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　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于( )。

　　A: 100萬元

　　B: 200萬元

　　C: 400萬元

　　D: 800萬元

　　答案:B

　　解析: 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬元。

　　(2) 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。

　　A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

　　B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

　　C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

　　D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

　　答案:B

　　解析:

　　混合基金同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風(fēng)險之間的平衡。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具.但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

　　(3) 下列屬于貨幣市場的是( )。

　　A: 中長期債券市場

　　B: 全國銀行間同業(yè)拆借市場

　　C: 中國大陸A股市場

　　D: 銀行中長期信貸市場

　　答案:B

　　(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。

　　A: 5

　　B: 6.7

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:A

　　解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

　　(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。

　　A: 1年

　　B: 9個月

　　C: 6個月

　　D: 3個月

　　答案:C

　　解析: 證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個月。

　　(6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　A: 金融工具發(fā)行特征

　　B: 金融交易的場地和空問

　　C: 交易標(biāo)的物的不同

　　D: 金融工具流通特征

　　答案:B

　　解析: 按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　(7) 證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊資本最低限額為人民幣( )元。

　　A: 5億

　　B: 2億

　　C: 1億

　　D: 5000萬

　　答案:C

　　解析:

　　經(jīng)營單項證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　(8) 下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險的論述，正確的是( )。

　　A: 系統(tǒng)性風(fēng)險是可分散風(fēng)險

　　B: 系統(tǒng)性風(fēng)險不包括匯率風(fēng)險

　　C: 系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險

　　D: 系統(tǒng)性風(fēng)險包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險

　　答案:C

　　解析:

　　系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。這種風(fēng)險不能通過分散投資加以消除.因此又稱為不可分散風(fēng)險。

　　(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費率最低。

　　A: 債券基金

　　B: 貨幣基金

　　C: 股票基金

　　D: 認(rèn)股權(quán)證基金

　　答案:B

　　解析:

　　目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。

　　(10) 我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的( )

　　列入公司法定公積金。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 20%

　　D: 30%

　　答案:B

　　解析:

　　我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%列入公司法定公積金。

　　(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險屬于( )。

　　A: 經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險

　　B: 購買力風(fēng)險

　　C: 利率風(fēng)險

　　D: 違約風(fēng)險

　　答案:B

　　解析:

　　選項A，經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險是指證券市場行情周期性變動而引起的風(fēng)險;選項C，利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。題中所述的風(fēng)險屬于購買力風(fēng)險。

　　(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是( )。

　　A: 超額準(zhǔn)備金

　　B: 貨幣供應(yīng)量

　　C: 法定存款準(zhǔn)備金

　　D: 國際收支

　　答案:B

　　解析:

　　一般而言，中央銀行貨幣政策遠(yuǎn)期中介目標(biāo)：貨幣供應(yīng)量、長期利率：近期中介目標(biāo)：基礎(chǔ)貨幣、短期利率。

　　(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于( )。

　　A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券

　　B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金

　　C: ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金

　　D: ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券

　　答案:B

　　解析: ETF申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。

　　(14) ( )基金管理費率最高。

　　A: 證券衍生工具基金

　　B: 股票基金

　　C: 債券基金

　　D: 貨幣市場基金

　　答案:A

　　解析:

　　從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，貨幣市場基金最低。

　　(15) 銀行承兌匯票是( )工具。

　　A: 信用衍生

　　B: 資本市場

　　C: 利率衍生

　　D: 貨幣市場

　　答案:D

　　解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場工具。

　　(16) 目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用( )方式。

　　A: 書面報價

　　B: 電腦報價

　　C: 口頭報價

　　D: 傳真報價

　　答案:B

　　解析: 目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價方式。

　　(17) 風(fēng)險是指( )。

　　A: 損失的大小

　　B: 損失的分布

　　C: 未來結(jié)果的不確定性

　　D: 收益的分布

　　答案:C

　　(18) ETF屬于( )。

　　A: 主動型基金

　　B: 保本基金

　　C: 指數(shù)基金

　　D: 基金中的基金

　　答案:C

　　解析:

　　交易型開放式指數(shù)基金ETF，又稱交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。

　　(19) ETF的投資目標(biāo)是( )。

　　A: 提供盡可能多的套利機(jī)會

　　B: 取得與指數(shù)基本一致的收益

　　C: 使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大

　　D: 超越指數(shù)

　　答案:B

　　解析:

　　作為被動型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益.因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個指標(biāo)。

　　(20) 每日交易結(jié)束后，由( )

　　根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。

　　A: 交割員

　　B: 清算員

　　C: 開戶銀行

　　D: 客戶

　　答案:B

　　解析:

　　清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

　　(21)購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利.稱之為( )。

　　A: 金融期貨

　　B: 權(quán)證

　　C: 金融期權(quán)

　　D: 期貨

　　答案:C

　　解析:

　　金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說，其購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。

　　(22) 基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取的托管費收入與托管規(guī)模成( )。

　　A: 正比

　　B: 反比

　　C: 線性關(guān)系

　　D: 凸性

　　答案:A

　　解析: 基金托管人的托管費收入與托管規(guī)模成正比。

　　(23) 窗口指導(dǎo)屬于( )。

　　A: 一般性貨幣政策工具

　　B: 選擇性貨幣政策工具

　　C: 直接信用控制的貨幣政策工具

　　D: 間接信用控制的貨幣政策工具

　　答案:D

　　解析: 間接性信用控制工具包括：(1)道義勸告;(2)窗口指導(dǎo)。所以本題答案為D。

　　(24)我國建立了多層次的證券市場。其中.設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場是( )。

　　A: 中小企業(yè)板市場

　　B: 創(chuàng)業(yè)板市場

　　C: 主板市場

　　D: 代辦股份轉(zhuǎn)讓市場

　　答案:B

　　(25) 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )

　　為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　A: 償債資產(chǎn)

　　B: 投資組合

　　C: 債務(wù)池

　　D: 資產(chǎn)池

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ).而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

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