第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：單項選擇題參考答案

第 6 頁：多項選擇題參考答案

第 7 頁：判斷題參考答案

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　　一、單項選擇題(共90題，每題0.5分，共45分。以下選項中只有一個符合要求，不選，錯選均不得分)

　　1.1979年，第一家城市信用合作社在( )成立。

　　A.廣西賀州 B.河北邢臺 C.江蘇常州 D.河南駐馬店

　　2.國際市場通常采用( )對債券風險進行評估。

　　A.債券信用評級法 B.債券風險評級法

　　C.內部評級法 D.外部評級法

　　3.金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的促進作用不包括( )。

　　A.能夠在很多方面直接促進商業(yè)銀行的業(yè)務發(fā)展和經營管理

　　B.銀行上市發(fā)行股票，其股票和債券的價格會影響商業(yè)銀行的經營管理，尤其是可能導致銀行經營管理者的短期行為

　　C.為商業(yè)銀行的客戶評價及風險提供了參考標準

　　D.貨幣市場和資本市場能為商業(yè)銀行提供大量的風險管理工具，在市場上通過正常的交易來轉移風險

　　4.商業(yè)銀行向客戶直接提供資金支持，這屬于商業(yè)銀行的( )。

　　A.授信業(yè)務 B.受信業(yè)務 C.表外業(yè)務 D.中間業(yè)務

　　5.中國人民銀行上�？偛砍闪⒂�2005年8月10日，其主要職責包括( )。

　　A.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　C.經理國庫

　　D.組織實施中央銀行公開市場操作

　　6.質權合同的條款不包括(　　)。

　　A.被擔保債權的種類和數(shù)額

　　B.質押的發(fā)生期限

　　C.債務人履行債務的期限

　　D.質押財產交付的時間

　　7.獨立銷售機構、證券投資咨詢機構、保險經紀公司以及保險代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于(　　)人。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　8.銷售保單利益不確定的保險產品，對于年期交保費超過投保人家庭收入的(　　)的情形，應在取得投保人簽名確認的投保聲明后方可承保。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　9.金融市場為人們創(chuàng)造了豐富的金融工具和多種交易方式，為不同偏好的資金供給者及需求者進行多種形式的金融投資融資交易創(chuàng)造了便捷的條件，使社會實現(xiàn)在盈余部門的融通和調劑。是金融市場的(　　)功能。

　　A.資金融通集聚功能

　　B.交易功能

　　C.監(jiān)督功能

　　D.調節(jié)經濟功能

　　10.下列哪一項不屬于貨幣市場的特征?(　　)

　　A.低風險、低收益

　　B.期限短、流動性高

　　C.收益穩(wěn)定、交易簡單

　　D.交易量大、交易頻繁

　　11.根據(jù)基礎資產劃分，下列哪一項不屬于金融遠期合約的分類?(　　)

　　A.股權類資產的遠期合約

　　B.證券類資產的遠期合約

　　C.遠期利率協(xié)議

　　D.遠期匯率協(xié)議

　　12.(　　)是指協(xié)議雙方同意在約定的將來某個日期，按約定的條件買入或賣出一定標準數(shù)量的金融工具的標準化協(xié)議。

　　A.金融遠期合約

　　B.金融期貨合約

　　C.金融期權

　　D.金融互換

　　13.下列哪一項不屬于外匯市場的功能?(　　)

　　A.國際金融活動的樞紐功能

　　B.調劑外匯余缺，調節(jié)外匯供求功能

　　C.形成外匯價格體系功能

　　D.實現(xiàn)相同地區(qū)間的支付結算功能

　　14.保險相關原則不包括(　　)。

　　A.保險利益原則

　　B.收益穩(wěn)定原則

　　C.近因原則

　　D.最大誠信原則

　　15.按照規(guī)定，期貨交易所的風險管理制度不包括(　　)。

　　A.持倉限額和大戶報告制度

　　B.漲跌停板制度

　　C.全額交割制度

　　D.風險準備金制度

　　16.通貨膨脹會對個人理財產生一定的影響，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.固定收益的理財產品會貶值

　　B.儲蓄投資的實際利率可能是負值

　　C.持有外匯是應對通貨膨脹的一種有效手段

　　D.股票是浮動收益的所以一定能應對通貨膨脹的負面影響

　　17.一般而言，各類基金的收益風險由高到低的排序依次是(　　)。

　　A.股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金

　　B.債券型基金、股票型基金、混合型基金、貨幣市場型基金

　　C.混合型基金、債券型基金、股票型基金、貨幣市場型基金

　　D.貨幣市場型基金、混合型基金、債券型基金、股票型基金

　　18.(　　)指保險公司將其實際經營成果優(yōu)于假設的盈余，按照一定比例向保單持有人分配的人壽保險。

　　A.分紅險

　　B.房貸險

　　C.萬能保險

　　D.投連險

　　19.下列哪一項不屬于投連險的費用?(　　)

　　A.風險保險費

　　B.賬戶轉換費用

　　C.保單管理費

　　D.投資單位買賣差價

　　20.下列哪一項不屬于銀行代理信托類產品的特點?(　　)

　　A.信托是以信托為基礎的財產管理制度

　　B.信托財產具有間隔性

　　C.受托人不承擔無過失的損失風險

　　D.信托具有融通資金的職能

　　21.下列哪一項不屬于黃金T+D產品具有的特點?(　　)

　　A.交易渠道多樣化

　　B.交易時間靈活

　　C.保證金模式——利益杠桿方式，較實物黃金投入資金少

　　D.無交割時間限制，減少了操作成本

　　22.中小企業(yè)私募債的發(fā)行人是非上市中小微企業(yè)，發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的(　　)倍，且期限在1年以上。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　23.在理財規(guī)劃中，客戶的經濟目標不包括(　　)。

　　A.現(xiàn)金與債務管理

　　B.家庭財務保障

　　C.子女教育與養(yǎng)老投資計劃

　　D.職業(yè)規(guī)劃

　　24.根據(jù)年齡層可以把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為六個階段，理財活動側重于償還房貸和籌集教育金的是(　　)。

　　A.建立期

　　B.穩(wěn)定期

　　C.維持期

　　D.高原期

　　25.從理財規(guī)劃的角度分類，下列哪一項屬于定量信息?(　　)

　　A.客戶基本信息

　　B.個人興趣愛好

　　C.客戶財務信息

　　D.客戶的個人生涯規(guī)劃

　　26.銀行業(yè)銷售人員應當以對客戶高度負責的態(tài)度執(zhí)業(yè)，認真履行各項職責是(　　)原則的內容。

　　A.誠實守信

　　B.專業(yè)勝任

　　C.勤勉盡責

　　D.守法合規(guī)

　　27.李小姐曾將一筆資金存入銀行，若將它投入到利率為3%的基金產品中，10年后得到的終值為68萬元，那么她存人銀行大概多少資金?(　　)

　　A.42

　　B.45

　　C.50

　　D.52

　　28.趙先生8年后退休，他打算為退休后準備一筆旅游基金。理財經理為他推薦一款固定收益率為7%的基金產品，趙先生決定每年存入5000元。那么趙先生退休后能獲得多少旅游基金?(　　)

　　A.63455

　　B.56789

　　C.51299

　　D.49833

　　29.理財規(guī)劃服務合同宜采用(　　)。

　　A.書面形式

　　B.默示形式

　　C.見證形式

　　D.口頭形式

　　30.理財規(guī)劃師應保持對環(huán)境因素變化的持續(xù)關注，這些變化主要包括外部因素變化和自身因素變化兩方面，以下(　　)屬于外部因素變化。

　　A.工作情況

　　B.子女狀況

　　C.收入狀況

　　D.社會保障制度

　　31.政府舉辦的社會保障計劃不包括(　　)。

　　A.失業(yè)保險

　　B.養(yǎng)老保險

　　C.社會救濟

　　D.企業(yè)年金

　　32.以下客戶收入中波動性最大的是(　　)。

　　A.一般工資收入

　　B.津貼

　　C.退休金收入

　　D.投資收益

　　33.衡量一個人或者家庭財務安全的內容不包括(　　)。

　　A.是否有充足的現(xiàn)金準備

　　B.是否享受社會保障

　　C.是否有穩(wěn)定的工作

　　D.是否有舒適的住房

　　34.下列哪一項不屬于執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則?(　　)

　　A.了解原則

　　B.誠信原則

　　C.連續(xù)性原則

　　D.合規(guī)原則

　　35.個人理財業(yè)務中違反法律、法規(guī)應承擔的法律責任不包括(　　)。

　　A.道義責任

　　B.刑事責任

　　C.民事責任

　　D.行政責任

　　36.某投資者按950元的價格購買了面額為1000元、票面利率為8%、剩余期限為5年的債券，那么該投資者的當前收益率為(　　)。

　　A.8%

　　B.8.42%

　　C.9%

　　D.9.56%

　　37.商業(yè)銀行為客戶提供的理財顧問服務是一個循序漸進的有機整體，下列四種服務排列順序正確的是(　　)。

　　A.財務分析、投資建議、個人投資產品推介、財務規(guī)劃

　　B.財務分析、財務規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介

　　C.財務規(guī)劃、財務分析、投資建議、個人投資產品推介

　　D.財務規(guī)劃、個人投資產品推介、財務分析、投資建議

　　38.作為投資產品，(　　)流動性最好。

　　A.股票基金

　　B.房地產

　　C.貨幣基金

　　D.資金信托產品

　　39.年金終值和現(xiàn)值的計算通常采用(　　)的形式。

　　A.單利

　　B.復利

　　C.貼現(xiàn)

　　D.折現(xiàn)

　　40.下列屬于客戶定性信息的是(　　)。

　　A.資產和負債

　　B.養(yǎng)老金規(guī)劃

　　C.現(xiàn)有投資情況

　　D.就業(yè)預期

　　41.下列選項中，不屬于銀行個人理財業(yè)務定位的是(　　)。

　　A.政府

　　B.客戶

　　C.市場

　　D.商業(yè)銀行

　　42.下列關于綜合理財服務的說法，不正確的是(　　)。

　　A.綜合理財服務是商業(yè)銀行在理財顧問服務的基礎上為客戶提供的一種個性化、綜合化服務

　　B.在綜合理財服務活動中，客戶授權用戶代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和管理

　　C.在綜合理財服務活動中，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔

　　D.在綜合理財服務活動中，商業(yè)銀行不可以向目標客戶群銷售理財計劃

　　43.外匯市場上最經濟、最普通的形式是(　　)。

　　A.即期外匯市場

　　B.開放型外匯市場

　　C.遠期外匯市場

　　D.封閉型外匯市場

　　44.下列關于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的特征，錯誤的是(　　)。

　　A.可以在交易所掛牌買賣

　　B.不可以在交易所掛牌買賣

　　C.交易非常便利

　　D.投資者只能與指數(shù)對應的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是以現(xiàn)金申購贖回

　　45.金融市場的基本功能是(　　)。

　　A.融通貨幣資金

　　B.資源配置

　　C.規(guī)避風險

　　D.調節(jié)經濟

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