131、非保證收益理財計劃可以分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十三條。非保證收益理財計劃的2種類型。

　　132、理財產(chǎn)品的宣傳銷售文本中應(yīng)當(dāng)明確提示，產(chǎn)品過往業(yè)績可代表其未來表現(xiàn)。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第十四條(三)在宣傳銷售文本中應(yīng)當(dāng)明確提示，產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不構(gòu)成新發(fā)理財產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)的保證。如理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中使用模擬數(shù)據(jù)的，必須注明模擬數(shù)據(jù)。

　　133、未經(jīng)注冊，可以公開募集基金。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。

　　134、《中華人民共和國證券法》禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易，但可以出借自己的賬戶。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　《證券法》規(guī)定，禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易;禁止法人出借自己或者他人的證券戶。

　　135、投資規(guī)劃是理財規(guī)劃的全部內(nèi)容。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　投資規(guī)劃師財務(wù)規(guī)劃中的一部分，也是理財規(guī)劃的一個部分，而不是全部。

　　136、受托人不得將其固有財產(chǎn)與信托財產(chǎn)進(jìn)行交易或者將不同委托人的信托財產(chǎn)進(jìn)行互相交易，但信托文件另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，并以公平的市場價格進(jìn)行交易的除外。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　《信托法》第二十八條規(guī)定。

　　137、目前商業(yè)銀行代理銷售的險種包括壽險和財險，其中占據(jù)個人保險市場主流的三大險種包括壽險中的分紅險、投連險和時險中的房貸險。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　目前商業(yè)銀行代理銷售的險種包括壽險和財險，占據(jù)市場主流的三大險種全部來自壽險，包括分紅險、萬能險和投連險。

　　138、標(biāo)準(zhǔn)差是指金融資產(chǎn)的收益與其平均收益的離差的平方和的平均數(shù)。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　標(biāo)準(zhǔn)差是一組數(shù)據(jù)偏離其均值的平均距離。

　　139、客戶在年初以每股20元的價格購買某一個股票，數(shù)量1000股。該股年末分紅2元/股，年末價格為24元每股。則客戶的持有期收益率為30%。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　期初投資額為20*1000=20000元;年底股票價格為24*10000=24000元;現(xiàn)金紅利為2*1000=2000元;則持有期收益為2000+(24000—20000)=6000元;持有期收益率為6000/20000=30%。

　　140、如果投保人準(zhǔn)備購買多項保險，那么就應(yīng)當(dāng)盡量以綜合的方式投保，因為這樣可以避免各個單獨(dú)保單之間可能出現(xiàn)的重復(fù)，從而節(jié)省保險費(fèi)，得到較大的費(fèi)率優(yōu)惠。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　如果投保人準(zhǔn)備購買多項保險，那么就應(yīng)當(dāng)盡量以綜合的方式投保，因為這樣可以避免各個單獨(dú)保單之間可能出現(xiàn)的重復(fù)，從而節(jié)省保險費(fèi)，得到較大的費(fèi)率優(yōu)惠。

　　141、在稅收規(guī)劃中，節(jié)稅與風(fēng)險并存，節(jié)稅越多的方案往往也是風(fēng)險越小的方案。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　節(jié)稅越多的方案往往也是風(fēng)險越大的方案。

　　142、為避免客戶做出錯誤決定，金融理財師應(yīng)替客戶決定其風(fēng)險承受能力。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　風(fēng)險承受能力的評估不是為了讓金融理財師將自己的意見強(qiáng)加給客戶，可接受的一風(fēng)險水平應(yīng)該由客戶自己來確定。

　　143、投資者購買保證收益理財計劃時不承擔(dān)任何風(fēng)險。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　保證收益理財計劃：是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險的理財計劃。

　　144、期貨公司除經(jīng)營境內(nèi)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，還可申請經(jīng)營境外期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢以及國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　《期貨交易管理條例》第十七條期貨公司業(yè)務(wù)實行許可制度，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類頒發(fā)許可證。期貨公司除申請經(jīng)營境內(nèi)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，還可以申請經(jīng)營境外期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢以及國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)。

　　145、對于債券型理財產(chǎn)品，市場沒有很高的認(rèn)知度，客戶也很難理解。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　債券型理財產(chǎn)品的市場認(rèn)知度高，客戶容易理解。

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