26[單選題] 證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃.辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的。凈資本不低于人民幣(　　)億元。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。

　　27[單選題] 融資融券業(yè)務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期(　　)。

　　A.金融機構(gòu)存款基本利率

　　B.金融機構(gòu)貸款基準利率

　　C.法定存款準備金利率

　　D.超額存款準備金利率

　　參考答案：B

　　參考解析： 融資融券業(yè)務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準利率。融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數(shù)計算。故選項B正確。

　　28[單選題] (　　)國債發(fā)行方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。

　　A.行政分配

　　B.承購包銷

　　C.公開招標

　　D.銀行發(fā)售

　　參考答案：C

　　參考解析： 公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

　　29[單選題] 在間接融資中，(　　)具有融資中心的地位和作用。

　　A.金融機構(gòu)

　　B.商業(yè)銀行

　　C.證券公司

　　D.融資公司

　　參考答案：A

　　參考解析： 在間接融資中，金融機構(gòu)具有融資中心的地位和作用。

　　30[單選題] 從債券的特征來看，債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有(　　)。

　　A.償還性

　　B.流動性

　　C.安全性

　　D.收益性

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，這一特征與股票的永久性有很大的區(qū)別。

　　31[單選題] 甲、乙兩家企業(yè)均為某金融機構(gòu)的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，金融機構(gòu)為甲設定的貸款利率高于為乙設定的貸款利率。這種風險管理的方法屬于(　　)。

　　A.風險補償

　　B.風險轉(zhuǎn)移

　　C.風險分散

　　D.風險對沖

　　參考答案：A

　　參考解析： 本題要求考生對各種風險策略的基本定義有所了解，從字面意思看，題于所給情景并沒有發(fā)生將甲風險進行轉(zhuǎn)移的情況，由此排除B;也沒有通過組合甲乙進行風險分散，由此排除C：也沒有購買別的產(chǎn)品來對沖甲風險，由此排除D。事實上.這是一種風險補償方式.通過對信用評級低的客戶收取較高的貸款利率.對自己承擔更高的風險進行補償。

　　32[單選題] 下列關于保險公司次級債務的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.募集人在無法支付利息或償還本金時，債權(quán)人有權(quán)向法院申請對募集人實施破產(chǎn)清償

　　B.本金和利息償還順序列于保單責任和其他負債之后

　　C.期限在5年以上(含5年)

　　D.定向募集

　　參考答案：A

　　參考解析： 保險公司次級定期債務是指保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務。與商業(yè)銀行次級債務不同的是，按照《保險公司次級定期債務管理暫行辦法》，保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;并且，募集人在無法按時支付利息或償還本金時.債權(quán)人無權(quán)向法院申請對募集人實施破產(chǎn)清償。

　　33[單選題] 在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指(　　)。

　　A.壟斷發(fā)行貨幣.調(diào)節(jié)貨幣供應量

　　B.代理國庫.對政府融通資金

　　C.集中保管存款準備金.充當最后貸款人

　　D.實施貨幣政策.制定金融法規(guī)

　　參考答案：C

　　參考解析： 中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準備金，并對它們發(fā)放貸款，充當最后貸款者;作為全國票據(jù)的清算中心.并對所有金融機構(gòu)負有監(jiān)督和管理的責任。

　　34[單選題] 只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)屬于(　　)。

　　A.美式期權(quán)

　　B.歐式期權(quán)

　　C.看跌期權(quán)

　　D.看漲期權(quán)

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行：美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行：修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán).可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　35[單選題] 下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是(　　)。

　　A.外匯期權(quán)

　　B.利率期權(quán)

　　C.股指期權(quán)

　　D.股指期貨期權(quán)

　　參考答案：D

　　參考解析： 現(xiàn)貨期權(quán)是以現(xiàn)貨為標的物的期權(quán)。選項D是期貨期權(quán)。答案非常明顯，D選項已經(jīng)明確說了是期貨期權(quán).當然就不是現(xiàn)貨期權(quán)。

　　36[單選題] 優(yōu)先股股息在當年未足額分派時，能在以后年度補發(fā)的優(yōu)先股，稱為(　　)。

　　A.參與優(yōu)先股

　　B.可累積優(yōu)先股

　　C.可贖回優(yōu)先股

　　D.股息可調(diào)整優(yōu)先股

　　參考答案：B

　　參考解析： 優(yōu)先股股息在當年未足額分派時，能在以后年度補發(fā)的優(yōu)先股，稱為可累積優(yōu)先股。

　　37[單選題] 以下對基金份額持有人義務描述不正確的是(　　)。

　　A.遵守基金契約

　　B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用

　　C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

　　D.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關規(guī)定

　　參考答案：C

　　參考解析： 選項C屬于基金份額持有人的權(quán)利。

　　38[單選題] (　　)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的.約定在一定期限還本付息的債務融資工具.

　　A.銀行票據(jù)

　　B.商業(yè)票據(jù)

　　C.中期票據(jù)

　　D.短期票據(jù)

　　參考答案：C

　　參考解析： 根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會2008年4月16日發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務指引》.中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。

　　39[單選題] 基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務時的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的(　　)。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：B

　　參考解析： 特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。

　　40[單選題] 目前，我國證券投資基金反映的是一種(　　)關系。

　　A.股權(quán)

　　B.債權(quán)

　　C.信托

　　D.擔保

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人;股票反映的是一種所有權(quán)關系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東：債券反映的是債權(quán)債務關系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人。

　　41[單選題] 自律性組織包括證券交易所和(　　)。

　　A.證券信用評級機構(gòu)

　　B.證券公司

　　C.證券業(yè)協(xié)會

　　D.會計師事務所

　　參考答案：C

　　參考解析： 按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構(gòu)是證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)實行行業(yè)自律管理。

　　42[單選題] 以下不屬于無面額股票特點的是(　　)。

　　A.轉(zhuǎn)讓價格靈活

　　B.為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

　　C.便于股票分割

　　D.發(fā)行價格靈活

　　參考答案：B

　　參考解析： 無面額股票具有以下特點：(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活;(2)便于股票分割。

　　43[單選題] 證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、自營、資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣(　　)億元。

　　A.2

　　B.1

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的.其凈資本不得低于人民幣2億元。

　　44[單選題] 以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)得到的股價平均數(shù)是(　　)。

　　A.綜合股價平均數(shù)

　　B.修正股價平均數(shù)

　　C.加權(quán)殷價平均數(shù)

　　D.簡單算術股價平均數(shù)

　　參考答案：D

　　參考解析： 簡單算術股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)：加權(quán)股價平均數(shù)是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計算出來的股價平均數(shù)：修正股價平均數(shù)是在簡單算術股價平均數(shù)法的基礎上，當樣本股名單發(fā)生變化、或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動時.通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)保持連貫性。

　　45[單選題] 公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是(　　)。

　　A.基金是否為獨立的法人

　　B.基金是否上市交易

　　C.基金規(guī)模是否變化

　　D.基金募集是否為公募

　　參考答案：A

　　46[單選題] 股權(quán)分置改革是為解決(　　)市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。

　　A.A股

　　B.H股

　　C.B股

　　D.G股

　　參考答案：A

　　參考解析： 股權(quán)分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。

　　47[單選題] 以下說法錯誤的是(　　)。

　　A.上市公司股份回購，只能使用自有資金

　　B.上市公司轉(zhuǎn)增股本.股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份的比例均未發(fā)生變化

　　C.上市公司配股.原股東可以放棄配股權(quán)

　　D.上市公司增發(fā)新股.不可以面向少數(shù)特定機構(gòu)或個人

　　參考答案：D

　　參考解析： 增發(fā)指公司因業(yè)務發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機構(gòu)或個人增發(fā)。增發(fā)之后.公司注冊資本相應增加。

　　48[單選題] 無形市場與有形市場的一個最明顯的區(qū)別是(　　)。

　　A.交易場所不固定，分散交易

　　B.交易范圍比較廣

　　C.交易時間不集中

　　D.交易的種類多

　　參考答案：A

　　參考解析： 交易場所不固定，分散交易是無形市場與有形市場的一個最明顯的區(qū)別。

　　49[單選題] 下列不屬于貨幣市場特點的是(　　)。

　　A.流動性強

　　B.風險小

　　C.償還期短

　　D.籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資

　　參考答案：D

　　參考解析： 貨幣市場的特征包括：低風險、低收益;期限短、流動性高;交易量大。

　　50[單選題] 第一只ETF是在(　　)推出的。

　　A.英國

　　B.美國

　　C.加拿大

　　D.澳大利亞

　　參考答案：C

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