[單選題] 混合基金的風(fēng)險(　　)股票基金，預(yù)期收益則要(　　)債券基金。

　　A.低于，高于

　　B.高于，低于

　　C.低于，低于

　　D.高于，高于

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

　　2[單選題] 基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于(　　)人民幣。

　　A.1億元

　　B.2億元

　　C.3億元

　　D.5億元

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于1億元人民幣。

　　3[單選題] 如果可轉(zhuǎn)換公司債券的面值為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為20元，當前公司股票的市場為18元，則轉(zhuǎn)換比例為(　　)。

　　A.20

　　B.18

　　C.55.56

　　D.50

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D轉(zhuǎn)換比例的計算公式為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格。因此，題中的轉(zhuǎn)換比例=1000/20=50。

　　4[單選題] 下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的是(　　)。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.中國人民銀行

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.國家外匯管理局

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第三條的規(guī)定，監(jiān)管機構(gòu)既包括銀監(jiān)會，也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機構(gòu)。中國銀行業(yè)協(xié)會屬于銀行業(yè)自律組織，而不是監(jiān)管機構(gòu)。

　　5[單選題] 企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備(　　)。

　　Ⅰ.良好的公司治理機制

　�、�.資本充足率不低于l0%

　�、�.風(fēng)險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

　�、�.近3年無重大違法違規(guī)記錄

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。③依法合規(guī)經(jīng)營，符合中國銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。④財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。⑤財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的營利預(yù)期。⑥申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備拔備充足。⑦申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑧近3年無重大違法違規(guī)記錄。⑨無到期不能支付債務(wù)。⑩中國人民銀行和中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　6[單選題] 最先通過法律允許發(fā)行無面額股票的國家是(　　)。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.日本

　　D.德國

　　參考答案：A

　　試題難度：統(tǒng) 計：本題共被作答382次 ，正確率81% ，易錯項為B 。參考解析：【答案及解析】A20世紀早期，美國紐約州最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票。

　　7[單選題] 下列屬于非證券金融市場分類的是(　　)。

　　A.股權(quán)投資市場

　　B.信托市場

　　C.融資租賃市場

　　D.主板市場

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D主板市場通常是A股上海證券交易所，屬于證券交易市場。

　　8[單選題] 下列關(guān)于外國債券的論述中，正確的是(　　)。

　　A.在日本發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券

　　B.在美國發(fā)行的外國債券被稱為武士債券

　　C.外國債券是指某一國借款人在本國發(fā)行以外國貨幣為面值的債券

　　D.債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D選項A，在日本發(fā)行的外國債券被稱為武士債券;選項B，在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券;選項C，外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。

　　9[單選題] 我國混合資本債券的基本特征不正確的是(　　)。

　　A.期限在20年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

　　B.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息

　　C.當發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本

　　D.混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)，或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A混合資本債券的期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。

　　10[單選題] 根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行專門開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管部擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員，不少于(　　)人，并且有基金從業(yè)資格。

　　A.5

　　B.8

　　C.13

　　D.15

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定：“擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格。”

　　11[單選題] 以下關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說法錯誤的是(　　)。

　　A.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權(quán)

　　B.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

　　C.自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)

　　D.期限在15年以上

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C我國的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當提高混合資本債券的利率。

　　12[單選題] 當證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強制性監(jiān)管措施時，按照有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的是(　　)。

　　A.風(fēng)險準備金

　　B.保障基金

　　C.保護基金

　　D.保證金

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險中用于保護證券投資者利益的資金。

　　13[單選題] 在西方貨幣政策傳導(dǎo)機制理論中，用P→W→C→Y表示財富傳導(dǎo)機制的傳導(dǎo)過程中，其中的C表示的是(　　)。

　　A.股票價格

　　B.貨幣價格

　　C.財富

　　D.消費

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D消費的英文是Consume，C表示消費。

　　14[單選題] 關(guān)于股利政策，下列敘述錯誤的是(　　)

　　A.股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　　B.股利政策通常涉及現(xiàn)金股利、股票股利和4個重要日期

　　C.現(xiàn)會股利指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東，股東一般不需支付利息稅

　　D.獲取股票股利暫免納稅

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C對于現(xiàn)金股利，股東需支付利息稅。

　　15[單選題] 股票的內(nèi)在價值就是股票未來收益的(　　)。

　　A.當前價值

　　B.期望價值

　　C.價值總和

　　D.期望價格

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A股票的內(nèi)在價值即理論價值，是股票未來收益的現(xiàn)值，即股票未來收益按照一定的必要收益率折現(xiàn)所得的總和。

　　16[單選題] 有關(guān)貨幣政策傳導(dǎo)機制的表述，不正確的是(　　)。

　　A.中央銀行運用貨幣政策工具—操作目標—中介目標—最終目標

　　B.中央銀行運用貨幣政策手段影響中介目標進而實現(xiàn)最終目標的途徑和機能就是貨幣政策傳導(dǎo)機制

　　C.中央銀行—金融機構(gòu)和金融市場—非金融部門經(jīng)濟行為主體—社會各經(jīng)濟變量

　　D.中央銀行運用貨幣政策工具—中介目標—操作目標—最終目標

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D貨幣政策傳導(dǎo)機制是指中央銀行運用貨幣政策工具影響中介指標，進而最終實現(xiàn)既定政策目標的傳導(dǎo)途徑與作用機制。一般表示為：中央銀行運用貨幣政策工具—操作目標—中介目標最終目標。

　　17[單選題] 上海清算所托管債券的結(jié)算方式是(　　)。

　　Ⅰ.券款對付 Ⅱ.見券付款

　�、�.中央對手方 Ⅳ.純?nèi)�過戶

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D從目前來看，我國銀行間債券市場的清算結(jié)算機制，主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類型，前者主要采用“券款對付”的結(jié)算方式，此外還有純?nèi)�過戶、見券付款(PAD)和見款付券等三種方式;而后者采用“中央對手方”的結(jié)算方式。在我國，中央國債公司托管的債券全部采用全額清算的結(jié)算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結(jié)算方式。

　　18[單選題] 我國地方政府不得發(fā)行地方政府債券是基于(　　)的規(guī)定。

　　A.《中華人民共和國證券法》

　　B.《中華人民共和國財政法》

　　C.《中華人民共和國稅法》

　　D.《中華人民共和國預(yù)算法》

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D我國自1995年起實施的《預(yù)算法》規(guī)定，地方政府不得發(fā)行地方政府債券(除法律和國務(wù)院另有規(guī)定外)，2014年8月31日，全國人大常委會審議通過了《預(yù)算法》修改決定，明確允許地方政府適度舉債，2014年9月，國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見》，進一步明確了地方政府債務(wù)管理的整體制度安排，但我國現(xiàn)實市場流通的政府債券僅限于中央政府債券。

　　19[單選題] (　　)是整個證券市場的核心。

　　A.證券交易所

　　B.證券投資者

　　C.證券發(fā)行人

　　D.證券公司

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A本題考查證券交易所的定義。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

　　20[單選題] 政府債券的主要特征不包括(　　)。

　　A.安全性高

　　B.流通性強

　　C.收益性高

　　D.免稅待遇

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C安全性高、流通性強、收益穩(wěn)定和免稅待遇都是政府債券的特征。一般情況下，政府債券的收益低于其他類型債券。

　　21[單選題] 可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有(　　)。

　　A.股東的權(quán)利

　　B.債權(quán)人的義務(wù)

　　C.債權(quán)人的權(quán)利

　　D.債權(quán)人的責(zé)任

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢。可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權(quán)利。

　　22[單選題] 下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊金額不超過1o億元人民幣

　　B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

　　C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

　　D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。故B項錯誤。

　　23[單選題] (　　)是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　A.商業(yè)銀行次級債券

　　B.混合資本債券

　　C.金融債券

　　D.銀行股票

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前，但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　24[單選題] 下列關(guān)于金融自由化作用的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風(fēng)險的工具

　　B.金融自由化促進了金融競爭

　　C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主

　　D.由于允許各金融機構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，多元化的金融機構(gòu)紛紛出現(xiàn)，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)營方式，把金融衍生工具視作未來的新增長點。

　　25[單選題] 最常用的公司競爭力分析框架是SWOT分析，競爭力分析通常不包括(　　)。

　　A.市場占有情況

　　B.利率水平

　　C.創(chuàng)新能力

　　D.財務(wù)健全性

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B最常用的公司競爭力分析框架是所謂的SWOT分析。對具體公司而言，競爭力分析的側(cè)重點各不相同，但通常會包括市場占有情況、產(chǎn)品線完整程度、創(chuàng)新能力、財務(wù)健全性等。B項屬于宏觀經(jīng)濟與政策因素分析的內(nèi)容。

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