述，正確的是(　B　)。

　　A.不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人是無(wú)民事能力行為人

　　B.不滿10周歲的未成年人及不能辨認(rèn)自己行為的精神病人是無(wú)民事行為能力人

　　C.十八周歲以下的未成年人是無(wú)民事行為能力人

　　D.無(wú)民事能力行為人可以進(jìn)行與他的年齡、智力相適應(yīng)的民事活動(dòng)

　　19下列商業(yè)銀行推出的服務(wù)或產(chǎn)品中，風(fēng)險(xiǎn)全部由銀行來(lái)承擔(dān)的是(B　　)。

　　A.銀行承兌匯票

　　B.儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

　　C.保證最低收益的理財(cái)計(jì)劃

　　D.保本浮動(dòng)收益的理財(cái)計(jì)劃

　　20商業(yè)銀行應(yīng)按(　B　)準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃中各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

　　A.月

　　B.季度

　　C.半年

　　D.年

　　21教育規(guī)劃根據(jù)對(duì)象不同可分為個(gè)人教育投資規(guī)劃和(　　C)兩種。

　　A.老人教育規(guī)劃

　　B.親人教育規(guī)劃

　　C.子女教育規(guī)劃

　　D.企業(yè)教育規(guī)劃

　　22買(mǎi)人債券后持有一段時(shí)間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為(C　　)。

　　A.直接收益率

　　B.到期收益率

　　C.持有期收益率

　　D.贖回收益率

　　23根據(jù)有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)違反國(guó)家利率管理政策進(jìn)行高息攬儲(chǔ)，應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括(　C　)。

　　A.審慎性原則

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理原則

　　C.審計(jì)監(jiān)督原則

　　D.內(nèi)部控制原則

　　24下列各項(xiàng)中，屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中流動(dòng)資產(chǎn)的是(　　D)。

　　A.股票

　　B.房地產(chǎn)

　　C.保險(xiǎn)費(fèi)

　　D.貨幣市場(chǎng)基金

　　25客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)(　A　)。

　　A.將客戶引見(jiàn)給理財(cái)業(yè)務(wù)人員

　　B.主動(dòng)為客戶解答

　　C.拒絕客戶的提問(wèn)

　　D.盡可能解答，不熟悉的部分詢問(wèn)理財(cái)業(yè)務(wù)人員

　　26收藏品的投資在國(guó)內(nèi)越來(lái)越盛行，下列關(guān)于收藏品投資的說(shuō)法中，不正確的是(　D　)。

　　A.流動(dòng)性較差

　　B.價(jià)格波動(dòng)主要受市場(chǎng)偏好的影響

　　C.需要投資者有相當(dāng)高程度的鑒別能力

　　D.收益率較高，適合普通投資者的投資理財(cái)

　　27組合投資類理財(cái)產(chǎn)品的判斷依據(jù)是(　D　)。

　　A.收益類型

　　B.客戶類型

　　C.產(chǎn)品期限

　　D.投資范圍

　　28商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于(　B　)。

　　A.10小時(shí)

　　B.20小時(shí)

　　C.30小時(shí)

　　D.40小時(shí)

　　29在人的生命周期中，理財(cái)策略最簡(jiǎn)單的時(shí)期是(　A　)。

　　A.探索期

　　B.建立期

　　C.穩(wěn)定期

　　D.維持期

　　30以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自(　B　)生效。

　　A.登記次日

　　B.登記日

　　C.合同簽訂日

　　D.合同中約定之日

　　31以下不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)的是(　A　)。

　　A.代理國(guó)債業(yè)務(wù)

　　B.代理股票買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)

　　C.代理銷售基金業(yè)務(wù)

　　D.代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品業(yè)務(wù)

　　32對(duì)投資需求增長(zhǎng)有刺激作用的財(cái)政政策是(　A　)。

　　A.政府購(gòu)買(mǎi)增加

　　B.政府引入銷售稅

　　C.再貼現(xiàn)率從2%調(diào)整到1.5%

　　D.政府在市場(chǎng)上出售外匯基金票據(jù)

　　33根據(jù)生命周期理論，個(gè)人在穩(wěn)定期的理財(cái)特征為(　　B)。

　　A.愿意承擔(dān)一些高風(fēng)險(xiǎn)投資

　　B.盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)、積累財(cái)富

　　C.妥善管理好積累的財(cái)富;降低投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.保證本金安全;風(fēng)險(xiǎn)承受能力差;投資流動(dòng)性較強(qiáng)

　　34利用房屋貸款買(mǎi)房子時(shí)，會(huì)計(jì)科目中(　C　)。

　　A.資產(chǎn)增加、費(fèi)用增加

　　B.資產(chǎn)增加、收入減少

　　C.資產(chǎn)增加、負(fù)債增加

　　D.沒(méi)有任何變動(dòng)

　　35下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說(shuō)法，不正確的是(　B　)。

　　A.管理人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有經(jīng)營(yíng)管理權(quán)

　　B.管理人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C.托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán)

　　D.投資人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益享有收益權(quán)

　　36股票風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分為(　B　)。

　　A.二級(jí)

　　B.三級(jí)

　　C.四級(jí)

　　D.五級(jí)

　　37下列理財(cái)計(jì)劃中，(　A　)是指投資者獲取的收益固定，風(fēng)險(xiǎn)完全由銀行承擔(dān)。如果資金運(yùn)營(yíng)不善而產(chǎn)生損失，責(zé)任完全由銀行承受;如果資金運(yùn)營(yíng)得當(dāng)，則超過(guò)固定收益部分的收益歸商業(yè)銀行所有的理財(cái)計(jì)劃。

　　A.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.最低收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　38在理財(cái)規(guī)劃實(shí)施過(guò)程中，為解決客戶當(dāng)期現(xiàn)金流不足的問(wèn)題，可采取的理財(cái)措施是(　A　)。

　　A.以信用卡預(yù)支現(xiàn)金

　　B.申購(gòu)?fù)顿Y基金

　　C.退出人壽保險(xiǎn)合同

　　D.向銀行申請(qǐng)長(zhǎng)期貸款

　　39已知某債券折價(jià)發(fā)行，票面利率8%，則實(shí)際的到期收益率可能為(　C　)。

　　A.7.5%

　　B.8%

　　C.9.1%

　　D.以上均不可能

　　40向客戶保證本金安全的理財(cái)計(jì)劃是(　A)。

　　A.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.個(gè)人教育理財(cái)計(jì)劃

　　41交易者只能在期權(quán)到期日辦理交割的期權(quán)交易稱為(　D　)。

　　A.美式期權(quán)

　　B.英式期權(quán)

　　C.定期期權(quán).

　　D.歐式期權(quán)

　　42保險(xiǎn)產(chǎn)品最顯著的特點(diǎn)是具有其他投資理財(cái)工具不可替代的(　A　)。

　　A.保障功能

　　B.投機(jī)功能

　　C.儲(chǔ)蓄功能

　　D.投資功能

　　43某優(yōu)先股，每股股利為6元，票面價(jià)值為100元，若市場(chǎng)利率為7%，其理論價(jià)格為(　A　)元。

　　A.85.71

　　B.90.24

　　C.96.51

　　D.100

　　44下列表述中，最符合家庭成長(zhǎng)期理財(cái)特征的是(　B　)。

　　A.盡力保全已積累的財(cái)富、厭惡風(fēng)險(xiǎn)

　　B.愿意承擔(dān)較高的風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益

　　C.沒(méi)有或僅有較低的理財(cái)需求和理財(cái)能力

　　D.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度較高，追求穩(wěn)定的投資收益

　　45下列金融機(jī)構(gòu)不屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理的是(　B　)。

　　A.城市商業(yè)銀行

　　B.證券投資基金公司

　　C.信托投資公司

　　D.金融資產(chǎn)管理公司

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