參考答案及解析

　　一、 單項選擇題

　　1.

　　【答案】C

　　【解析】選項C：發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%。(P125)

　　【知識點】股票的發(fā)行

　　2.

　　【答案】B

　　【解析】選項B：擬配售股份數(shù)量不得超過本次配售股份前股本總額的“30%”。(P125)

　　【知識點】股票的發(fā)行

　　3.

　　【答案】B

　　【解析】選項B：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案;發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)重新提交注冊申請。(P129)

　　【知識點】證券投資基金的發(fā)行

　　4.

　　【答案】C

　　【解析】除金融類企業(yè)外，募集資金不得轉(zhuǎn)借他人。(P127)

　　【知識點】公司債券的發(fā)行

　　5.

　　【答案】B

　　【解析】(1)選項A：內(nèi)幕交易行為是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息進行證券交易的行為;(2)選項C：虛假陳述行為是指行為人在提交和公布的信息披露文件中作出的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏的行為;(3)選項D：欺詐客戶行為是指證券公司及其從業(yè)人員在證券交易及相關活動中，違背客戶真實意愿，侵害客戶利益的行為。(P140、P141、P142)

　　【知識點】禁止的交易行為

　　6.

　　【答案】D

　　【解析】投資者及其一致行動人擁有權(quán)益的股份達到或者超過一個上市公司已發(fā)行股份的20%但未超過30%的，應當編制詳式權(quán)益變動報告書。(P145)

　　【知識點】上市公司收購的權(quán)益披露

　　7.

　　【答案】D

　　【解析】選項D：保險代理人以“保險人”的名義，在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代為保險業(yè)務的行為，由保險人承擔責任。(P155)

　　【知識點】保險代理人

　　8.

　　【答案】A

　　【解析】被保險人或者受益人未發(fā)生保險事故，謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權(quán)解除合同，并不退還保險費。(P167)

　　【知識點】保險合同的解除

　　9.

　　【答案】B

　　【解析】受益人僅約定為身份關系，投保人與被保險人為同一主體的，根據(jù)保險事故發(fā)生時與被保險人的身份關系確定受益人。(P160)

　　【知識點】保險合同的當事人及關系人

　　10.

　　【答案】C

　　【解析】持票人對前手(不包括出票人、承兌人)的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個月。(P176)

　　【知識點】票據(jù)權(quán)利

　　11.

　　【答案】D

　　【解析】選項D：持票人取得的票據(jù)是無對價或不相當對價的，由于其享有的權(quán)利不能優(yōu)于其前手，故票據(jù)債務人可以以對抗持票人前手的抗辯事由對抗該持票人。(P177)

　　【知識點】票據(jù)抗辯

　　12.

　　【答案】A

　　【解析】票據(jù)的變造應依照簽章是在變造之前或之后來承擔責任。如果當事人簽章在變造之前，應按原記載內(nèi)容負責;如果當事人簽章在變造之后，則應按變造后的記載內(nèi)容負責;如果無法辨別是在票據(jù)被變造之前或之后簽章的，視同在變造之前簽章。(P178)

　　【知識點】票據(jù)抗辯

　　13.

　　【答案】B

　　【解析】選項BC：票據(jù)金額、出票日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。(P173)

　　【知識點】票據(jù)行為

　　二、多項選擇題

　　1.

　　【答案】ABCD

　　【解析】根據(jù)我國法律規(guī)定，在證券發(fā)行、交易及監(jiān)管中應當堅持以下原則：(1)公開、公平、公正原則;(2)自愿、有償、誠實信用原則;(3)守法原則;(4)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理原則;(5)保護投資者合法權(quán)益原則;(6)監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合原則。(P121、P122)

　　【知識點】證券法律制度概述

　　2.

　　【答案】BCD

　　【解析】選項A：向原股東配售股份，擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%。(P125)

　　【知識點】股票的發(fā)行

　　3.

　　【答案】ABC

　　【解析】所謂合格投資者，應當具備相應的風險識別和承擔能力，知悉并自行承擔公司債券的投資風險，并符合下列資質(zhì)條件：(1)經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構(gòu)，包括證券公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險公司和信托公司等，以及經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人(選項A正確);(2)上述金融機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金及基金子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品以及經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金;(3)凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬元的企事業(yè)單位法人、合伙企業(yè)(選項D錯誤);(4)合格境外機構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)(選項B正確);(5)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金;(6)名下金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的個人投資者(選項C正確);(7)經(jīng)中國證監(jiān)會認可的其他合格投資者。(P126)

　　【知識點】公司債券的發(fā)行

　　4.

　　【答案】AC

　　【解析】上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有上市公司股份5%以上的股東，將持有的該公司的股票在買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)又買入，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會應當收回其所得收益。甲以25元賣出3萬股，以15元買入2萬股，故甲賣出的2萬股存在收益，即：(25-15)×2=20(萬元)。(P134)

　　【知識點】證券交易概述

　　5.

　　【答案】AB

　　【解析】欺詐客戶，是指證券公司及其從業(yè)人員在證券交易及相關活動中，進行的違背客戶真實意愿，侵害客戶利益的行為。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：(1)違背客戶的委托為其買賣證券;(2)不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件;(3)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金(選項C);(4)未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券(選項D);(5)為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;(6)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;(7)其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。(P142)

　　【知識點】禁止的交易行為

　　6.

　　【答案】ACD

　　【解析】選項B：保險的本質(zhì)并不是保證危險不發(fā)生，或不遭受損失，而是對危險發(fā)生后所遭受的損失予以經(jīng)濟補償。(PP148、P154)

　　【知識點】保險的概念及分類

　　7.

　　【答案】ABC

　　【解析】選項D：根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，受益人故意造成被保險人死亡、傷殘、疾病的，或者故意殺害被保險人未遂的，只是受益人喪失受益權(quán)，并不能免除保險人承擔給付保險金的責任。(P160)

　　【知識點】保險合同的當事人及關系人

　　8.

　　【答案】BD

　　【解析】我國《保險法》規(guī)定，被保險人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事強制措施導致其傷殘或者死亡的，保險人不承擔給付保險金的責任。投保人已交足2年以上保險費的，保險人應當按照合同約定退還保險單的現(xiàn)金價值。(P168)

　　【知識點】人身保險合同的特殊條款

　　9.

　　【答案】BC

　　【解析】因丁屬于不知情的第三人，故丁可以取得票據(jù)權(quán)利，享有追索權(quán)，因此，可以向甲、乙追索。丙屬于無民事行為能力人，根據(jù)規(guī)定，無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效。因此，丙不承擔票據(jù)責任，丁不可以向丙追索。(P171)

　　【知識點】票據(jù)行為

　　10.

　　【答案】ABD

　　【解析】根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓。如果匯票未記載付款日期，并不必然導致票據(jù)的無效，根據(jù)法律規(guī)定，此為見票即付。(P181、P184)

　　【知識點】匯票的出票，匯票的背書

　　11.

　　【答案】ABCD

　　【解析】可以掛失止付的票據(jù)有：(1)已承兌的商業(yè)匯票;(2)支票;(3)填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票;(4)填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票。(P175)

　　【知識點】票據(jù)權(quán)利

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