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2018年10月證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)習(xí)試題(3)

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第 1 頁(yè):選擇題
第 3 頁(yè):組合型選擇題

  26[單選題] 信托投資公司擔(dān)任特定目的信托受托機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)具備注冊(cè)資本不低于5億元人民幣,并且最近(  )年年末的凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣的條件。

  A.1

  B.2

  C.3

  D.4

  參考答案:C

  參考解析: 信托投資公司擔(dān)任特定目的信托受托機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)具備注冊(cè)資本不低于5億元人民幣,并且最近3年年末的凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣的條件。

  27[單選題] (  )美國(guó)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則委員會(huì)所發(fā)布的第133號(hào)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則——《衍生工具與避險(xiǎn)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》是首個(gè)具有重要影響的文件。

  A.1998年

  B.2001年

  C.2005年

  D.2006年

  參考答案:A

  參考解析: 1998年,美國(guó)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則委員會(huì)所發(fā)布的第133號(hào)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則——《衍生工具與避險(xiǎn)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》是首個(gè)具有重要影響的文件。

  28[單選題] 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第二十七條規(guī)定,發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司,其最近1期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣(  )億元。

  A.15

  B.30

  C.50

  D.100

  參考答案:A

  參考解析: 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第二十七條規(guī)定,發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司,其最近1期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元。

  29[單選題] 股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)一次年會(huì),當(dāng)董事人數(shù)不足法律規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的(  )時(shí),應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)月內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)。

  A.1/2

  B.1/3

  C.2/3

  D.3/4

  參考答案:C

  參考解析: 股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)一次年會(huì)。有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)在2個(gè)月內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì):①董事人數(shù)不足法律規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的2/3時(shí);②公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收股本總額的1/3時(shí);③單獨(dú)或者合計(jì)持有公司10%以上股份的股東請(qǐng)求時(shí);④董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí);⑤監(jiān)事會(huì)提議召開(kāi)時(shí)以及公司章程規(guī)定的其他情形。

  30[單選題] 承銷(xiāo)團(tuán)成員當(dāng)日剩余并清零的儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)機(jī)動(dòng)代銷(xiāo)額度,不得超過(guò)其當(dāng)期國(guó)債基本代銷(xiāo)額度的(  )。

  A.3%

  B.5%

  C.7%

  D.10%

  參考答案:C

  參考解析: 承銷(xiāo)團(tuán)成員當(dāng)日剩余并清零的儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)機(jī)動(dòng)代銷(xiāo)額度,不得超過(guò)其當(dāng)期國(guó)債基本代銷(xiāo)額度的7%。

  31[單選題] 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債應(yīng)當(dāng)符合開(kāi)業(yè)時(shí)間超過(guò)(  )年的條件。

  A.1

  B.2

  C.3

  D.5

  參考答案:C

  參考解析: 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債,應(yīng)當(dāng)符合下列條件:①開(kāi)業(yè)時(shí)間超過(guò)3年;②經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后,累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過(guò)上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;⑧最近2年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

  32[單選題] 關(guān)于期貨交易與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別,下列說(shuō)法正確的是(  )。

  A.遠(yuǎn)期交易的對(duì)象是交易所統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約,在期貨交易中并不涉及具體的實(shí)物商品

  B.遠(yuǎn)期交易是一種規(guī)范化的交易,通常是在證券交易所或者期貨交易所進(jìn)行的,不允許在場(chǎng)外或私下里進(jìn)行交易,不允許私自對(duì)沖

  C.國(guó)債期貨交易到交割日時(shí),買(mǎi)賣(mài)雙方一般是要按照事先確定好的價(jià)格進(jìn)行錢(qián)券交收

  D.國(guó)債期貨交易實(shí)行的是保證金交易,亦稱杠桿交易

  參考答案:D

  參考解析: 期貨交易與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別:

  交易對(duì)象不同

  期貨交易的對(duì)象是交易所統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合的,在期貨交易中并不涉及具體的實(shí)物商品。遠(yuǎn)期交易的對(duì)象是交易雙方約定的標(biāo)的債券,是實(shí)實(shí)在在的商品交易。

  交易地點(diǎn)不同

  國(guó)債期貨交易是一種規(guī)范化的交易,通常是在證券交易所或者期貨交易所進(jìn)行的,不允許在場(chǎng)外或私下里進(jìn)行交易,不允許私自對(duì)沖。國(guó)債的遠(yuǎn)期交易可以是投資者之間直接簽訂買(mǎi)賣(mài)合同,而且買(mǎi)賣(mài)雙方也可以在場(chǎng)外自行交易。

  履約方式不同

  國(guó)債期貨投資者在交割之前往往已經(jīng)作了一個(gè)與原先買(mǎi)賣(mài)交易相反但數(shù)量相同的交易,一般很少發(fā)生最終的實(shí)物交割。國(guó)債遠(yuǎn)期交易到交割日期,買(mǎi)賣(mài)雙方一般是要按照事先確定好的價(jià)格進(jìn)行錢(qián)券交收保證金制度不同 國(guó)債期貨交易實(shí)行的是保證金交易,亦稱杠桿交易

  遠(yuǎn)期交易是否收取或收取多少保證金由交易雙方商定。

  33[單選題] 根據(jù)最新《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》,公眾公司的定義是通過(guò)定向發(fā)行或轉(zhuǎn)讓,導(dǎo)致股東超過(guò)_________,或者股票公開(kāi)轉(zhuǎn)讓,股東人數(shù)可以超過(guò)_________,接受中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))的統(tǒng)一監(jiān)督管理的公司。(  )

  A.200人:100人

  B.200人;200人

  C.100人;100人

  D.100人;200人

  參考答案:B

  參考解析: 根據(jù)最新《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》,公眾公司的定義是通過(guò)定向發(fā)行或轉(zhuǎn)讓,導(dǎo)致股東超過(guò)200人,或者股票公開(kāi)轉(zhuǎn)讓,股東人數(shù)可以超過(guò)200人,接受中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))的統(tǒng)一監(jiān)督管理的公司。

  34[單選題] 我國(guó)股票發(fā)行方式的歷史演變中,定價(jià)方式為詢價(jià)制的時(shí)期是(  )。

  A.1990~1998年

  B.1994~1995年

  C.1999~2001年

  D.2004年至今

  參考答案:D

  參考解析: 我國(guó)股票發(fā)行方式的歷史演變中,定價(jià)方式為詢價(jià)制的時(shí)期是2004年至今。

  35[單選題] 關(guān)于金融期權(quán)的特征,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(  )。

  A.商品交易的對(duì)象是商品,金融期貨交易的對(duì)象是期貨合約

  B.期權(quán)投資可以以小博大,即支付一定的權(quán)利金為代價(jià)購(gòu)買(mǎi)到無(wú)限盈利的機(jī)會(huì)

  C.期權(quán)在風(fēng)險(xiǎn)與收益上具有不對(duì)稱性,期權(quán)的出售者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是有限的,其收益可能是無(wú)限的

  D.期權(quán)購(gòu)買(mǎi)者購(gòu)買(mǎi)的權(quán)利是可以選擇的,即可以選擇執(zhí)行、轉(zhuǎn)讓或放棄

  參考答案:C

  參考解析: 期權(quán)在風(fēng)險(xiǎn)與收益上也具有不對(duì)稱性,期權(quán)的購(gòu)買(mǎi)者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是有限的,其收益可能是無(wú)限的,期權(quán)的出售者收益是有限的,其風(fēng)險(xiǎn)可能是無(wú)限的。

  36[單選題] 關(guān)于申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)具備的條件,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(  )。

  A.有50萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本

  B.有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施

  C.有健全的內(nèi)部管理制度

  D.分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員

  參考答案:A

  參考解析: 申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)具備的條件:①分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級(jí)管理人員中,至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。②有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。③有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。④有公司章程。⑤有健全的內(nèi)部管理制度。⑥具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

  37[單選題] 按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定,目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具有剩余期限在(  )天以內(nèi)(含)的債券。

  A.270

  B.365

  C.366

  D.397

  參考答案:D

  參考解析: 按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定,目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括:①現(xiàn)金;②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu);⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券;⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具!

  38[單選題] (  )是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

  A.金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)

  B.貨幣市場(chǎng)和信用體系

  C.匯率和利率

  D.政府監(jiān)管和市場(chǎng)調(diào)節(jié)

  參考答案:A

  參考解析: 現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中,無(wú)論是居民、非金融企業(yè)、政府、金融機(jī)構(gòu)四大部分內(nèi)部的金融活動(dòng),還是各部門(mén)之間的金融活動(dòng),都是通過(guò)金融市場(chǎng)或金融機(jī)構(gòu)來(lái)完成的,金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

  39[單選題] 在我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式中,利率招標(biāo)時(shí),標(biāo)位變動(dòng)幅度為(  )。

  A.0.01%

  B.0.1%

  C.0.05%

  D.0.5%

  參考答案:A

  參考解析: 在我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式中,利率招標(biāo)時(shí),標(biāo)位變動(dòng)幅度為0.01%。

  40[單選題] 投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例,不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的(  )。

  A.50%

  B.70%

  C.80%

  D.95%

  參考答案:D

  參考解析:投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例,不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%。

  41[單選題] 根據(jù)西方主要國(guó)家近20年的經(jīng)驗(yàn),失業(yè)率若控制在(  )左右,即可視為充分就業(yè)。

  A.4%

  B.5%

  C.8%

  D.10%

  參考答案:A

  參考解析: 根據(jù)西方主要國(guó)家近20年的經(jīng)驗(yàn),失業(yè)率若控制在4%左右,即可視為充分就業(yè)。

  42[單選題] 證券業(yè)從業(yè)申請(qǐng)人符合《資格管理辦法》規(guī)定條件的,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起(  )日內(nèi),向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案,頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書(shū)。

  A.10

  B.20

  C.30

  D.50

  參考答案:C

  參考解析:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)從業(yè)人員從業(yè)資格考試、執(zhí)業(yè)證書(shū)發(fā)放以及執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記等工作。申請(qǐng)人符合《資格管理辦法》規(guī)定條件的,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起30日內(nèi),向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案,頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書(shū);不符合《資格管理辦法》規(guī)定條件的,不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書(shū),自收到申請(qǐng)之日起30日內(nèi)書(shū)面通知申請(qǐng)人或者機(jī)構(gòu),并書(shū)面說(shuō)明理由。

  43[單選題] 在我國(guó)股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中,2004年至今屬于(  )。

  A.“通道制”階段

  B.“指標(biāo)管理”階段

  C.“保薦制”階段

  D.“額度管理”階段

  參考答案:C

  參考解析: 在我國(guó)股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中,“保薦制”階段處于2004年至今。

  44[單選題] 在上市公司發(fā)行新股的一般條件中,營(yíng)業(yè)收入和成本費(fèi)用的確認(rèn)嚴(yán)格遵循國(guó)家有關(guān)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定,最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)的(  )。

  A.10%

  B.20%

  C.30%

  D.40%

  參考答案:C

  參考解析:上市公司發(fā)行新股的一般條件之一是:營(yíng)業(yè)收入和成本費(fèi)用的確認(rèn)嚴(yán)格遵循國(guó)家有關(guān)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定,最近3年資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提充分合理,不存在操縱經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的情形;最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)的30%。

  45[單選題] (  )結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品通常沒(méi)有提供本金保護(hù)功能,且其帶來(lái)的潛在收益是封頂?shù),其目?biāo)在于產(chǎn)生高于普通債券的收益率。

  A.本金保護(hù)類

  B.杠桿參與類

  C.收益增強(qiáng)類

  D.部分保護(hù)類

  參考答案:C

  參考解析: 收益增強(qiáng)類結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品通常沒(méi)有提供本金保護(hù)功能,且其帶來(lái)的潛在收益是封頂?shù)模淠繕?biāo)在于產(chǎn)生高于普通債券的收益率。

  46[單選題] 關(guān)于證券投資基金的特征,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(  )。

  A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

  B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

  C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

  D.相互監(jiān)管、信息公開(kāi)

  參考答案:D

  參考解析: 證券投資基金的特征有:①集合理財(cái)、專業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);④?chē)?yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨(dú)立托管、保障安全。

  47[單選題] 中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備實(shí)繳資本不少于(  )人民幣的等值可自由兌換貨幣的條件。

  A.5 000萬(wàn)元

  B.8 000萬(wàn)元

  C.1億元

  D.3億元

  參考答案:D

  參考解析: 中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件:①為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu),財(cái)務(wù)穩(wěn)健,資信良好,最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰;②所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度,其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄,并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系;③實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣;④經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

  48[單選題] 在大多數(shù)經(jīng)濟(jì)體中,市場(chǎng)執(zhí)行著資源配置、生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)這一復(fù)雜任務(wù),而市場(chǎng)機(jī)制中最重要的是價(jià)格機(jī)制。下列屬于典型的價(jià)格機(jī)制的傳導(dǎo)路徑是(  )。

  A.某商品供不應(yīng)求→商品價(jià)格下降→需求增加

  B.供給增加→價(jià)格下降→反復(fù)多次→供求均衡

  C.某商品供不應(yīng)求→商品價(jià)格上升→需求增加

  D.供給增加→反復(fù)多次→價(jià)格下降→供求均衡

  參考答案:B

  參考解析:在大多數(shù)經(jīng)濟(jì)體中,市場(chǎng)執(zhí)行著資源配置、生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)這一復(fù)雜任務(wù),而市場(chǎng)機(jī)制中最重要的是價(jià)格機(jī)制,典型的價(jià)格機(jī)制的傳導(dǎo)路徑如下:某商品供不應(yīng)求一商品價(jià)格上升一需求減少、供給增加一價(jià)格下降一反復(fù)多次一供求均衡,反之亦然。

  49[單選題] 為規(guī)范首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市的行為,中國(guó)證監(jiān)會(huì)于(  )制定并發(fā)布《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》,對(duì)首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市公司的主體資格、獨(dú)立性、規(guī)范運(yùn)行、財(cái)務(wù)指標(biāo)作出規(guī)定。

  A.1997年11月

  B.2000年10月

  C.2006年5月

  D.2014年9月

  參考答案:C

  參考解析: 為規(guī)范首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市的行為,中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2006年5月制定并發(fā)布《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》,對(duì)首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市公司的主體資格、獨(dú)立性、規(guī)范運(yùn)行、財(cái)務(wù)指標(biāo)作出規(guī)定。

  50[單選題] 在金融債券的分類中,屬于按發(fā)行條件不同劃分的是(  )。

  A.附息金融債券

  B.收益型金融債券

  C.普通金融債券

  D.貼現(xiàn)金融債券

  參考答案:C

  參考解析: 在金融債券的分類中,根據(jù)發(fā)行條件不同,金融債券可分為普通金融債券和累進(jìn)利息金融債券。

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