26.保險(xiǎn)公司計(jì)入附屬資本的次級(jí)債金額不得超過凈資產(chǎn)的( )，具體認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)由中國保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

　　A. 100%

　　B. 70%

　　C. 60%

　　D. 50%

　　正確答案：D

　　解析：保險(xiǎn)公司計(jì)入附屬資本的次級(jí)債金額不得超過凈資產(chǎn)的50%，具體認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)由中國保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

　　27.從( )起，我國正式加入WTO，標(biāo)志著我國證券業(yè)對(duì)外開放進(jìn)入到一個(gè)全新的階段，市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)幅度加大，內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化進(jìn)程開始全面啟動(dòng)。

　　A. 2001年12月11日

　　B. 2002年12月1日

　　C. 2003年1月1日

　　D. 2005年4月29日

　　正確答案：A

　　解析：從2001年12月11日起，我國正式加入WTO，標(biāo)志著我國證券業(yè)對(duì)外開放進(jìn)入到一個(gè)全新的階段，市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)幅度加大，內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化進(jìn)程開始全面啟動(dòng)。

　　28.下列屬于影響債券期限的主要因素的是( )。

　　A. 借貸資金市場(chǎng)利率水平

　　B. 籌資者的資信

　　C. 債券期限長短

　　D. 債券的變現(xiàn)能力

　　正確答案：D

　　解析：影響債券期限的主要因素有：資金使用方向、市場(chǎng)利率變化、債券的變現(xiàn)能力。

　　29.我國于( )推出了創(chuàng)業(yè)板。

　　A. 2000年

　　B. 2004年

　　C. 2009年

　　D. 2010年

　　正確答案：C

　　解析：中小板和創(chuàng)業(yè)板服務(wù)于成長期中后期具有自主創(chuàng)新能力的企業(yè)。2004年我國推出了中小板，2009年推出了創(chuàng)業(yè)板。

　　30.在我國股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中，“通道制”階段處于( )。

　　A. 1990～1993年

　　B. 1993～1995年

　　C. 1996～2000年

　　D. 2001～2004年

　　正確答案：D

　　解析：在我國股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中，“通道制”階段處于2001～2004年。

　　31.公司債券采用分期發(fā)行方式的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在后續(xù)發(fā)行中及時(shí)披露更新后的債券募集說明書，并在每期發(fā)行完成后( )個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　A. 3

　　B. 1

　　C. 10

　　D. 5

　　正確答案：D

　　解析：采用分期發(fā)行方式的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在后續(xù)發(fā)行中及時(shí)披露更新后的債券募集說明書，并在每期發(fā)行完成后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　32.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以把基金分為三類，其中既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金可稱為( )。

　　A. 收入型基金

　　B. 系列基金

　　C. 平衡型基金

　　D. 增長型基金

　　正確答案：C

　　解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。

　　33.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度是指()。

　　A. 做市商制度

　　B. 集合競(jìng)價(jià)制度

　　C. 連續(xù)競(jìng)價(jià)制度

　　D. 雙向報(bào)價(jià)制度

　　正確答案：A

　　解析：做市商制度也叫報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度，是指做市商向市場(chǎng)提供雙向報(bào)價(jià)，投資者根據(jù)報(bào)價(jià)選擇是否與做市商交易。

　　34.以下稱為“金邊債券”的是( )。

　　A. 政府債券

　　B. 金融債券

　　C. 可轉(zhuǎn)換債

　　D. 公司債券

　　正確答案：A

　　解析：政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱為“金邊債券”。

　　35.我國中小企業(yè)板塊市場(chǎng)設(shè)立在( )，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)設(shè)立在( )。

　　A. 上海證券交易所;上海證券交易所

　　B. 深圳證券交易所;上海證券交易所

　　C. 上海證券交易所;深圳證券交易所

　　D. 深圳證券交易所;深圳證券交易所

　　正確答案：D

　　解析：2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場(chǎng)。經(jīng)國務(wù)院同意，中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。

　　36.資本市場(chǎng)是指以期限在( )年以上的金融工具為媒介進(jìn)行長期性資金融通交易活動(dòng)的場(chǎng)所，又稱長期資金市場(chǎng)。

　　A. 半

　　B. 1

　　C. 2

　　D. 3

　　正確答案：B

　　解析：資本市場(chǎng)是指以期限在1年以上的金融工具為媒介進(jìn)行長期性資金融通交易活動(dòng)的場(chǎng)所，又稱長期資金市場(chǎng)。

　　37.中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是( )夏天成立的北平證券交易所。

　　A. 1891年

　　B. 1918年

　　C. 1920年

　　D. 1990年

　　正確答案：B

　　解析：中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的北平證券交易所。

　　38.( )，為實(shí)現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融相分離，推進(jìn)專業(yè)銀行的商業(yè)化改革，我國建立了國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，將各專業(yè)銀行原有政策性業(yè)務(wù)與經(jīng)營性業(yè)務(wù)分離。

　　A. 1993年

　　B. 1994年

　　C. 1995年

　　D. 1996年

　　正確答案：B

　　解析：1994年，為實(shí)現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融相分離，推進(jìn)專業(yè)銀行的商業(yè)化改革，我國建立了國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，將各專業(yè)銀行原有政策性業(yè)務(wù)與經(jīng)營性業(yè)務(wù)分離。

　　39.新加坡交易所(簡稱SGX)于( )推出以新華富時(shí)50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個(gè)中國A股指數(shù)期貨。

　　A. 2002年5月1日

　　B. 2006年9月5日

　　C. 2013年3月31日

　　D. 2015年4月7日

　　正確答案：B

　　解析：新加坡交易所(簡稱SGX)于2006年9月5日推出以新華富時(shí)50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個(gè)中國A股指數(shù)期貨。

　　40.會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，要求上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于( )萬元。

　　A. 1 000

　　B. 5000

　　C. 6000

　　D. 2 000

　　正確答案：C

　　解析：會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于6000萬元。

　　41.過戶費(fèi)的一部分屬于( )收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。

　　A. 證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B. 證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C. 證券交易所

　　D. 中國結(jié)算公司

　　正確答案：D

　　解析：過戶費(fèi)是股票成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付給中國結(jié)算公司的費(fèi)用。為操作簡便，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。

　　42.連續(xù)競(jìng)價(jià)階段，對(duì)于委托指令撤銷，下列說法正確的是( )。

　　A. 在委托未成交前，客戶有權(quán)變更委托，但不能撤銷委托

　　B. 在委托未成交前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托

　　C. 在委托未成交前，客戶有權(quán)撤銷委托，但不能變更委托

　　D. 在委托未成交前，客戶已經(jīng)發(fā)出指令，所以不能變更或撤銷委托

　　正確答案：B

　　解析：在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托。

　　43.以下掛牌要求最高的是( )。

　　A. 中小企業(yè)板塊

　　B. 新三板

　　C. 區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)

　　D. 券商柜臺(tái)市場(chǎng)

　　正確答案：A

　　解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征之一是掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利情況等作要求，更加關(guān)注企業(yè)的成長性。我國的場(chǎng)外交易市場(chǎng)主要由銀行間交易市場(chǎng)、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱“新三板”)、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、私募基金市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)等幾個(gè)部分構(gòu)成。

　　44.企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份，稱為( )。

　　A. 社會(huì)公眾股

　　B. 法人股

　　C. 外資股

　　D. 國家股

　　正確答案：B

　　解析：法人股，是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　46.單一期限債券的發(fā)行規(guī)模一般不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的( )。

　　A. 20%

　　B. 30%

　　C. 40%

　　D. 50%

　　正確答案：B

　　解析：一般債券期限為1年、3年、5年、7年和10年，由各地根據(jù)資金需求和債券市場(chǎng)狀況等因素合理確定，但單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的30%。

　　47.ETF每( )秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)。

　　A. 5

　　B. 10

　　C. 15

　　D. 20

　　正確答案：C

　　解析：ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)。

　　48.混合資本債券如果同時(shí)出現(xiàn)最近一期經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表中盈余公積與未分配利潤之和為負(fù)，且最近( )個(gè)月內(nèi)未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利的情況，則發(fā)行人必須延期支付利息。

　　A. 6

　　B. 12

　　C. 28

　　D. 24

　　正確答案：B

　　解析：混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時(shí)出現(xiàn)以下情況：最近一期經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表中盈余公積與未分配利潤之和為負(fù)，且最近12個(gè)月內(nèi)未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。在不滿足延期支付利息的條件時(shí)，發(fā)行人應(yīng)立即支付欠息及欠息產(chǎn)生的復(fù)利。

　　49.商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級(jí)債券或募集次級(jí)定期債務(wù)，要求核心資本充足率不低于( )。

　　A. 4%

　　B. 5%

　　C. 8%

　　D. 10%

　　正確答案：A

　　解析：商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級(jí)債券或募集次級(jí)定期債務(wù)應(yīng)符合以下條件：①實(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差小;②核心資本充足率不低于4%;③貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;④具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制;⑤最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為。

　　50.專項(xiàng)債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合考慮項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營、回收周期和債券市場(chǎng)狀況等合理確定，但7年和10年期債券的合計(jì)發(fā)行規(guī)模不得超過專項(xiàng)債券全年發(fā)行規(guī)模的( )。

　　A. 20%

　　B. 30%

　　C. 40%

　　D. 50%

　　正確答案：D

　　解析：專項(xiàng)債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合考慮項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營、回收周期和債券市場(chǎng)狀況等合理確定，但7年和10年期債券的合計(jì)發(fā)行規(guī)模不得超過專項(xiàng)債券全年發(fā)行規(guī)模的50%。

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