51[單選題] 通過(guò)滬深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是(　　)。

　　A.實(shí)物債券

　　B.憑證式債券

　　C.記賬式債券

　　D.票券式債券

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C記賬式債券是沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的票券，利用證券賬戶通過(guò)電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過(guò)程。目前，上海證券交易所和深圳證券交易所已為證券投資者建立了電子證券賬戶，發(fā)行人可以利用證券交易所的交易系統(tǒng)來(lái)發(fā)行債券。投資者進(jìn)行記賬式債券買(mǎi)賣(mài)，必須在證券交易所設(shè)立賬戶。

　　52[單選題] 在非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)中，經(jīng)辦人收到登記結(jié)算公司非交易過(guò)戶確認(rèn)單的(　　)將確認(rèn)單交給申請(qǐng)人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。

　　A.第10個(gè)工作日

　　B.第5個(gè)工作日

　　C.第3個(gè)工作日

　　D.下一工作日

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D非交易過(guò)戶最后一步，即經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過(guò)戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交給申請(qǐng)人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。

　　53[單選題] 商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向(　　)提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書(shū)、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)人民銀行

　　C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　D.財(cái)政部

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書(shū)、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

　　54[單選題] (　　)是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。

　　A.國(guó)家股

　　B.外資股

　　C.社會(huì)公眾股

　　D.法人股

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國(guó)股份公司吸收外資的一種方式。

　　55[單選題] 一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券票面利率定得較高，是由于(　　)。

　　A.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　B.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

　　C.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　D.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;而期限較短的債券流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率就可以定得低一些。

　　56[單選題] 證券公司發(fā)行債券，符合下列除(　　)以外條件的，發(fā)行人可免于信用評(píng)級(jí)、提供保和聘請(qǐng)債權(quán)代理人。

　　A.期限不超過(guò)3年

　　B.屬于定向發(fā)行

　　C.全部債券只能通過(guò)協(xié)議轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

　　D.擬認(rèn)購(gòu)人書(shū)面同意

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D本題考查定向發(fā)行債券的豁免事項(xiàng)。定向發(fā)行債券，擬認(rèn)購(gòu)人書(shū)面承諾認(rèn)購(gòu)全部債券且不在轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓?zhuān)��?jīng)擬認(rèn)購(gòu)人書(shū)面同意，發(fā)行人可免于信用評(píng)級(jí)、提供擔(dān)保、聘請(qǐng)債權(quán)代理人。

　　57[單選題] 保險(xiǎn)公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)屬于(　　)。

　　A.保險(xiǎn)公司短期融資債

　　B.保險(xiǎn)公司債

　　C.保險(xiǎn)公司票據(jù)

　　D.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)是指保險(xiǎn)公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。

　　58[單選題] 金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和(　　)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。

　　A.產(chǎn)品分級(jí)

　　B.產(chǎn)品規(guī)模

　　C.客戶風(fēng)險(xiǎn)

　　D.產(chǎn)品收益

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類(lèi)型。實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。

　　59[單選題] 除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱(chēng)為(　　)。

　　A.美式期權(quán)

　　B.歐式期權(quán)

　　C.奇異型期權(quán)

　　D.修正美式期權(quán)

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C本題考查奇異型期權(quán)。除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱(chēng)為奇異型期權(quán)。

　　60[單選題] 普通股票和優(yōu)先股票是按(　　)分類(lèi)的。

　　A.股東享有的權(quán)利

　　B.股票的格式

　　C.股票的價(jià)值

　　D.股東的風(fēng)險(xiǎn)和收益

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A按股東享有權(quán)利的不同，股票分為普通股票和優(yōu)先股票。優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

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