第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 信用衍生品分為(　　)。

　�、� 單一產(chǎn)品 Ⅱ 組合產(chǎn)品

　�、� 信用產(chǎn)品 Ⅳ 其他產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 信用衍生品分為單一產(chǎn)品、組合產(chǎn)品和其他產(chǎn)品三種。

　　77[單選題] 關(guān)于股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當符合的條件，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準已向社會公開發(fā)行

　�、� 公司股本總額不少于人民幣3 000萬元

　�、� 公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的25%以上

　�、� 公司在最近2年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當符合下列條件：①股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準已向社會公開發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬元;③公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于上述規(guī)定的上市條件，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

　　78[單選題] 2014年國務(wù)院印發(fā)了《國務(wù)院關(guān)于進一步促進資本市場健康發(fā)展的若干意見，國發(fā)[2014]17號》，(又稱“新國九條”)，其主要內(nèi)容包括(　　)。

　�、� 積極穩(wěn)妥推進股票發(fā)行注冊制改革 Ⅱ 培育公募市場

　�、� 提高上市公司質(zhì)量 Ⅳ 鼓勵市場化并購重組

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 2014年國務(wù)院印發(fā)了《國務(wù)院關(guān)于進一步促進資本市場健康發(fā)展的若干意見，國發(fā)[2014]17號》，(又稱“新國九條”)，其主要內(nèi)容包括：①積極穩(wěn)妥推進股票發(fā)行注冊制改革;②加快多層次股權(quán)市場建設(shè);③提高上市公司質(zhì)量;④鼓勵市場化并購重組;⑤完善退市制度;⑥培育私募市場。

　　79[單選題] 關(guān)于記名股票的特點，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 對于記名股票來說，只有記名股東或其正式委托授權(quán)的代理人，才能行使股東權(quán)利

　�、� 繳納股款是股東基于認購股票而承擔的義務(wù)，一般來說，股東應(yīng)在認購后分次繳足股款

　�、� 記名股票不得私自轉(zhuǎn)讓，其轉(zhuǎn)讓必須依據(jù)法律和公司章程規(guī)定的程序進行，而且要服從規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件

　�、� 記名股票與記名股東的關(guān)系是特定的，因此，萬一股票遺失，記名股東的資格和權(quán)利并不消失

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅱ項，繳納股款是股東基于認購股票而承擔的義務(wù)，一般來說，股東應(yīng)在認購時一次性繳足股款。但是，基于記名股票所確定的股份公司與記名股東之間的特定關(guān)系，有些國家也規(guī)定允許記名股東在認購股票時可以不一次性繳足股款。

　　80[單選題] 關(guān)于股票的定義，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 股票作為一種有價證券，是投資者向公司提供資本而取得的由股份公司發(fā)放的權(quán)益憑證

　�、� 股票只是投入企業(yè)的現(xiàn)實資本的紙質(zhì)復(fù)本，本身并沒有價值

　�、� 最初，股票的票面格式由發(fā)行公司自行決定

　�、� 股份的表現(xiàn)形式是股份證書，不同類型的股份制企業(yè)，其股份證書的具體形式卻相同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅳ項，股份的表現(xiàn)形式是股份證書，不同類型的股份制企業(yè)，其股份證書的具體形式各不相同。

　　81[單選題] 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第八條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財務(wù)狀況應(yīng)當良好，應(yīng)符合的要求有(　　)。

　�、� 會計基礎(chǔ)工作規(guī)范，嚴格遵循國家統(tǒng)一會計制度的規(guī)定

　�、� 最近2年及1期財務(wù)報表未被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告

　�、� 資產(chǎn)質(zhì)量良好，不良資產(chǎn)不足以對公司財務(wù)狀況造成重大不利影響

　�、� 最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計分配的利潤不少于最近3年實現(xiàn)的年均可分配利潤的10%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第八條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財務(wù)狀況應(yīng)當良好，符合下列要求：①會計基礎(chǔ)工作規(guī)范，嚴格遵循國家統(tǒng)一會計制度的規(guī)定;②最近3年及1期財務(wù)報表未被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告;③被注冊會計師出具帶強調(diào)事項段的無保留意見審計報告的，所涉及的事項對發(fā)行人無重大不利影響或者在發(fā)行前重大不利影響已經(jīng)消除;④資產(chǎn)質(zhì)量良好，不良資產(chǎn)不足以對公司財務(wù)狀況造成重大不利影響;⑤經(jīng)營成果真實，現(xiàn)金流量正常，營業(yè)收入和成本費用的確認嚴格遵循國家有關(guān)企業(yè)會計準則的規(guī)定，最近3年資產(chǎn)減值準備計提充分合理，不存在操縱經(jīng)營業(yè)績的情形;⑥最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計分配的利潤不少于最近3年實現(xiàn)的年均可分配利潤的20%。

　　82[單選題] 金融自由化的主要內(nèi)容包括(　　)。

　�、� 取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化

　�、� 打破金融機構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展

　　Ⅲ 放松外匯管制

　�、� 開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 金融自由化的主要內(nèi)容包括：①取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化;②打破金融機構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展;③放松外匯管制;④開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制;⑤其他還包括放松對本國居民和外國居民在投資方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負以及促進金融創(chuàng)新等。

　　83[單選題] 證券交易所的主要職能有(　　)。

　�、� 提供證券交易場所 Ⅱ 形成與公告價格

　�、� 引導(dǎo)投資的合理流向 Ⅳ 制定交易規(guī)則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 證券交易所的主要職能有：①提供證券交易場所;②形成與公告價格;③集中各類社會資金參與投資;④引導(dǎo)投資的合理流向;⑤制定交易規(guī)則;⑥維護交易秩序;⑦提供交易信息;⑧降低交易成本，促進股票的流動性。

　　84[單選題] 關(guān)于三大類資產(chǎn)業(yè)務(wù)與中央銀行負債業(yè)務(wù)(包括基礎(chǔ)貨幣)之間的關(guān)系，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 中央銀行的國外資產(chǎn)由黃金和中央銀行在國際金融機構(gòu)的資產(chǎn)構(gòu)成

　　Ⅱ 對政府債權(quán)表現(xiàn)為中央銀行持有政府債券和向財政透支或直接貸款

　�、� 中央銀行對商業(yè)銀行等金融機構(gòu)債權(quán)的變化是通過辦理再貼現(xiàn)或再貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)來實現(xiàn)的

　�、� 中央銀行的負債業(yè)務(wù)主要有貨幣發(fā)行、金融機構(gòu)存款、政府存款、發(fā)行債券、國外負債等項目

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅰ項，中央銀行的國外資產(chǎn)由外匯、黃金和中央銀行在國際金融機構(gòu)的資產(chǎn)構(gòu)成。

　　85[單選題] 關(guān)于儲蓄國債和記賬式國債的不同，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 儲蓄國債面向個人投資者發(fā)行，記賬式國債面向全社會發(fā)行

　�、� 儲蓄國債利率由財政部和中國人民銀行比照儲蓄存款基準利率，結(jié)合金融市場情況確定

　　Ⅲ 儲蓄國債可以上市流通，記賬式國債不可以上市流通

　　Ⅳ 儲蓄國債只能通過提前兌取、質(zhì)押貸款等方式變現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅲ項，儲蓄國債不可以上市流通，記賬式國債可以上市流通。

　　86[單選題] 下列屬于直接貿(mào)易渠道的是(　　)。

　�、� 金融危機導(dǎo)致本幣貶值→本國商品和勞務(wù)相對價格下降→出口競爭力增強→對貿(mào)易國的出口增加，進口減少→貿(mào)易國的赤字增加，外匯儲備減少→容易受到金融危機沖擊

　�、� 金融危機導(dǎo)致本幣貶值→降低與其競爭同一國際市場的一個或幾個國家的競爭力→誘發(fā)另一個或幾個國家的金融風險與金融危機

　　Ⅲ 金融危機導(dǎo)致本幣貶值損害本國經(jīng)濟→國民收入減少對貿(mào)易國商品、勞務(wù)的進口需求減少→貿(mào)易國的出口量下降，貿(mào)易收支惡化→金融風險與金融危機

　�、� 金融危機可能造成市場流動性不足→迫使金融機構(gòu)清算在其他市場上的資產(chǎn)→通過直接投資、銀行貸款或資本市場渠道導(dǎo)致另一個與其有密切金融關(guān)系的市場的流動性不足→引發(fā)另一個國家大規(guī)模的資本外逃行為

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 直接貿(mào)易渠道主要有兩條：①金融危機導(dǎo)致本幣貶值→本國商品和勞務(wù)相對價格下降→出口競爭力增強→對貿(mào)易國的出口增加，進口減少→貿(mào)易國的赤字增加，外匯儲備減少→容易受到金融危機沖擊;②金融危機導(dǎo)致本幣貶值損害本國經(jīng)濟→國民收入減少對貿(mào)易國商品、勞務(wù)的進口需求減少→貿(mào)易國的出口量下降，貿(mào)易收支惡化→金融風險與金融危機。

　　87[單選題] 關(guān)于我國企業(yè)債券與公司債券的區(qū)別，下列說法錯誤的是(　　)。

　�、� 企業(yè)債券以大型的企業(yè)為主發(fā)行

　　Ⅱ 公司債券的審批主體為發(fā)展改革委員會

　�、� 企業(yè)債券的發(fā)行定價方式為利率或價格由發(fā)行人通過市場詢價確定

　　Ⅳ 公司債券的審批制度為審批制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　88[單選題] 關(guān)于證券公司債券和證券公司次級債券，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 證券公司次級債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券

　�、�.證券公司債券不包括證券公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券和次級債券

　　Ⅲ 證券公司次級債券只能以非公開方式發(fā)行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式

　�、� 證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅰ項，根據(jù)規(guī)定，證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

　　89[單選題] 關(guān)于股票價格指數(shù)的編制要注意的事項，下列說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ 樣本股票必須具有代表性、典型性，在選擇樣本股票時應(yīng)綜合考慮其行業(yè)分布、市場影響力、規(guī)模等因素

　�、� 計算方法要科學(xué)，計算口徑要統(tǒng)一，同時要具備靈活性

　　Ⅲ 基期的選擇要有較好的均衡性和代表性

　�、� 指數(shù)要有連續(xù)性和可比性，要排除非價格因素對指數(shù)的影響，且更新要快速準確

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股票價格指數(shù)的編制要注意以下幾點：①樣本股票必須具有代表性、典型性，在選擇樣本股票時應(yīng)綜合考慮其行業(yè)分布、市場影響力、規(guī)模等因素;②計算方法要科學(xué)，計算口徑要統(tǒng)一，同時要具備穩(wěn)定性;③基期的選擇要有較好的均衡性和代表性;④指數(shù)要有連續(xù)性和可比性，要排除非價格因素對指數(shù)的影響，且更新要快速準確。

　　90[單選題] 關(guān)于現(xiàn)券交易的概念和流程，下列說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ 現(xiàn)券買賣是債券市場最早出現(xiàn)和最基本的交易工具

　�、� 現(xiàn)券交易按凈價交易，全價結(jié)算

　　Ⅲ 資產(chǎn)支持證券按每一元面額對應(yīng)的本金進行報價

　�、� 現(xiàn)券交易采用詢價交易方式進行交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：現(xiàn)券買賣是債券市場最早出現(xiàn)和最基本的交易工具�，F(xiàn)券交易流程中，債券交易以詢價方式進行，自主談判，逐筆成交�，F(xiàn)券交易按凈價交易，全價結(jié)算;資產(chǎn)支持證券按每百元面額對應(yīng)的本金進行報價。現(xiàn)券交易可采用詢價交易方式和點擊成交交易方式。詢價交易方式下可用意向報價、雙向報價(僅適用資產(chǎn)支持證券)和對話報價;點擊成交交易方式下可用做市報價、點擊成交報價和限價報價。

　　91[單選題] 關(guān)于證券交易規(guī)則中的大宗交易申報，下列說法錯誤的是(　　)。

　　Ⅰ 申報方價格不明確的，買賣雙方可按當日競價交易市場收盤價格或者當日全天成交量加權(quán)平均價格進行申報

　　Ⅱ 申報方數(shù)量不明確的，將視為至少愿以規(guī)定的最低價格買入或最高價格賣出

　�、� 提出固定價格申報的，將視為至少愿以大宗交易單筆買賣最低申報數(shù)量成交

　�、� 有漲跌幅限制證券的大宗交易成交價格，由買賣雙方在當日漲跌幅價格限制范圍內(nèi)確定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：申報方價格不明確的，視為至少愿以規(guī)定的最低價格買入或最高價格賣出;數(shù)量不明確的，視為至少愿以大宗交易單筆買賣最低申報數(shù)量成交。 提出固定價格申報的，買賣雙方可按當日競價交易市場收盤價格或者當日全天成交量加權(quán)平均價格進行申報。

　�、繇�，有漲跌幅限制證券的大宗交易成交價格，由買賣雙方在當日漲跌幅價格限制范圍內(nèi)確定。無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價格，由買賣雙方在前收盤價的上下30%或當日已成交的最高、最低價之間自行協(xié)商確定。

　　92[單選題] 企業(yè)進行證券投資的目的有(　　)。

　�、� 有效利用現(xiàn)金 Ⅱ 證券投機

　　Ⅲ 增加盈利 Ⅳ 滿足企業(yè)擴張需求

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 企業(yè)進行證券投資的目的主要有以下幾點：①有效利用現(xiàn)金;②證券投機;③滿足企業(yè)擴張需要;④其他目的。

　　93[單選題] 我國存款準備金制度的主要內(nèi)容和特點包括(　　)。

　�、� 調(diào)整頻繁 Ⅱ 有同有異

　�、� 對商業(yè)銀行經(jīng)營管理干擾大 Ⅳ 對準備金存款付息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國存款準備金制度的主要內(nèi)容和特點有：調(diào)整頻繁、有同有異、對準備金存款付息。

　　94[單選題] 股票承銷方式有(　　)。

　�、� 包銷 Ⅱ 代銷 Ⅲ 備用包銷 Ⅳ 備用代銷

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：發(fā)行人通過與承銷商協(xié)商確定股票承銷方式，通常分為以下三種：包銷、代銷、備用包銷。

　　95[單選題] 存款類金融機構(gòu)包括(　　)。

　　Ⅰ 中央銀行 Ⅱ 外資銀行 Ⅲ 專業(yè)銀行 Ⅳ 信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：存款類金融機構(gòu)是指能夠吸收存款并以存款作為主要資金來源的金融機構(gòu)。存款類金融機構(gòu)包括以下幾種：中央銀行、商業(yè)銀行、專業(yè)銀行、信用合作社、財務(wù)公司。

　　96[單選題] 下列屬于金融遠期合約的特征的是(　　)。

　　Ⅰ 交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具

　�、� 未規(guī)范化、標準化，一般在場外交易，不易流動

　�、� 在合約到期之前并無現(xiàn)金流

　�、� 購買者具有選擇權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融遠期合約的特征有：①未規(guī)范化、標準化，一般在場外交易，不易流動;②買賣雙方易發(fā)生違約問題，從合約簽訂到交割期間不能直接看出履約情況，風險較大;③在合約到期之前并無現(xiàn)金流;④合約到期必須交割，不可實行反向?qū)�沖操作來平倉。

　　97[單選題] 相比審核制來說，核準制的主要特點包括(　　)。

　　Ⅰ 加強中介機構(gòu)責任，在選擇和推薦企業(yè)方面，由主承銷商培育、選擇和推薦企業(yè)，增加了承銷商的責任

　�、� 在公司發(fā)行股票的規(guī)模上，由公司根據(jù)資本運營的需要自行選擇，有額度限制，滿足了公司持續(xù)成長的需要

　�、� 在發(fā)行審核上，強調(diào)強制性信息披露和合規(guī)性審核，發(fā)揮股票發(fā)行審核委員會的獨立審核功能

　　Ⅳ 在股票發(fā)行定價上，由發(fā)行人與主承銷商協(xié)商，并充分反映投資者的需求，使發(fā)行定價真正反映公司股票的內(nèi)在價值和投資風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 相比審核制來說，核準制的行政干預(yù)色彩要淡很多，體現(xiàn)出了市場化的導(dǎo)向，其主要特點如下：①加強中介機構(gòu)責任，在選擇和推薦企業(yè)方面，由主承銷商培育、選擇和推薦企業(yè)，增加了承銷商的責任;②在公司發(fā)行股票的規(guī)模上，由公司根據(jù)資本運營的需要自行選擇，沒有額度限制，滿足了公司持續(xù)成長的需要;③在發(fā)行審核上，強調(diào)強制性信息披露和合規(guī)性審核，發(fā)揮股票發(fā)行審核委員會的獨立審核功能;④在股票發(fā)行定價上，由發(fā)行人與主承銷商協(xié)商，并充分反映投資者的需求，使發(fā)行定價真正反映公司股票的內(nèi)在價值和投資風險;⑤在股票發(fā)行方式上，提倡鼓勵發(fā)行人和主承銷商進行自主選擇和創(chuàng)新，最大限度地利用各種優(yōu)勢，建立證券發(fā)行人和承銷商各擔風險的機制。

　　98[單選題] 下列屬于中國保監(jiān)會的職能的是(　　)。

　�、� 負責國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作

　　Ⅱ 依法對境內(nèi)保險及非保險機構(gòu)在境外設(shè)立的保險機構(gòu)進行監(jiān)管

　�、� 依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

　�、� 審查、認定各類保險機構(gòu)高級管理人員的任職資格

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：中國保監(jiān)會的主要職能是：①擬定保險業(yè)發(fā)展的方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃;起草保險業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī);制定業(yè)內(nèi)規(guī)章。②審批保險公司及其分支機構(gòu)、保險集團公司、保險控股公司的設(shè)立;會同有關(guān)部門審批保險資產(chǎn)管理公司的設(shè)立;審批境外保險機構(gòu)代表處的設(shè)立;審批保險代理公司、保險經(jīng)紀公司、保險公估公司等保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu)的設(shè)立;審批境內(nèi)保險機構(gòu)和非保險機構(gòu)在境外設(shè)立保險機構(gòu);審批保險機構(gòu)的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受;參與、組織保險公司的破產(chǎn)、清算。③審查、認定各類保險機構(gòu)高級管理人員的任職資格;制定保險從業(yè)人員的基本資格標準。④審批關(guān)系社會公眾利益的保險險種，依法實行強制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，對其他保險險種的保險條款和保險費率實施備案管理。⑤依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為;負責保險保障基金的管理，監(jiān)管保險保證金;根據(jù)法律和國家對保險資金的運用政策，制定有關(guān)規(guī)章制度，依法對保險公司的資金運用進行監(jiān)管。⑥對政策性保險和強制保險進行業(yè)務(wù)監(jiān)管;對專屬自保、相互保險等組織形式和業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)管。歸口管理保險行業(yè)協(xié)會、保險學(xué)會等行業(yè)社團組織。⑦依法對保險機構(gòu)和保險從業(yè)人員的不正當競爭等違法、違規(guī)行為以及對非保險機構(gòu)經(jīng)營或變相經(jīng)營保險業(yè)務(wù)進行調(diào)查、處罰。⑧依法對境內(nèi)保險及非保險機構(gòu)在境外設(shè)立的保險機構(gòu)進行監(jiān)管。⑨制定保險行業(yè)信息化標準;建立保險風險評價、預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預(yù)測保險市場運行狀況，負責統(tǒng)一編制全國保險業(yè)的數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布。⑩承辦國務(wù)院交辦的其他事項。

　　99[單選題] 證券投資基金存在的風險主要有(　　)。

　�、� 市場風險 Ⅱ 管理能力風險

　�、� 技術(shù)風險 Ⅳ 巨額贖回風險

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資基金存在的風險主要有：市場風險、管理能力風險、技術(shù)風險、巨額贖回風險等。這些風險普遍存在于各種類型的基金。

　　100[單選題] 基金與股票和債券的區(qū)別包括(　　)。

　�、� 反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 Ⅱ 所籌資金的投向不同

　�、� 投資的方法不同 Ⅳ 投資收益與風險大小不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金與股票和債券的區(qū)別有：反映的經(jīng)濟關(guān)系不同、所籌資金的投向不同、投資收益與風險大小不同。

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