第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：判斷題

第 5 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題參考答案

第 6 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題參考答案

第 7 頁(yè)：判斷題參考答案

　　46.下列對(duì)貨幣市場(chǎng)的特征描述正確的是(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)性低、收益高

　　B.收益高、安全性也高

　　C.流動(dòng)性低、安全性也低

　　D.風(fēng)險(xiǎn)性低、流動(dòng)性高

　　47.根據(jù)(　　)的不同，債券分為付息債券、一次還本付息債券和貼現(xiàn)債券。

　　A.發(fā)行主體

　　B.期限

　　C.付息方式

　　D.性質(zhì)

　　48.在個(gè)人理財(cái)方面，根據(jù)生命周期理論，家庭成熟期夫妻年齡在(　　)歲之間。

　　A.25～35

　　B.35～45

　　C.45～60

　　D.50～60

　　49.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和

　　B.金融市場(chǎng)僅是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的無(wú)形“場(chǎng)所”

　　C.金融市場(chǎng)反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系

　　D.金融市場(chǎng)包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制

　　50.下列選項(xiàng)中，不屬于金融市場(chǎng)客體的是(　　)。

　　A.同業(yè)拆借

　　B.居民個(gè)人

　　C.外匯

　　D.金融衍生品

　　51.下列選項(xiàng)中，不屬于金融衍生品市場(chǎng)根據(jù)金融衍生品及其交易方式劃分的是(　　)。

　　A.金融遠(yuǎn)期市場(chǎng)

　　B.金融互換市場(chǎng)

　　C.金融期貨市場(chǎng)

　　D.金融買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)

　　52.下列選項(xiàng)中，理財(cái)業(yè)務(wù)是按照客戶(hù)類(lèi)型分類(lèi)的是(　　)。

　　A.理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)服務(wù)

　　B.理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)

　　C.綜合理財(cái)服務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)和財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)

　　D.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)

　　53.下來(lái)選項(xiàng)中，最安全的投資工具是(　　)。

　　A.國(guó)債

　　B.證券

　　C.外匯

　　D.基金

　　54.下來(lái)說(shuō)法中正確的是(　　)。

　　A.債券的發(fā)行條件不包括其發(fā)行票面金額

　　B.企業(yè)債券的持有人無(wú)權(quán)參與公司的經(jīng)營(yíng)決策

　　C.憑證式國(guó)債可以流通并轉(zhuǎn)讓

　　D.記賬式國(guó)債不能上市流通轉(zhuǎn)讓

　　55.下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是(　　)。

　　A.政府發(fā)行的短期政府債券

　　B.商業(yè)票據(jù)

　　C.房地產(chǎn)

　　D.可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單

　　56.保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為(　　)的保險(xiǎn)。

　　A.保險(xiǎn)價(jià)值

　　B.保險(xiǎn)責(zé)任

　　C.保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.保險(xiǎn)標(biāo)的

　　57.某投資者通過(guò)銀行購(gòu)買(mǎi)了10000元的國(guó)債，銀行沒(méi)有向他出具國(guó)債收款憑證，只是在他的銀行卡中作了記錄。那么，下列說(shuō)法中正確的是(　　)。

　　A.該投資者購(gòu)買(mǎi)的是憑證式國(guó)債，不能上市流通

　　B.該投資者購(gòu)買(mǎi)的是憑證式國(guó)債，可以上市流通

　　C.該投資者購(gòu)買(mǎi)的是記賬式國(guó)債，不能上市流通

　　D.該投資者購(gòu)買(mǎi)的是記賬式國(guó)債，可以上市流通

　　58.在家庭生命周期階段的理財(cái)規(guī)劃中，將家庭核心資產(chǎn)配置為股票50%、債券40%、貨幣10%，這是屬于家庭生命周期的(　　)。

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成長(zhǎng)期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　59.下列關(guān)于期權(quán)的敘述不正確的是(　　)。

　　A.期權(quán)賣(mài)方擁有權(quán)力但沒(méi)有義務(wù)執(zhí)行合約

　　B.看漲期權(quán)賦予持有者在一定時(shí)期內(nèi)賣(mài)出特定資產(chǎn)的權(quán)利

　　C.看漲期權(quán)賣(mài)方的獲利是有限的

　　D.看跌期權(quán)賣(mài)方通常會(huì)認(rèn)為標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格會(huì)上漲

　　60.金融市場(chǎng)按照(　　)劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)及其他投資市場(chǎng)。

　　A.市場(chǎng)構(gòu)成要素

　　B.工具發(fā)行和流通特征

　　C.市場(chǎng)交易標(biāo)的物

　　D.商品交易的分割方式

　　61.遠(yuǎn)期外匯交易的交割期一般按(　　)計(jì)算。

　　A.年

　　B.季

　　C.月

　　D.日

　　62.交易者只能在期權(quán)到期日辦理交割的期權(quán)交易稱(chēng)為(　　)。

　　A.美式期權(quán)

　　B.英式期權(quán)

　　C.定期期權(quán)

　　D.歐式期權(quán)

　　63.投資者必須在證券交易所設(shè)立賬戶(hù)，才能買(mǎi)賣(mài)的國(guó)債是(　　)。

　　A.憑證式國(guó)債

　　B.儲(chǔ)蓄式國(guó)債

　　C.實(shí)物式國(guó)債

　　D.記賬式國(guó)債

　　64.商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)向(　　)提供獨(dú)立的綜合理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告。

　　A.董事會(huì)和高級(jí)管理層

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)人民政府

　　D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　65.下列不屬于法人成立要件的是(　　)。

　　A.依法成立

　　B.不需要獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

　　C.有必要的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)

　　D.有自己的名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所

　　66.以下不屬于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的從業(yè)基本準(zhǔn)則的是(　　)。

　　A.專(zhuān)業(yè)勝任

　　B.勤勉盡責(zé)

　　C.公平競(jìng)爭(zhēng)

　　D.信息保密

　　67.《民法通則》規(guī)定，(　　)可以開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

　　A.12周歲的未成年人

　　B.16周歲但依靠父母生活的人

　　C.10周歲以下的未成年人

　　D.限制民事行為能力人的法定代理人

　　68.下列公式中錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.資產(chǎn)=負(fù)債-凈資產(chǎn)

　　B.以市價(jià)計(jì)的期初期末凈資產(chǎn)差異=儲(chǔ)蓄額+未實(shí)現(xiàn)資本利得或損失+資產(chǎn)評(píng)估增值資產(chǎn)評(píng)估減值

　　C.普通年金終值=每期固定金額×[(1+利率)期限-1]/利率

　　D.復(fù)利現(xiàn)值=終值×(1+利率)期限

　　69.某市建立一項(xiàng)永久性獎(jiǎng)學(xué)金，每年向該市的文理科狀元各頒發(fā)3萬(wàn)元，年利率為5%，則該項(xiàng)獎(jiǎng)學(xué)金的本金是(　　)元。

　　A.3500000

　　B.2800000

　　C.1600000

　　D.1200000

　　70.李先生想要4年分期付款購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)，每年年末支付200000元，若年利率為6%，則該項(xiàng)分期付款相當(dāng)于現(xiàn)在一次性支付現(xiàn)金(　　)元。

　　A.467000

　　B.693000

　　C.763000

　　D.863251

　　71.永續(xù)年金可以看作是(　　)的特殊形式。

　　A.普通年金

　　B.償債基金

　　C.預(yù)付年金

　　D.遞延年金

　　72.下列對(duì)明確理財(cái)目標(biāo)的具體步驟排序正確的一組是(　　)。

　�、倭私饪蛻�(hù)基本信息;②初步評(píng)估理財(cái)目標(biāo)的可行性和合理性;③調(diào)整理財(cái)目標(biāo)，使其合理可行;④征詢(xún)客戶(hù)的期望目標(biāo);

　　A.①②③④

　　B.③②④①

　　C.①④②③

　　D.①②④③

　　73.實(shí)物投資的標(biāo)的物不包括(　　)。

　　A.黃金

　　B.白銀

　　C.房產(chǎn)

　　D.企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)

　　74.某公司本年起每年年末存入銀行一筆固定金額的款項(xiàng)，若采用最簡(jiǎn)便算法計(jì)算n年后的本利和，則應(yīng)選用的時(shí)間價(jià)值系數(shù)是(　　)。

　　A.復(fù)利終值系數(shù)

　　B.復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)

　　C.普通年金終值系數(shù)

　　D.普通年金現(xiàn)值系數(shù)

　　75.下列不屬于客戶(hù)財(cái)務(wù)信息的是(　　)。

　　A.投資方風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

　　B.當(dāng)期負(fù)債狀況

　　C.當(dāng)期收入水平

　　D.財(cái)務(wù)狀況未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

　　76.某夫婦目前都是50歲左右，有一子在讀大學(xué);擁有各類(lèi)型的積蓄共20萬(wàn)元;夫婦倆準(zhǔn)備65歲時(shí)退休。則根據(jù)生命周期理論，理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理給出的以下理財(cái)分析和建議不恰當(dāng)?shù)氖?　　)。

　　A.可以選擇高收益的政府債券進(jìn)行投資

　　B.該夫婦應(yīng)將全部積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款，為將來(lái)養(yǎng)老做準(zhǔn)備

　　C.該夫婦應(yīng)當(dāng)利用基金、人壽保險(xiǎn)等工具為退休生活做好充分的準(zhǔn)備

　　D.高信用等級(jí)的公司債券依然可以作為該夫婦的投資選擇

　　77.一般來(lái)說(shuō)，(　　)。

　　A.債券價(jià)格與到期收益率同向變動(dòng)

　　B.債券價(jià)格與市場(chǎng)利率反向變動(dòng)

　　C.債券到期期限越長(zhǎng)，貼現(xiàn)債券價(jià)格越高

　　D.債券面值越大，貼現(xiàn)債券價(jià)格越低

　　78.生命周期理論比較推崇的消費(fèi)觀(guān)念是(　　)。

　　A.及時(shí)行樂(lè)、“月光族”

　　B.大部分選擇性支出用于當(dāng)前消費(fèi)

　　C.大部分選擇性支出存起來(lái)用于以后消費(fèi)

　　D.消費(fèi)水平在一生內(nèi)保持相對(duì)平穩(wěn)的水平

　　79.關(guān)于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)的描述，不正確的有(　　)。

　　A.主體是商業(yè)銀行

　　B.服務(wù)的目的是實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資產(chǎn)增值

　　C.是從客戶(hù)利益最大化的角度為客戶(hù)提供理財(cái)建議

　　D.是商業(yè)銀行按客戶(hù)的委托授權(quán)進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

　　80.風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句：“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資�！边@種理財(cái)業(yè)務(wù)可能是(　　)。

　　A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.非保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　81.按照風(fēng)險(xiǎn)從小到大排序，下列排序正確的是(　　)。

　　A.儲(chǔ)蓄存款，國(guó)庫(kù)券，普通股，公司債券

　　B.國(guó)庫(kù)券，優(yōu)先股，公司債券，商業(yè)票據(jù)

　　C.國(guó)庫(kù)券，儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)票據(jù)，普通股

　　D.儲(chǔ)蓄存款，優(yōu)先股，商業(yè)票據(jù)，公司債券

　　82.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要取決于(　　)。

　　A.基金總資產(chǎn)

　　B.供求關(guān)系

　　C.基金凈資產(chǎn)

　　D.基金負(fù)債

　　83.在人的生命周期過(guò)程中，通常比較適合用高成長(zhǎng)性和高投資性的投資工具的時(shí)期是(　　)。

　　A.退休養(yǎng)老期

　　B.中年穩(wěn)健期

　　C.青年成長(zhǎng)期

　　D.少年成長(zhǎng)期

　　84.根據(jù)我國(guó)《合同法》的規(guī)定，下列對(duì)格式條款理解不正確的是(　　)。

　　A.格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款

　　B.格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商

　　C.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)

　　D.合同訂立方應(yīng)采取合理的方式

　　85.理財(cái)顧問(wèn)與綜合理財(cái)服務(wù)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。

　　A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.客戶(hù)承受能力風(fēng)險(xiǎn)

　　D.產(chǎn)品與客戶(hù)錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)

　　86.下列屬于金融中介中交易中介的是(　　)。

　　A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　B.投資顧問(wèn)資詢(xún)公司

　　C.律師事務(wù)所

　　D.有價(jià)證券承銷(xiāo)人

　　87.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公布的基金“一對(duì)多”合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則規(guī)定，每個(gè)客戶(hù)準(zhǔn)入門(mén)檻不得低于(　　)。

　　A.10萬(wàn)元

　　B.50萬(wàn)元

　　C.100萬(wàn)元

　　D.500萬(wàn)元

　　88.銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品計(jì)劃的基本監(jiān)督管理辦法采用審批制和(　　)。

　　A.代理制

　　B.報(bào)告制

　　C.專(zhuān)人負(fù)責(zé)制

　　D.派出專(zhuān)人駐銀行監(jiān)督的制度

　　89.某銀行新推出的一項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃明確說(shuō)明投資者可能面臨零收益的投資風(fēng)險(xiǎn)。但銀行保證于到期日或自動(dòng)終止日向投資者支付100%本金。則據(jù)此推斷該理財(cái)計(jì)劃屬于(　　)。

　　A.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　90.某私企業(yè)主為其雇員在太平洋人壽保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)了意外傷害險(xiǎn)，約定如雇員在工作中因意外傷害致死，將向其家屬給付死亡保險(xiǎn)金。其中，保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人和受益人依次為(　　)。

　　A.私企業(yè)主、私企業(yè)主、雇員和雇員家屬

　　B.雇員家屬、太平洋人壽保險(xiǎn)公司、雇員和私企業(yè)主

　　C.太平洋人壽保險(xiǎn)公司、私企業(yè)主、雇員和雇員家屬

　　D.雇員、私企業(yè)主、雇員家屬和雇員家屬

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