第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：判斷題

第 5 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題參考答案

第 6 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題參考答案

第 7 頁(yè)：判斷題參考答案

　　二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分，共40分。以下所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確的選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))

　　91.關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法中，正確的是(　　)。

　　A.是一種高凈值客戶提供系統(tǒng)理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)

　　B.提供不包括法律、子女教育等專業(yè)顧問(wèn)服務(wù)

　　C.目的是通過(guò)全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問(wèn)，達(dá)到保存財(cái)富、創(chuàng)造財(cái)富的目標(biāo)

　　D.核心是理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

　　E.產(chǎn)品與服務(wù)的比例比一般理財(cái)業(yè)務(wù)中的比例小

　　92.監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定理財(cái)業(yè)務(wù)的行業(yè)規(guī)范，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)有(　　)。

　　A.國(guó)務(wù)院

　　B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　E.國(guó)家外匯管理局

　　93.我國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)師的職業(yè)道德的要求有(　　)。

　　A.遵紀(jì)守法

　　B.正直守信

　　C.客觀公正

　　D.專業(yè)勝任

　　E.保守秘密

　　94.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的市場(chǎng)范圍較廣，一般包括(　　)。

　　A.貨幣市場(chǎng)

　　B.債券市場(chǎng)

　　C.外匯市場(chǎng)

　　D.貴金屬市場(chǎng)

　　E.金融衍生品市場(chǎng)

　　95.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列選項(xiàng)中，符合規(guī)定的有(　　)。

　　A.境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)Et累計(jì)匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理

　　B.境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下合法人民幣收入，可以憑本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理購(gòu)匯及匯出

　　C.境外個(gè)人未使用的境外匯入外匯，可以憑本人有效身份證件在銀行辦理原路匯回

　　D.境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時(shí)，小額兌換憑本人有效身份證件在銀行或外幣兌換機(jī)構(gòu)辦理

　　E.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)?fù)鈪R的，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯局核準(zhǔn)

　　96.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的理財(cái)計(jì)劃包括的種類有(　　)。

　　A.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.保證最高收益理財(cái)規(guī)劃

　　C.投資保險(xiǎn)理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　E.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　97.下列債務(wù)人或者第三人可以出質(zhì)的權(quán)利有(　　)。

　　A.匯票、支票、本票

　　B.債券、存款單

　　C.倉(cāng)單、提單

　　D.可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)

　　E.應(yīng)收賬款

　　98.下列選項(xiàng)中，符合期貨交易制度的是(　　)。

　　A.交易者按照買賣期貨合約價(jià)值繳納一定比例的保證金

　　B.交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧 。

　　C.會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉(cāng)

　　D.會(huì)員持有的某一合約投機(jī)頭寸存在限額

　　E.實(shí)施大戶報(bào)告制度

　　99.與有形市場(chǎng)相比，一般而言無(wú)形市場(chǎng)的特征有(　　)。

　　A.交易形式靈活

　　B.交易場(chǎng)所不固定，分散交易

　　C.交易范圍比較廣

　　D.交易時(shí)間相對(duì)較長(zhǎng)，不是集中、固定的

　　E.交易的種類多

　　100.外匯市場(chǎng)交易的種類包括(　　)。

　　A.商業(yè)銀行與客戶之間的外匯交易

　　B.商業(yè)銀行同業(yè)之間的交易

　　C.商業(yè)銀行與中央銀行之間的外匯交易

　　D.商業(yè)銀行與中國(guó)人民銀行之間的外匯交易

　　E.商業(yè)銀行與中介機(jī)構(gòu)之間的交易

　　101.下列屬于保險(xiǎn)相關(guān)要素的是(　　)。

　　A.保險(xiǎn)合同

　　B.保險(xiǎn)期限

　　C.保險(xiǎn)標(biāo)的

　　D.投保人

　　E.受益人

　　102.影響房地產(chǎn)價(jià)格的經(jīng)濟(jì)因素主要有(　　)。

　　A.社會(huì)偏好

　　B.供求狀況

　　C.物價(jià)水平

　　D.住房制度

　　E.居民收入

　　103.對(duì)個(gè)人而言，利率水平的變動(dòng)會(huì)影響(　　)。

　　A.對(duì)投資收益的預(yù)期

　　B.消費(fèi)支出和投資決策的意愿

　　C.購(gòu)買股票或是購(gòu)買債券的決定

　　D.從銀行獲取的各種信貸的融資成本

　　E.現(xiàn)在貸款買房或是將來(lái)攢錢買房的決策

　　104.證券投資基金的收益有(　　)。

　　A.證券買賣差價(jià)

　　B.紅利收入

　　C.取款利息費(fèi)用

　　D.債券利息

　　E.存款利息收入 ，

　　105.下列屬于財(cái)務(wù)計(jì)算器中貨幣時(shí)間價(jià)值功能鍵的有(　　)。

　　A.PV

　　B.FV

　　C.PMT

　　D.DATE

　　E.I/Y

　　106.下列關(guān)于期末普通年金現(xiàn)值的說(shuō)法，正確的有(　　)。

　　A.期末普通年金現(xiàn)值在每期期末獲得相等金額的款項(xiàng)

　　B.期末普通年金現(xiàn)值是未來(lái)一定時(shí)間的特定資金按復(fù)利計(jì)算的現(xiàn)值

　　C.期末普通年金現(xiàn)值是一定時(shí)期內(nèi)每期期末收付款項(xiàng)的復(fù)利現(xiàn)值之和

　　D.期末普通年金現(xiàn)值是為一定時(shí)期內(nèi)每期期初取得相等金額的款項(xiàng)，現(xiàn)在需要投入的金額

　　E.期末普通年金現(xiàn)值是指第一次支付發(fā)生在第二期或第二期以后的年金

　　107.家庭的生命周期是指(　　)。

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成長(zhǎng)期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　E.家庭消滅期

　　108.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有(　　)。

　　A.誠(chéng)實(shí)守信

　　B.勤勉盡責(zé)

　　C.如實(shí)告知

　　D.風(fēng)險(xiǎn)匹配

　　E.滿足客戶需求

　　109.理財(cái)規(guī)劃師在首次交付客戶理財(cái)規(guī)劃方案后還要為客戶提供持續(xù)理財(cái)服務(wù)，其中理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶理財(cái)規(guī)劃方案評(píng)估的頻率上要取決于(　　)。

　　A.客戶資本規(guī)模

　　B.客戶個(gè)人財(cái)務(wù)變化幅度

　　C.理財(cái)規(guī)劃師的性格和工作習(xí)慣

　　D.客戶的投資風(fēng)格

　　E.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)機(jī)構(gòu)的制度

　　110.下列各項(xiàng)屬于客戶理財(cái)目標(biāo)的具體內(nèi)容的有(　　)。

　　A.投資規(guī)劃

　　B.教育投資規(guī)劃

　　C.稅務(wù)規(guī)劃

　　D.遺囑、遺產(chǎn)規(guī)劃

　　E.退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　111.分紅險(xiǎn)的收益風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于(　　)。

　　A.利率的波動(dòng)

　　B.保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定死亡率

　　C.保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)規(guī)模

　　D.保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定投資回報(bào)率

　　E.預(yù)定營(yíng)運(yùn)管理費(fèi)用

　　112.下列描述貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)的有(　　)。

　　A.交易期限短

　　B.資金交易量大

　　C.交易工具收益較高而流動(dòng)性差

　　D.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

　　E.流動(dòng)性強(qiáng)

　　113.下列關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法，正確的有(　　)。

　　A.在我國(guó)，封閉式基金一般采用網(wǎng)上發(fā)行方式

　　B.投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時(shí)申購(gòu)基金單位

　　C.所募集到的資金可以用于長(zhǎng)期投資

　　D.基金的資金規(guī)�；�本不變

　　E.封閉式基金有固定期限

　　114.下列選項(xiàng)中，屬于債券特征的有(　　)。

　　A.償還性

　　B.不貶值性

　　C.安全性

　　D.收益性

　　E.流動(dòng)性

　　115.以下對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的表述正確的有(　　)。

　　A.國(guó)庫(kù)券、銀行定期存單等是貨幣市場(chǎng)基金的投資工具

　　B.貨幣市場(chǎng)基金所投資的工具風(fēng)險(xiǎn)較低，收益率較高

　　C.貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)用通常比股票基金或債券基金低

　　D.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)要比銀行存款高

　　E.貨幣市場(chǎng)基金投資的資產(chǎn)的期限比較短，通常在1年以內(nèi)

　　116.國(guó)債的特征包括(　　)。

　　A.安全系數(shù)高

　　B.流動(dòng)性強(qiáng)

　　C.收益比較穩(wěn)定

　　D.收益率高

　　E.享受免稅待遇

　　117.下列關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)策略的影響描述，正確的有(　　)。

　　A.在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快時(shí)個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買入對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)

　　B.在擴(kuò)張性的經(jīng)濟(jì)周期下，成長(zhǎng)性、高投機(jī)性股票表現(xiàn)良好

　　C.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品

　　D.當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快時(shí)，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)，避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成損失

　　E.當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，企業(yè)虧損、股票的收益和價(jià)值顯著下降，可能引發(fā)熊市

　　118.根據(jù)開展銀行理財(cái)合作，應(yīng)當(dāng)由清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃，指定符合本行實(shí)際的合作戰(zhàn)略并經(jīng)董事會(huì)或理事會(huì)通過(guò)，同時(shí)遵守的規(guī)定包括(　　)。

　　A.嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定

　　B.充分揭示理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受度測(cè)試

　　C.理財(cái)計(jì)劃推介中，應(yīng)明示理財(cái)資金運(yùn)用方式和信托財(cái)產(chǎn)管理方式

　　D.未經(jīng)嚴(yán)格測(cè)算并提供測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方式，理財(cái)計(jì)劃推介中不得使用“預(yù)期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述

　　E.書面告知客戶信托公司的基本情況，并在理財(cái)協(xié)議中載明其名稱、住所等信息

　　119.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有的情形有(　　)。

　　A.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

　　B.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

　　C.挪用基金銷售結(jié)算資金

　　D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

　　E.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形

　　120.保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有的行為有(　　)。

　　A.擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率

　　B.利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強(qiáng)迫、引誘投保人購(gòu)買指定的保單

　　C.使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險(xiǎn)人投�；蜣D(zhuǎn)換保險(xiǎn)人

　　D.串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人欺騙保險(xiǎn)人

　　E.代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　121.投資者購(gòu)買債券時(shí)能直接看到的債券的要素是(　　)

　　A.面額

　　B.到期日

　　C.息票率

　　D.債券發(fā)行者名稱

　　E.到期收益率

　　122.金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場(chǎng)是(　　)。

　　A.發(fā)行市場(chǎng)

　　B.一級(jí)市場(chǎng)

　　C.二級(jí)市場(chǎng)

　　D.初級(jí)金融市場(chǎng)

　　E.原始金融市場(chǎng)

　　123.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行銀行間債券市場(chǎng)債券的發(fā)行、交易和回購(gòu)的場(chǎng)所有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

　　C.證券公司

　　D.證券交易所

　　E.基金公司

　　124.目前，國(guó)內(nèi)銀行代理的債券主要包括(　　)。

　　A.公司債券

　　B.企業(yè)債券

　　C.政府債券

　　D.金融債券

　　E.長(zhǎng)期債券

　　125.外匯市場(chǎng)的功能有(　　)。

　　A.國(guó)際金融活動(dòng)樞紐功能

　　B.形成外匯價(jià)格體系功能

　　C.調(diào)劑外匯余缺，調(diào)節(jié)外匯供求功能

　　D.實(shí)現(xiàn)不同地區(qū)問(wèn)的支付結(jié)算功能

　　E.運(yùn)用操作技術(shù)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)功能

　　126.保險(xiǎn)費(fèi)是由(　　)構(gòu)成。

　　A.保險(xiǎn)標(biāo)的

　　B.保險(xiǎn)期限

　　C.受益人

　　D.保險(xiǎn)費(fèi)率

　　E.保險(xiǎn)金額

　　127.私募債的投資方式包括(　　)。

　　A.杠桿組合

　　B.買入持有

　　C.利用量化工具買賣私募債

　　D.組合投資

　　E.投資擔(dān)保

　　128.基金收益分配的形式有(　　)。

　　A.分配股利

　　B.分配股權(quán)

　　C.分配現(xiàn)金

　　D.分配基金單位

　　E.分配個(gè)人

　　129.下列各項(xiàng)屬于個(gè)人理財(cái)影響因素中社會(huì)環(huán)境的是(　　)。

　　A.社會(huì)文化環(huán)境

　　B.社會(huì)制度環(huán)境

　　C.通貨膨脹率

　　D.人口環(huán)境

　　E.利率

　　130.下列數(shù)值等于期初普通年金終值系數(shù)的有(　　)。

　　A.(P/A，r，t)(1+r)

　　B.(P/A，r，t-1)(1+r)

　　C.(F/A，r，t)(1+r)

　　D.(F/A，r，t+1)-1

　　E.(P/A，r，t-1)+1

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