第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：單項選擇題參考答案

第 7 頁：多項選擇題參考答案

第 8 頁：判斷題參考答案

　　二、多項選擇題(共40小題，每小題1分。下列選項中有兩項或兩項以上符合題目的要求。多選、少選、錯選均不得分。)

　　91.金融市場的功能有( )。

　　A.資金融通集聚功能

　　B.財富投資和避險功能

　　C.優(yōu)化資源配置功能

　　D.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能

　　E.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行功能

　　92.下列金融交易中屬于資本市場交易的項目有( )。

　　A.你從銀行獲得了半年期貸款購買一輛小汽車

　　B.你在銀行購買了9800元的短期國庫券

　　C.普通股價格上漲，為此你買入100股這個公司的股票

　　D.你獲得了一筆收入，買入15000元證券投資基金

　　E.某某為家庭主要經(jīng)濟(jì)來源人購買20萬元人身意外保險

　　93.遠(yuǎn)期外匯市場的期限一般有( )。

　　A.1天

　　B.7天

　　C.30天

　　D.180天

　　E.1年

　　94.下列關(guān)于記賬式國債的說法中，正確的有( )。

　　A.記賬式國債以記賬形式記錄債權(quán)

　　B.通過銀行間市場或證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易

　　C.投資者進(jìn)行記賬式國債買賣，必須在銀行間市場或證券交易所設(shè)立賬戶

　　D.由于記賬式國債的發(fā)行和交易均無紙化，所以效率高、成本低、交易安全

　　E.記賬式國債不記名，不掛失，可以上市流通

　　95：按照投資主體的性質(zhì)，股票可以劃分為以下( )種類。

　　A.普通股票

　　B.優(yōu)先股票

　　C.國家有股

　　D.法人股

　　E.社會公眾股

　　96.合伙協(xié)議對合伙人財產(chǎn)份額的轉(zhuǎn)讓的相關(guān)問題沒有約定，下列各項中，有關(guān)普通合伙企業(yè)在存續(xù)期間合伙人將其在合伙企業(yè)中財產(chǎn)份額轉(zhuǎn)讓的說法，正確的有( )。

　　A.向其中一方合伙人轉(zhuǎn)讓時，無需通知，也無需征得其他合伙人的同意

　　B.向其中一方合伙人轉(zhuǎn)讓時，無需征得其他合伙人的同意，但應(yīng)通知其他合伙人

　　C.向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓時，應(yīng)通知其他合伙人，但無需征得其他合伙人的同意

　　D.向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓時，應(yīng)征得其他合伙人的一致同意

　　E.合伙人向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額，同等條件下，其他合伙人有優(yōu)先購買權(quán)

　　97.根據(jù)《民法總則》規(guī)定，撤銷權(quán)消滅的情況包括( )。

　　A.當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日起一年內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)

　　B.當(dāng)事人受到他人脅迫，自脅迫行為終止之日起一年內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)

　　C.當(dāng)事人自民事法律行為發(fā)生之日起三年內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)

　　D.當(dāng)事人知道撤銷事由后明確表示放棄撤銷權(quán)

　　98.黃金市場的主要參與者包括( )。

　　A.中央銀行

　　B.私人

　　C.集團(tuán)

　　D.黃金加工商

　　E.投資者

　　99.人的理財目標(biāo)無論做何種分類，都可以歸結(jié)為( )。

　　A.財產(chǎn)增值

　　B.財務(wù)保障

　　C.財務(wù)安全

　　D.財務(wù)自由

　　E.財產(chǎn)保值

　　100.下列關(guān)于債券市場功能的說法，錯誤的有( )。

　　A.債券市場具有融資功能，是資源有效配置的重要渠道

　　B.債券市場為債券投資者提供了交易的場所，進(jìn)而實現(xiàn)了價格發(fā)現(xiàn)功能

　　C.社會生產(chǎn)衰退、資金緊缺的時候，中央銀行會在債券市場上賣出債券

　　D.社會投資過度時，資金閑置，中央銀行就買入債券，回籠貨幣

　　E.債券市場具有宏觀調(diào)控功能

　　101.國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因包括( )。

　　A.居民財富積累

　　B.居民理財需求上升

　　C.居民理財技能欠缺

　　D.投資理財工具日趨豐富

　　E.金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

　　102.馬斯洛需求層次包括( )。

　　A.生理需求

　　B.物質(zhì)需求

　　C.愛和歸屬感的需求

　　D.尊重別人的需要

　　E.自我實現(xiàn)的需要

　　103.銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則有( )。

　　A.適當(dāng)性原則

　　B.合法性原則

　　C.銀行利益最大化原則

　　D.客觀性原則

　　E.客戶利益最大化原則

　　104.家庭的生命周期一般可分為( )。

　　A.形成期

　　B.成長期

　　C.成熟期

　　D.衰老期

　　E.死亡期

　　105.下列符合我國銀行理財產(chǎn)品第三階段發(fā)展特點的有( )。

　　A.發(fā)行數(shù)量和發(fā)行規(guī)模呈幾何級數(shù)增長

　　B.投資方向不斷豐富

　　C.結(jié)構(gòu)類型日益精細(xì)化

　　D.合作模式不斷拓展

　　E.對產(chǎn)品的風(fēng)險控制減弱

　　106.根據(jù)投資目的不同，基金可分為( )。

　　A.成長型基金

　　B.收益型基金

　　C.主動型基金

　　D.被動型基金

　　E.平衡型基金

　　107.關(guān)于交易所上市基金的特征，下列說法正確的有( )。

　　A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　B.ETF基金是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利

　　C.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購贖回

　　D.ETF與現(xiàn)有的開放式基金有本質(zhì)的區(qū)別

　　E.ETF基本是指數(shù)型封閉式基金

　　108.下列屬于財產(chǎn)險的有( )。

　　A.房貸險

　　B.投連險

　　C.萬能保險

　　D.企業(yè)財產(chǎn)險

　　E.家庭財產(chǎn)險

　　109.理財師在對客戶家庭信息進(jìn)行整理后，進(jìn)入到客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析環(huán)節(jié)，主要的分析內(nèi)容包括( )。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

　　B.支出結(jié)構(gòu)分析

　　C.投資現(xiàn)狀分析

　　D.收入結(jié)構(gòu)分析

　　E.儲蓄結(jié)構(gòu)分析

　　110.信息收集的具體步驟包括( )。

　　A.理財師自己沒有心理障礙

　　B.引導(dǎo)客戶，告訴客戶為什么我們要了解這些信息

　　C.在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題，不要去問那些與其不相關(guān)的信息

　　D.制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架，以便于把問題延伸出來，較為全面地了解客戶信息

　　E.專業(yè)理財是在收集信息的時候要注意不要觸犯客戶的隱私

　　111.個人外匯按照交易性質(zhì)可以區(qū)分為( )個人外匯業(yè)務(wù)。

　　A.經(jīng)常項目

　　B.外匯結(jié)算

　　C.外匯儲蓄

　　D.資本項目

　　E.儲備項目

　　112.宏觀經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)發(fā)生重大變化包括( )。

　　A.養(yǎng)老金政策變化

　　B.公積金政策變化

　　C.利率政策調(diào)整

　　D.匯率政策調(diào)整

　　E.新的投資機(jī)會

　　113.下面( )是組合投資類理財產(chǎn)品資產(chǎn)池中可能有的品種。

　　A.票據(jù)

　　B.債券

　　C.債券回購

　　D.貨幣市場存拆放交易

　　E.新股申購信托計劃

　　114.合格理財師的標(biāo)準(zhǔn)可以概括為( )。

　　A.品德

　　B.服務(wù)

　　C.專業(yè)能力

　　D.遵紀(jì)守法

　　E.廉潔從業(yè)

　　115.個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括( )。

　　A.個人客戶

　　B.商業(yè)銀行

　　C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.政策性銀行

　　E.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　116.金融市場常被看作國民經(jīng)濟(jì)“晴雨表”和“氣象臺”，這體現(xiàn)了金融市場的( )。

　　A.資產(chǎn)配置功能

　　B.調(diào)節(jié)功能

　　C.反映功能

　　D.集聚功能

　　117.下列關(guān)于金融理財工具的特點及說法正確的有( )。

　　A.復(fù)利與年金表簡單，效率高

　　B.財務(wù)計算器功能齊全，附加功能多

　　C.Exce1表格使用成本低，操作簡單

　　D.專業(yè)理財軟件局限性大，內(nèi)容缺乏彈性

　　E.財務(wù)計算器操作流程復(fù)雜，不易記住

　　118.銀行開展銀信理財合作，應(yīng)當(dāng)遵守( )規(guī)定。

　　A.充分揭示理財計劃風(fēng)險，并對客戶進(jìn)行風(fēng)險承受度測試

　　B.理財計劃推介中不得使用“預(yù)期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述

　　C.書面或口頭告知客戶信托公司的基本情況，并在理財協(xié)議中載明其名稱、住所等信息

　　D.銀行理財計劃的產(chǎn)品風(fēng)險和信托投資風(fēng)險相適應(yīng)

　　E.嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定

　　119.下列關(guān)于國債的表述，正確的有( )。

　　A.憑證式國債可記名、可掛失，但是不能上市流通

　　B.記賬式國債可記名、可掛失，可以上市流通，但是交易成本高

　　C.電子式國債可記名，但不可以上市流通

　　D.國債投資收益主要來自于利息收益和價差收益

　　E.國債的流動性高于公司債券

　　120.風(fēng)險隔離包括( )的隔離。

　　A.理財業(yè)務(wù)與信貸等其他業(yè)務(wù)相分離

　　B.自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離

　　C.銀行理財產(chǎn)品與銀行代銷的第三方機(jī)構(gòu)理財產(chǎn)品相分離

　　D.銀行理財產(chǎn)品之間相分離

　　E.理財業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離

　　121.按內(nèi)在屬性分類，主要包括按客戶的( )進(jìn)行分類。

　　A.財富觀

　　B.風(fēng)險態(tài)度

　　C.交際風(fēng)格

　　D.生命周期理論

　　E.消費(fèi)行為

　　122.下列關(guān)于直接融資和間接融資的說法，正確的有( )。

　　A.間接融資中，主動權(quán)很多時候受資金供應(yīng)者支配

　　B.間接融資安全性較高

　　C.直接融資可以降低社會的融資成本

　　D.間接融資的突出特點是比較靈活，分散的小額資金通過中介機(jī)構(gòu)可以集中

　　E.與間接融資相比，直接融資投融資雙方有較多的選擇自由

　　123.執(zhí)行理財規(guī)劃方案時的原則包括( )。

　　A.了解原則

　　B.連續(xù)性原則

　　C.明確性原則

　　D.公開性原則

　　E.誠信原則

　　124.2005年11月至2008年中期是銀行理財產(chǎn)品市場的發(fā)展階段，關(guān)于這一階段的特點，以下說法正確的有( )。

　　A.產(chǎn)品數(shù)量飆升

　　B.產(chǎn)品數(shù)量平穩(wěn)上升

　　C.產(chǎn)品類型日益豐富

　　D.資金規(guī)模屢創(chuàng)新高

　　E.產(chǎn)品風(fēng)險越來越低

　　125.理財顧問服務(wù)包含的內(nèi)容有( )。

　　A.個人投資產(chǎn)品推介

　　B.保險規(guī)劃

　　C.財務(wù)分析與規(guī)劃

　　D.投資建議

　　E.資金信托

　　126.成長型基金和收入型基金的區(qū)別主要有( )。

　　A.投資目的不同

　　B.投資工具不同

　　C.資產(chǎn)分布不同

　　D.派息情況不同

　　E.募集方式不同

　　127.( )是分析家庭財務(wù)狀況、進(jìn)行家庭收支規(guī)劃最重要的指標(biāo)和工具。

　　A.家庭收支儲蓄表

　　B.資產(chǎn)負(fù)債表

　　C.現(xiàn)金流量表

　　D.權(quán)益變動表

　　E.收入支出規(guī)劃表

　　128.對商業(yè)銀行通過本行電話銀行銷售理財產(chǎn)品的相關(guān)規(guī)定，以下( )描述是錯誤的。

　　A.銷售人員可以是不具有理財從業(yè)資格的人員.銷售過程應(yīng)當(dāng)使用統(tǒng)一的規(guī)范用語，妥善保管客戶信息，履行相應(yīng)的保密義務(wù)

　　B.商業(yè)銀行通過本行電話銀行向客戶銷售理財產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)征得客戶同意

　　C.銷售過程的風(fēng)險確認(rèn)可以低于網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)

　　D.銷售過程應(yīng)當(dāng)錄音并妥善保存

　　E.從業(yè)人員應(yīng)明確告知客戶銷售的是理財產(chǎn)品。不得誤導(dǎo)客戶

　　129.理財師在與客戶的接觸中要經(jīng)歷( )的階段。

　　A.發(fā)現(xiàn)潛在理財客戶

　　B.通過接觸發(fā)現(xiàn)需求

　　C.相互認(rèn)可

　　D.確立理財師為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的關(guān)系

　　E.后續(xù)跟蹤服務(wù)

　　130.合理的投資規(guī)劃是根據(jù)客戶自身情況制訂的風(fēng)險與收益的平衡選擇，更是為客戶不同時期的理財目標(biāo)而設(shè)計的，實現(xiàn)既定的( )是最好的評價標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.保證收益

　　B.理財目標(biāo)

　　C.預(yù)期收益

　　D.保值增值

　　E.理財規(guī)劃

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