三、判斷題

　　結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的回報(bào)率通常取決于掛鉤資產(chǎn)的表現(xiàn)。(　)

　　『正確答案』對(duì)

　　『答案解析』結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益類(lèi)產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的一種新型金融產(chǎn)品。因此，結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的回報(bào)率通常取決于掛鉤資產(chǎn)。

　　另類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品與宏觀經(jīng)濟(jì)周期緊密相關(guān)，所以可以獲得高額回報(bào)。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』另類(lèi)資產(chǎn)與宏觀經(jīng)濟(jì)周期相關(guān)性較低，大大提高了資產(chǎn)組合的抗跌性和抗周期性。

　　FOF產(chǎn)品是銀行理財(cái)產(chǎn)品中的產(chǎn)品。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』FOF是基金中的基金。

　　證券投資基金本身是一個(gè)資產(chǎn)組合。(　)

　　『正確答案』對(duì)

　　『答案解析』證券投資基金的一個(gè)特征就是將巨額資金分散投到多種證券和資產(chǎn)上。本身是一個(gè)資產(chǎn)組合。

　　股票及股票市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過(guò)組合投資實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過(guò)組合投資實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散。

　　商業(yè)銀行代銷(xiāo)投資連結(jié)保險(xiǎn)的工作人員至少應(yīng)接受過(guò)20小時(shí)的專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』商業(yè)銀行代銷(xiāo)投資連結(jié)保險(xiǎn)的工作人員至少應(yīng)有1年保險(xiǎn)銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)，接受過(guò)40小時(shí)以上的專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，并無(wú)不良記錄。

　　信托公司委托商業(yè)銀行辦理信托計(jì)劃收付業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行不承擔(dān)信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)。(　)

　　『正確答案』對(duì)

　　『答案解析』信托公司推介信托計(jì)劃時(shí)，可與商業(yè)銀行簽訂信托資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認(rèn)購(gòu)信托單位，可由商業(yè)銀行代理收付。信托公司委托商業(yè)銀行辦理信托計(jì)劃收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，商業(yè)銀行只承擔(dān)代理資金收付責(zé)任，不承擔(dān)信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　公司型基金具有法人資格，可以向銀行貸款。(　)

　　『正確答案』對(duì)

　　『答案解析』本題考查公司型基金的特點(diǎn)。公司型基金具有法人資格，可以向銀行貸款。

　　投連險(xiǎn)的投保人可以自由選擇其投資賬戶，也可以同時(shí)選擇多個(gè)投資賬戶，但投資風(fēng)險(xiǎn)完全由投保人承擔(dān)。(　)

　　『正確答案』對(duì)

　　『答案解析』投保人可以選擇其投資賬戶，也可以申請(qǐng)變更投資賬戶，但投資風(fēng)險(xiǎn)完全由投保人承擔(dān)。

　　在房貸險(xiǎn)中，發(fā)放貸款的銀行是第一受益人。(　)

　　『正確答案』對(duì)

　　『答案解析』房貸險(xiǎn)就是為了保障發(fā)放貸款的銀行的利益而設(shè)計(jì)的。

　　黃金基金屬于風(fēng)險(xiǎn)較低的投資方式，適合保守和謹(jǐn)慎型投資人。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』黃金基金屬于風(fēng)險(xiǎn)較高的投資方式，適合喜歡冒險(xiǎn)的積極型投資人。

　　優(yōu)先股在利潤(rùn)分紅及參與企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策權(quán)利方面優(yōu)先于普通股。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』優(yōu)先股在利潤(rùn)分紅及剩余財(cái)產(chǎn)分配的權(quán)利方面優(yōu)先于普通股。優(yōu)先股不能參與企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策。

　　非流通股流通權(quán)與流通股不一樣，同時(shí)也沒(méi)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策權(quán)。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』非流通股除了流通權(quán)與流通股不一樣外，其他權(quán)利和義務(wù)都是完全一樣的。

　　中小企業(yè)私募債不能轉(zhuǎn)讓。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』私募債券以現(xiàn)貨及滬深交易所認(rèn)可的其他方式轉(zhuǎn)讓。采取其他方式轉(zhuǎn)讓的，需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。通過(guò)證券公司轉(zhuǎn)讓的，轉(zhuǎn)讓達(dá)成后，證券公司須向交易所申報(bào)，并經(jīng)交易所確認(rèn)后生效。

　　合伙制私募基金協(xié)議約定，在預(yù)期投資收益內(nèi)的部分，普通合伙人按照較低的比例享有收益，如超過(guò)預(yù)期收益的部分，普通合伙人可按照較高的比例享有收益，投資收益越高，普通合伙人享有的比例就越高，目的在于激勵(lì)普通合伙人。(　)

　　『正確答案』對(duì)

　　『答案解析』本題考查合伙制私募基金的激勵(lì)機(jī)制。

　　實(shí)踐中，合伙制私募基金協(xié)議均要求有限合伙人保證在合伙企業(yè)存續(xù)期間內(nèi)不得退伙，但有限合伙人的資金份額可以轉(zhuǎn)讓。(　)

　　『正確答案』對(duì)

　　『答案解析』實(shí)踐中，合伙協(xié)議均要求有限合伙人保證在合伙企業(yè)存續(xù)期間內(nèi)不得退伙。但有限合伙人可以轉(zhuǎn)讓出資，包括自行轉(zhuǎn)讓和委托轉(zhuǎn)讓。

　　合伙制私募基金中普通合伙人只能采用現(xiàn)金方式出資。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』合伙制私募基金中普通合伙人可采用現(xiàn)金方式出資，也可以選擇采用非現(xiàn)金方式出資，主要方式包括放棄部分管理費(fèi)用或收益分成以抵消GP的出資額。

　　合伙制私募基金中有限合伙人如果不能及時(shí)出資，可能會(huì)被沒(méi)收其在基金中的部分或全部權(quán)益。(　)

　　『正確答案』對(duì)

　　『答案解析』LP出資違約責(zé)任有：沒(méi)收其在基金中的部分或全部權(quán)益、強(qiáng)制他們將其基金權(quán)益以某個(gè)折扣價(jià)格轉(zhuǎn)讓給替他履行出資義務(wù)的其他LP、沒(méi)收部分或全部合伙收益等。

　　有限合伙制私募基金承諾保本或固定收益，并簽訂協(xié)議，會(huì)被視為非法集資。(　)

　　『正確答案』對(duì)

　　『答案解析』有限合伙制私募基金不得承諾保本收益或最低收益，否則會(huì)涉嫌“非法吸收公共存款罪”、“集資詐騙罪”等。

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