26[單選題] “專戶理財(cái)業(yè)務(wù)”是指(　　)業(yè)務(wù)。

　　A.基金募集與銷售

　　B.投資管理業(yè)務(wù)

　　C.基金運(yùn)營業(yè)務(wù)

　　D.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　參考答案：D

　　參考解析：特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)又稱“專戶理財(cái)業(yè)務(wù)”，是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財(cái)產(chǎn)委托擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資的活動。

　　27[單選題] 股票增發(fā)后，公司的注冊資本(　　)。

　　A.相應(yīng)增加

　　B.相應(yīng)減少

　　C.不變

　　D.以上都不對

　　參考答案：A

　　參考解析：股票增發(fā)后，公司的注冊資本相應(yīng)增加。

　　28[單選題] 根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是近(　　)年沒有重大違法違規(guī)行為。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：近3年沒有重大違法違規(guī)行為。

　　29[單選題] 股票賬面價(jià)值的高低對股票交易價(jià)格有重要影響，通常情況下，股票賬面價(jià)值(　　)股票的市場價(jià)格。

　　A.等于

　　B.不等于

　　C.不一定

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：股票賬面價(jià)值的高低對股票交易價(jià)格有重要影響，通常情況下，股票賬面價(jià)值并不等于股票的市場價(jià)格。

　　30[單選題] 我國銀行間市場債券交易的主流結(jié)算方式是(　　)。

　　A.純?nèi)�過戶

　　B.見款付券

　　C.見券付款

　　D.券款對付

　　參考答案：D

　　參考解析：券款對付是指在結(jié)算日債券與資金同步進(jìn)行結(jié)算并互為結(jié)算條件的方式。一般需要債券結(jié)算系統(tǒng)和資金劃撥清算系統(tǒng)對接，同步辦理券和款的結(jié)算。券款對付是國際證券結(jié)算業(yè)公認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)結(jié)算模式，也是我國銀行間市場債券交易的主流結(jié)算方式。

　　31[單選題] 以下說法不正確的是(　　)。

　　A.債券的票面利率等于債券的實(shí)際收益率

　　B.債券的票面利率也稱名義利率

　　C.債券票面標(biāo)明的利率

　　D.用百分?jǐn)?shù)表示

　　參考答案：A

　　參考解析：債券的票面利率也稱名義利率，是債券票面標(biāo)明的利率，等于債券年利息與債券票面價(jià)值的比值，用百分?jǐn)?shù)表示，形式有單利、復(fù)利和貼現(xiàn)利率。債券的票面利率并不一定等于債券的實(shí)際收益率。

　　32[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于點(diǎn)擊成交交易方式報(bào)價(jià)方法的是(　　)。

　　A.意向報(bào)價(jià)

　　B.限價(jià)報(bào)價(jià)

　　C.雙向報(bào)價(jià)

　　D.對話報(bào)價(jià)

　　參考答案：B

　　參考解析：現(xiàn)券交易可采用詢價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式。詢價(jià)交易方式下可用意向報(bào)價(jià)、雙向報(bào)價(jià)(僅適用資產(chǎn)支持證券)和對話報(bào)價(jià);點(diǎn)擊成交交易方式下可用做市報(bào)價(jià)、點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)和限價(jià)報(bào)價(jià)。

　　33[單選題] 以下關(guān)于銀行間市場的債券交易流程不正確的是(　　)。

　　A.銀行間市場的交易系統(tǒng)為“綜合交易系統(tǒng)”

　　B.在詢價(jià)交易方式下，交易雙方通過詢價(jià)方式完成交易要素的確認(rèn)和成交

　　C.銀行間市場有“詢價(jià)交易”和“做市商”兩種交易方式

　　D.在做市商交易方式下，做市商在發(fā)出雙邊報(bào)價(jià)以后，對手方可直接點(diǎn)擊成交

　　參考答案：A

　　參考解析：銀行間市場的“本幣交易系統(tǒng)”為債券交易提供了“詢價(jià)交易”和“做市商”兩種交易方式。在詢價(jià)交易方式下，交易雙方通過詢價(jià)方式完成了交易要素的確認(rèn)和成交;在做市商交易方式下，做市商在發(fā)出雙邊報(bào)價(jià)以后，對手方可直接點(diǎn)擊成交。

　　34[單選題] 金融租賃公司的特點(diǎn)有(　　)。

　　A.具有投資、融資、促銷和管理的功能

　　B.類似于銀行貸款

　　C.屬于傳統(tǒng)租賃

　　D.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)一體

　　參考答案：A

　　參考解析：金融租賃公司是指專門為承租人提供資金融通的長期租賃公司，它以商品交易為基礎(chǔ)，將融資與融物相結(jié)合，既有別于傳統(tǒng)租賃，又不同于銀行貸款。其所提供的融資租賃服務(wù)是所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)相分離的一種新的經(jīng)濟(jì)活動方式，具有投資、融資、促銷和管理的功能。

　　35[單選題] 根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的(　　)。

　　A.70%

　　B.80%

　　C.60%

　　D.90%

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。

　　36[單選題] 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括(　　)。

　　A.股票期貨

　　B.股票期權(quán)

　　C.股票指數(shù)期貨

　　D.利率期貨

　　參考答案：D

　　參考解析：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。

　　37[單選題] 契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于(　　)。

　　A.運(yùn)作方式不同

　　B.投資對象不同

　　C.投資目標(biāo)不同

　　D.組織形式不同

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。

　　38[單選題] 上海證券交易所、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的(　　)納入基金。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。

　　39[單選題] 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的公司的規(guī)定，最近(  )個會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于(  )�？鄢�非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)。

　　A.1，3%

　　B.1，6%

　　C.3，3%

　　D.3，6%

　　參考答案：D

　　參考解析：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的公司，規(guī)定最近3個會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%�？鄢�非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)。

　　40[單選題] (　　)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。

　　A.投資者心理與預(yù)期的變化

　　B.金融市場聯(lián)動性

　　C.資產(chǎn)配置活動

　　D.信息技術(shù)發(fā)展

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場聯(lián)動性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。

　　41[單選題] (　　)是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　A.商業(yè)銀行金融債券

　　B.證券公司金融債券

　　C.商業(yè)銀行次級債券

　　D.證券公司次級債券

　　參考答案：C

　　參考解析：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　42[單選題] 有義務(wù)在報(bào)價(jià)范圍內(nèi)與對手方達(dá)成交易，并維持市場流動性的參與者是(　　)。

　　A.債券持有人

　　B.金融入方

　　C.雙邊報(bào)價(jià)商

　　D.金融出方

　　參考答案：C

　　參考解析：進(jìn)行雙邊報(bào)價(jià)的交易成員稱為雙邊報(bào)價(jià)商，雙邊報(bào)價(jià)商有義務(wù)在報(bào)價(jià)范圍內(nèi)與對手方達(dá)成交易，并維持市場流動性。

　　43[單選題] 超短期融資券是指具有法人資格，信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、期限在(　　)以內(nèi)的短期融資券。

　　A.90天(3個月)

　　B.180天(6個月)

　　C.270天(9個月)

　　D.360天(1年)

　　參考答案：C

　　參考解析：超短期融資券是指具有法人資格，信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、期限在270天(9個月)以內(nèi)的短期融資券。

　　44[單選題] 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對已被股指期貨、國債期貨合約占用的交易保證金按(　　)比例扣減凈資本。

　　A.60%

　　B.80%

　　C.90%

　　D.100%

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對已被股指期貨、國債期貨合約占用的交易保證金按100%比例扣減凈資本。

　　45[單選題] 下列選項(xiàng)中國家與證券投資基金的稱謂對應(yīng)正確的是(　　)。

　　A.我國香港地區(qū)，共同基金

　　B.日本，單位信托基金

　　C.英國，證券投資信托基金

　　D.美國，共同基金

　　參考答案：D

　　參考解析：作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國稱共同基金，英國和我國香港地區(qū)稱單位信托基金，日本和我國臺灣地區(qū)則稱證券投資信托基金等。

　　46[單選題] 買賣雙方要求中央結(jié)算公司在結(jié)算日辦理債券的交割過戶時，無須通知其資金結(jié)算情況的結(jié)算方式是(　　)。

　　A.純?nèi)�過戶

　　B.見款付券

　　C.見券付款

　　D.券款對付

　　參考答案：A

　　參考解析：純?nèi)�過戶是不以資金的支付為條件的債券交割，只用于現(xiàn)券買賣的結(jié)算，具體指買賣雙方要求中央結(jié)算公司在結(jié)算日辦理債券的交割過戶時，無須通知其資金結(jié)算情況的結(jié)算方式。

　　47[單選題] 投資者與證券公司之間委托關(guān)系的確立，其核心程序是(　　)。

　　A.開戶

　　B.委托

　　C.成交

　　D.清算

　　參考答案：B

　　參考解析：投資者與證券公司之間委托關(guān)系的確立，其核心程序就是投資者向證券公司發(fā)出“委托”。

　　48[單選題] 基金份額持有人的基本權(quán)利不包括(　　)。

　　A.基金收益的享有權(quán)

　　B.對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　C.經(jīng)營決策的決定權(quán)

　　D.經(jīng)營決策的參與權(quán)

　　參考答案：C

　　參考解析：基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。

　　49[單選題] 封閉式基金、開放式指數(shù)基金(不含增強(qiáng)型)、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.100%

　　參考答案：D

　　參考解析：封閉式基金、開放式指數(shù)基金(不含增強(qiáng)型)、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的100%。

　　50[單選題] 申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均少于人民幣(　　)。

　　A.500萬元

　　B.1000萬元

　　C.2000萬元

　　D.2500萬元

　　參考答案：C

　　參考解析：申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： (1)具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均少于人民幣2000萬元。

　　(2)具有符合《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會計(jì)師資格的評級從業(yè)人員不少于3人。

　　(3)具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度。

　　(4)具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級劃分及定義、評級標(biāo)準(zhǔn)、評級程序、評級委員會制度、評級結(jié)果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度等。

　　(5)最近5年末受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形。

　　(6)最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄。

　　(7)中國證監(jiān)會基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會公共利益規(guī)定的其他條件。

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