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　　>>>2018證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》必做試題匯總

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　　一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)

　　1[單選題] 參與者為表明自身交易意向而面向市場(chǎng)做出的、不可直接確認(rèn)成交的報(bào)價(jià)是(　　)。

　　A.小額報(bào)價(jià)

　　B.對(duì)話報(bào)價(jià)

　　C.雙邊報(bào)價(jià)

　　D.公開報(bào)價(jià)

　　參考答案：D

　　參考解析：公開報(bào)價(jià)是指參與者為表明自身交易意向而面向市場(chǎng)做出的、不可直接確認(rèn)成交的報(bào)價(jià)。

　　2[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員中，會(huì)員大會(huì)須有(　　)以上會(huì)員出席。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　參考答案：C

　　參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員中，會(huì)員大會(huì)須有2/3以上會(huì)員出席。

　　3[單選題] 根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，投資者只能選定一家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)只能委托證券公司為其開立一個(gè)(　　)。

　　A.信用資金賬戶

　　B.信用證券賬戶

　　C.保證金賬戶

　　D.融資專用資金賬戶

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，投資者只能選定一家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)只能委托證券公司為其開立一個(gè)信用證券賬戶。

　　4[單選題] 招標(biāo)系統(tǒng)客戶端出現(xiàn)技術(shù)問題，國債承銷團(tuán)成員可以將內(nèi)容齊全的“記賬式國債發(fā)行應(yīng)急投標(biāo)書”傳真至(　　)，并委托其代為投標(biāo)或債權(quán)托管。

　　A.中國人民銀行

　　B.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　C.財(cái)政部

　　D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　參考答案：B

　　參考解析：招標(biāo)系統(tǒng)客戶端出現(xiàn)技術(shù)問題，國債承銷團(tuán)成員可以將內(nèi)容齊全的“記賬式國債發(fā)行應(yīng)急投標(biāo)書”或“記賬式國債債權(quán)托管應(yīng)急申請(qǐng)書”傳真至中央結(jié)算公司，委托中央結(jié)算公司代為投標(biāo)或債權(quán)托管。

　　5[單選題] 任一單支集合票據(jù)注冊(cè)金不超過(  )人民幣。

　　A.10億元

　　B.15億元

　　C.20億元

　　D.25億元

　　參考答案：A

　　參考解析：企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，任一單支集合票據(jù)注冊(cè)金不超過10億元人民幣。

　　6[單選題] 儲(chǔ)蓄式國債與記賬式國債的區(qū)別包括(　　)。

　�、�.發(fā)行對(duì)象不同 Ⅱ.承辦機(jī)構(gòu)不同

　　Ⅲ.流通或變現(xiàn)方式不同 Ⅳ.到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C儲(chǔ)蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，但具有下列不同之處：第一，發(fā)行對(duì)象不同。第二，發(fā)行利率確定機(jī)制不同。第三，流通或變現(xiàn)方式不同。第四，到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。

　　7[單選題] (　　)是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內(nèi)部積累。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　參考答案：C

　　參考解析：零股利政策，是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內(nèi)部積累。一般在公司快速成長階段會(huì)使用這種股利政策，雖然不派發(fā)股息，但股價(jià)會(huì)不斷增長，從而提供給投資者回報(bào)。但是，當(dāng)公司跨過成長階段，進(jìn)入成熟階段后，公司項(xiàng)目不再有正的現(xiàn)金凈流量時(shí)，就要改變這種政策，制定新的股利分配政策。

　　8[單選題] 在名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收的因素，下列債券使投資者獲得更多收益的是(　　)。

　　A.政府債券

　　B.公司債券

　　C.企業(yè)債券

　　D.金融債券

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A《中華人民共和國個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素。持有政府債券的投資者可以獲得更多的實(shí)際投資收益。

　　9[單選題] 期貨交易與現(xiàn)貨交易的區(qū)別是(　　)。

　�、�.交易的對(duì)象不同 Ⅱ.交易的目的不同

　　Ⅲ.對(duì)交易價(jià)格的定義不同 Ⅳ.交易的方式不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：①交易對(duì)象不同。②交易目的不同。③交易價(jià)格的含義不同。④交易方式不同。⑤結(jié)算方式不同。

　　10[單選題] 傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)限額管理主要是頭寸規(guī)�？刂�，這種管理的主要缺陷是(　　)。

　�、�.不能在各業(yè)務(wù)部門之間進(jìn)行比較

　�、�.沒有包含杠桿效應(yīng)

　�、�.沒有考慮不同業(yè)務(wù)部門之間的分散化效應(yīng)

　�、�.不能準(zhǔn)確地衡量頭寸規(guī)模控制

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的核心之一是風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)限額的確定與分配、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)限額管理主要是頭寸規(guī)模控制，這種管理的主要缺陷是：①不能在各業(yè)務(wù)部門之間進(jìn)行比較。②沒有包含杠桿效應(yīng)。③沒有考慮不同業(yè)務(wù)部門之間的分散化效應(yīng)。

　　11[單選題] .下列關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元

　　B.所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策

　　C.最近3年平均可分配凈利潤足以支付債券1年的利息

　　D.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據(jù)《中華人民共和國證券法》第十六條和2008年1月2日發(fā)布的國家發(fā)展和改革委員會(huì)《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知(發(fā)改財(cái)金(20081號(hào))》規(guī)定，公開發(fā)行企業(yè)債券，股份有限公司的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣6000萬元。

　　12[單選題] 我國證券公司的設(shè)立實(shí)行(　　)。

　　A.報(bào)備制

　　B.審批制

　　C.注冊(cè)制

　　D.備案制

　　參考答案：B

　　參考解析：我國證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由中國證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立，未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位及個(gè)人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

　　13[單選題] 信托市場(chǎng)的主體是(　　)。

　　A.信托投資活動(dòng)

　　B.信托產(chǎn)品

　　C.信托當(dāng)事人

　　D.信托關(guān)系人

　　參考答案：C

　　參考解析： 信托市場(chǎng)的主體即信托當(dāng)事人。

　　14[單選題] 由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行效率高、成本低且(　　)。

　　A.流動(dòng)性高

　　B.交易安全

　　C.靈活性高

　　D.收益性高

　　參考答案：B

　　參考解析： 記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時(shí)間短、發(fā)行效率高、交易手續(xù)簡便、成本低、交易安全。

　　15[單選題] 一般來講，政府債券與公司債券相比，(　　)。

　　A.公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低

　　B.公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高

　　C.政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高

　　D.政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定

　　參考答案：D

　　參考解析： 政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國家信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證.其信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小，對(duì)于投資者來說.投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的�！吨腥A人民共和國個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實(shí)際投資收益。

　　16[單選題] 下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的交易價(jià)格是否包含交易手續(xù)費(fèi)的說法中，正確的是(　　)。

　　A.兩者均不包含

　　B.兩者都包含

　　C.前者不包含，后者包含

　　D.前者包含，后者不包含

　　參考答案：D

　　參考解析： 投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi);投資者在買賣開放式基金時(shí)，則要支付申購費(fèi)和贖回費(fèi)。

　　17[單選題] 目前我國金融市場(chǎng)實(shí)行的經(jīng)營體制是(　　)。

　　A.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

　　B.分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

　　C.混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

　　D.混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

　　參考答案：A

　　參考解析： 目前我國仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識(shí)到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇，貨幣產(chǎn)生于商品交換的需要，金融活動(dòng)則是商品生產(chǎn)發(fā)展的必然要求。

　　18[單選題] 由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有(　　)。

　　A.隱蔽性

　　B.擴(kuò)散性

　　C.不確定性

　　D.周期性

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性指由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。

　　19[單選題] (　　)是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因。

　　A.20世紀(jì)80年代以來的金融自由化

　　B.金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動(dòng)

　　C.新技術(shù)革命

　　D.避險(xiǎn)

　　參考答案：D

　　參考解析： 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)。20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

　　20[單選題] 金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在中央銀行的存款被稱為(　　)。

　　A.存款準(zhǔn)備金

　　B.基礎(chǔ)貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積金

　　參考答案：A

　　參考解析： 存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款。

　　21[單選題] 在發(fā)行企業(yè)債券的具體申報(bào)上，國務(wù)院行業(yè)管理部門所屬企業(yè)的申請(qǐng)材料由(　　)轉(zhuǎn)報(bào)。

　　A.國家發(fā)改委

　　B.行業(yè)管理部門

　　C.省發(fā)展改革部門

　　D.計(jì)劃單列市發(fā)展改革部門

　　參考答案：B

　　參考解析： 在企業(yè)債券發(fā)行的具體申報(bào)上，采取如下方式報(bào)送國家發(fā)改委：中央直接管理企業(yè)的申請(qǐng)材料直接申報(bào);國務(wù)院行業(yè)管理部門所屬企業(yè)的申請(qǐng)材料由行業(yè)管理部門轉(zhuǎn)報(bào);地方企業(yè)的申請(qǐng)材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市發(fā)展改革部門轉(zhuǎn)報(bào)。

　　22[單選題] 下列各項(xiàng)中，(　　)不是我國證券賬戶的種類。

　　A.人民幣普通股票賬戶

　　B.人民幣特種股票賬戶

　　C.證券投資基金賬戶

　　D.權(quán)證交易賬戶

　　參考答案：D

　　參考解析： 按交易場(chǎng)所，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。

　　23[單選題] 我國《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的(　　)。

　　A.70%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.90%

　　參考答案：D

　　參考解析：按照我國《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益利潤(收益)分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。

　　24[單選題] 金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的(　　)。

　　A.跨期性

　　B.期限性

　　C.聯(lián)動(dòng)性

　　D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

　　參考答案：C

　　參考解析： 聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系。也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

　　25[單選題] 以公開招標(biāo)方式發(fā)行國債.需要對(duì)投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度進(jìn)行限定，以利率或利差招標(biāo)時(shí)，標(biāo)位變動(dòng)幅度為(　　)。

　　A.0.01%

　　B.0.1%

　　C.0.02%

　　D.0.05%

　　參考答案：A

　　參考解析： 以公開招標(biāo)方式發(fā)行國債、對(duì)于招標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度的限定有：利率或利差招標(biāo)時(shí)，標(biāo)位變動(dòng)幅度為0.01%;價(jià)格招標(biāo)時(shí)，標(biāo)位變動(dòng)幅度在當(dāng)期國債發(fā)行文件中另行規(guī)定。

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