第 1 頁：單選題

第 2 頁：多選題

第 3 頁：判斷題

　　多選題：

　　普通股股東享有的權(quán)利包括(　)。

　　A.公司決策參與權(quán)

　　B.利潤分配權(quán)

　　C.剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　D.優(yōu)先認股權(quán)

　　E.企業(yè)管理權(quán)

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』普通股股東按其所持有股份比例享有以下基本權(quán)利：①公司決策參與權(quán);②利潤分配權(quán);③優(yōu)先認股權(quán);④剩余資產(chǎn)分配權(quán)。

　　按股票所代表的股東權(quán)利劃分，股票可分為(　)。

　　A.記名股

　　B.優(yōu)先股

　　C.無記名股

　　D.新股

　　E.普通股

　　『正確答案』BE

　　『答案解析』按股票所代表的股東權(quán)利劃分，股票分為普通股和優(yōu)先股;按票面是否記載投資者姓名，股票分為記名股票和無記名股票。

　　債券型理財產(chǎn)品以(　)為主要投資對象。

　　A.國債

　　B.金融衍生品

　　C.央行票據(jù)

　　D.金融債

　　E.股票

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查債券型理財產(chǎn)品的投資對象。債券型理財產(chǎn)品以國債、央行票據(jù)、金融債為主要投資對象。

　　組合投資類理財產(chǎn)品的優(yōu)勢在于(　)。

　　A.產(chǎn)品期限覆蓋面廣

　　B.分散投資風險

　　C.透明度高

　　D.能夠發(fā)揮投資管理者的管理能力

　　E.擴大了投資者獲益空間

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』組合投資類理財產(chǎn)品的優(yōu)勢：

　　第一、期限覆蓋面廣，滿足客戶對投資期限靈活性的要求，流動性較好。

　　第二、組合資產(chǎn)池分散投資風險，突破單一投向理財產(chǎn)品期限方面的限制，擴大了銀行的資金運用范圍和客戶收益空間。

　　第三、賦予發(fā)行主體充分的主動管理能力。

　　另類理財產(chǎn)品投資于(　)。

　　A.國債

　　B.大宗商品

　　C.巨災(zāi)債券

　　D.紅酒

　　E.金融期貨

　　『正確答案』BCD

　　『答案解析』本題考查另類理財產(chǎn)品的投資對象。AE不是另類理財產(chǎn)品的投資對象。

　　在進行另類資產(chǎn)投資時，需承擔的風險有(　)。

　　A.市場風險

　　B.投機風險

　　C.小概率事件并非不可能事件

　　D.損失即高虧的極端風險

　　E.周期風險

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查另類資產(chǎn)投資的風險。五個選項都是。

　　以下關(guān)于中小企業(yè)私募債發(fā)行的說法正確的有(　)。

　　A.發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制

　　B.不受年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息的限制

　　C.需提交經(jīng)審計的最近兩年財務(wù)報告，對財務(wù)報告中的利潤指標有相應(yīng)的要求

　　D.鼓勵中小企業(yè)私募債采用擔保發(fā)行，但不強制要求擔保

　　E.可以不進行信用評級

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』需提交經(jīng)審計的最近兩年財務(wù)報告，但對財務(wù)報告中的利潤情況無要求。

　　下列關(guān)于各類債券風險和收益的敘述，正確的有(　)。

　　A.金融債券的信用風險最小

　　B.附息債券屬于固定收益證券，但是也存在風險

　　C.長期債券是對抗通貨膨脹的好工具

　　D.債券的價格因市場利率變化而漲跌，這稱為債券的利率風險

　　E.債券的流動性風險是指投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需要在債券市場折現(xiàn)，從而可能帶來一定損失

　　『正確答案』BDE

　　『答案解析』國債是風險最小的債券，被稱為“金邊債券”，因此A項說法錯誤;附息債券定期支付收益，到期一次還本并支付最后一期利息，屬于固定收益?zhèn)�券，其名義收益率不變，但債券的市場價格是頻繁變動的，所以其實際收益率是不確定的，因此附息債券也是一種風險證券，所以B項說法正確;通貨膨脹使債券的實際收益率下降，長期債券面臨的風險之一是通貨膨脹風險。因此C項說法錯誤;

　　利率風險也叫價格風險，是指市場利率變化對債券價格的影響，債券價格與利率變化成反比，因此D項說法正確;流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益。投資者在債券到期前若想收回債券投資，需要在市場上轉(zhuǎn)讓出債券，從而可能帶來一定的損失，即為流動性風險，因此E項說法正確。

　　中小企業(yè)私募債發(fā)行門檻較低，風險高。為了保護投資者權(quán)益，交易所要求發(fā)行人采取哪些措施。(　)

　　A.要求發(fā)行人設(shè)立償債保障金專戶，建立償債保障金機制

　　B.規(guī)定發(fā)行人應(yīng)當在募集說明書中約定采取限制股息分配措施，以保障私募債券本息按時兌付

　　C.要求發(fā)行人承諾若未能足額提取償債保障金，不以現(xiàn)金方式進行利潤分配

　　D.要求發(fā)行人承諾若未能足額提取償債保障金，不以何方式進行利潤分配

　　E.要求發(fā)行人進行債券信用評級

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』交易所對是否進行信用評級沒有硬性規(guī)定。

　　下列關(guān)于封閉式基金的說法，正確的有(　)。

　　A.在我國，封閉式基金一般采用網(wǎng)上發(fā)行方式

　　B.投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時申購基金單位

　　C.所募集到的資金可以用于長期投資

　　D.基金的資金規(guī)�；�本不變

　　E.封閉式基金有固定期限

　　『正確答案』ACDE

　　『答案解析』封閉式基金的基金規(guī)模固定，有固定存續(xù)期限，投資者不可以隨時提出購買或贖回申請，適合進行長期投資;開放式基金規(guī)模不固定，投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時申購基金單位。

　　證券投資基金的收益主要有(　)。

　　A.證券買賣差價

　　B.補貼

　　C.紅利收入

　　D.債券利息

　　E.存款利息收入

　　『正確答案』ACDE

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的收益來源。補貼不是證券投資基金收益的來源。

　　信托產(chǎn)品的風險包括(　)。

　　A.投資項目風險

　　B.項目主體風險

　　C.匯率風險

　　D.流動性風險

　　E.信托公司風險

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』信托產(chǎn)品風險包括：投資項目風險;項目主體風險;信托公司風險;流動性風險。

　　銀行代理的黃金業(yè)務(wù)種類有(　)。

　　A.條塊現(xiàn)貨

　　B.純金幣

　　C.黃金基金

　　D.黃金存折

　　E.紀念金幣

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』五個選項都是銀行代理的黃金業(yè)務(wù)種類。

　　基金分紅的形式有(　)。

　　A.配送

　　B.現(xiàn)金分紅

　　C.轉(zhuǎn)增

　　D.紅利再投資

　　E.配售

　　『正確答案』BD

　　『答案解析』基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。

　　以下哪種是上市的開放式基金(　)。

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.LOF

　　D.ETF

　　E.FOF

　　『正確答案』CD

　　『答案解析』本題考查LOF和ETF基金的特點。ETF交易型開放式指數(shù)基金，是一種跟蹤“標的指數(shù)”變化且在交易所上市的開放式基金。它綜合了封閉式基金和開放式基金的優(yōu)點。不過ETF的申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或以基金份額換回一籃子股票。

　　LOF上市開放式基金，申購、贖回都是基金份額與現(xiàn)金的交易，可在代銷網(wǎng)點和交易所進行。兼具封閉式基金交易方便、交易成本低和開放式基金價格貼近凈值的優(yōu)點。

　　投資基金子公司產(chǎn)品應(yīng)注意的事項包括(　)。

　　A.充分了解產(chǎn)品發(fā)行人的情況

　　B.了解產(chǎn)品類型和風險收益特征

　　C.了解產(chǎn)品的風險管理措施

　　D.確定資金最終流向和投資標的物

　　E.了解信息披露方式和項目進展情況

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』基金子公司產(chǎn)品投資注意事項：

　　1.充分了解產(chǎn)品發(fā)行人的情況。

　　產(chǎn)品發(fā)行人的情況是產(chǎn)品的基本信息，信用級別高、風控措施嚴格、資本雄厚的機構(gòu)在產(chǎn)品開發(fā)和產(chǎn)品銷售時比較嚴格，相對而言，產(chǎn)品風險相對比較合理。對產(chǎn)品發(fā)行人的了解是購買基金子公司產(chǎn)品首先要考量的因素。

　　2.了解產(chǎn)品類型和風險收益特征。

　　3.了解產(chǎn)品的風險管理措施。

　　投資人應(yīng)了解擔保等增信措施的有效性，是否合理合法，以及增信措施是否能及時得到執(zhí)行等。

　　4.確定資金最終流向和投資標的物。

　　5.了解信息披露方式和項目進展情況。

　　債券投資的風險因素有(　)。

　　A.價格風險

　　B.再投資風險

　　C.贖回風險

　　D.提前償付風險

　　E.違約風險

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查債券投資的風險。五個選項都是債券投資的風險。

　　分紅保險的收益來源于(　)。

　　A.死差益

　　B.利差益

　　C.費差益

　　D.保額差益

　　E.增額紅利

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』分紅保險收益來源于死差益、利差益、費差益所產(chǎn)生的可分配盈余。

　　萬能保險是一種(　)的壽險。

　　A.繳費靈活

　　B.保額不變

　　C.均衡保費

　　D.保額可調(diào)

　　E.非約束性

　　『正確答案』ADE

　　『答案解析』本題考查萬能壽險的特點。萬能保險是一種繳費靈活、保額可調(diào)、非約束性的壽險。

　　以下關(guān)于ETF的說法錯誤的是(　)。

　　A.ETF是指數(shù)基金

　　B.ETF的申購必須以一籃子股票換取基金份額

　　C.ETF可以在代銷網(wǎng)點交易

　　D.ETF屬于封閉式基金

　　E.ETF在交易所交易

　　『正確答案』ABE

　　『答案解析』本題考查ETF的概念。ETF不能在代銷網(wǎng)點交易;本質(zhì)上屬于開放式基金的一種特殊類型。

　　下列對不同理財產(chǎn)品流動性的論述正確的有(　)。

　　A.活期存款的流動性強于現(xiàn)金

　　B.債券的流動性一般會低于股票

　　C.房地產(chǎn)投資品的流動性隨著其價格的提高而提高

　　D.信托產(chǎn)品是為了滿足特定投資者的要求而設(shè)計的，所以其流動性比較差

　　E.外匯產(chǎn)品的流動性取決于外匯投資形態(tài)、匯率預期、外匯市場的管制情況等

　　『正確答案』BDE

　　『答案解析』現(xiàn)金的流動性是最強的。房地產(chǎn)投資品的流動性不是隨著價格的提高而提高的，價格比較適中的時候，流動性應(yīng)該是最好的;價格越高，需求者就越少，能匹配的就更少。

　　信托的特點包括(　)。

　　A.信托是以信任為基礎(chǔ)的財產(chǎn)管理制度

　　B.信托財產(chǎn)權(quán)利主體與利益主體相分離

　　C.信托財產(chǎn)具有獨立性

　　D.信托經(jīng)營方式靈活、適應(yīng)性強

　　E.信托產(chǎn)品流動性強

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』信托的特點還有：信托管理具有連續(xù)性;受托人不承擔無過失的損失風險;信托利益分配、損益計算遵循實績原則;信托具有融通資金的職能。

　　信托產(chǎn)品缺少轉(zhuǎn)讓平臺，流動性差。

　　券商集合資產(chǎn)管理計劃可采用投資方向進行分類。其中，限定性資產(chǎn)管理計劃可細分為(　)和(　)。

　　A.QDII型

　　B.股票型

　　C.混合型

　　D.貨幣市場型

　　E.債券型

　　『正確答案』DE

　　『答案解析』券商集合資產(chǎn)管理計劃可采用投資方向進行分類。其中，限定性資產(chǎn)管理計劃可細分為債券型和貨幣市場型，非限定性資產(chǎn)管理計劃分為股票型、混合型、FOF型和QDII型。其中混合型、FOF型等非限定性資產(chǎn)管理計劃的投向包含集合資金信托計劃、銀行理財計劃等方向。

　　關(guān)于合伙制私募基金的普通合伙人和有限合伙人的說法正確的是(　)。

　　A.普通合伙人承擔無限責任，有限合伙人以認繳出資額為限承擔有限責任

　　B.普通合伙人負責決策與執(zhí)行，有限合伙人不參與經(jīng)營

　　C.普通合伙人負責決策與執(zhí)行，有限合伙人可以以各種方式參與經(jīng)營

　　D.普通合伙人以勞務(wù)出資，有限合伙人以貨幣出資

　　E.普通合伙人和有限合伙人都承擔無限責任

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查合伙制私募基金的普通合伙人和有限合伙人的關(guān)系。有限合伙人不參與經(jīng)營;都以貨幣出資;有限合伙人以認繳出資額為限承擔有限責任。

　　有限合伙制私募基金對普通合伙人的約束措施包括(　)。

　　A.有限合伙企業(yè)協(xié)議均禁止普通合伙人從事關(guān)聯(lián)交易

　　B.為保證普通合伙人有足夠的注意力執(zhí)行合伙企業(yè)的業(yè)務(wù)，私募股權(quán)投資基金一般限制普通合伙人再次募集基金的速度

　　C.跟隨基金共同投資的限制

　　D.私募股權(quán)基金均要求執(zhí)行合伙事務(wù)的普通合伙人定期向有限合伙人進行報告

　　E.投資者想要成為合伙制私募基金的有限合伙人，需經(jīng)過普通合伙人同意

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』E是普通合伙人作為基金管理人的權(quán)利，而不是約束措施。

　　國內(nèi)有限合伙制私募基金為了向有限合伙人讓渡部分管理權(quán)和決策權(quán)，成立由(　)共同組成的投資及決策委員會，對基金的投資事項進行最終決策。

　　A.普通合伙人

　　B.有限合伙人

　　C.第三方專業(yè)人士

　　D.證監(jiān)會監(jiān)管人員

　　E.基金工作人員

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』國內(nèi)缺乏成熟的投資人和高信譽、高號召力的普通合伙人;因此，國內(nèi)的私募股權(quán)基金的普通合伙人往往向有限合伙人讓渡部分決策權(quán)和管理權(quán)。成立由普通合伙人、有限合伙人及第三專業(yè)人士共同組成的投資及決策委員會，并對基金的投資事項進行最終決策。

銀行從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫銀行從業(yè)考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2019銀行專業(yè)資格報名時間及入口 | 報名流程

　　銀行專業(yè)資格考試報名條件(初中級) | 免考條件

　　考試吧策劃：銀行專業(yè)資格考試報考指南專題

　　關(guān)注萬題庫銀行從業(yè)考試微信， 了解更多報名信息

　　2019年銀行專業(yè)資格考試時間(初中級) | 考試科目

　　銀行專業(yè)資格考試教材 | 考試大綱 | 考試介紹

　　歷年銀行專業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載