26.僅次于中國(guó)香港的人民幣離岸交易中心是( )。

　　A.紐約外匯市場(chǎng)

　　B.東京外匯市場(chǎng)

　　C.倫敦外匯市場(chǎng)

　　D.上海外匯市場(chǎng)

　　正確答案:C

　　解析:本題主要考查倫敦外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)。 除離岸金融中心外，多數(shù)國(guó)家的外匯市場(chǎng)以本幣對(duì)外幣的交易構(gòu)成市場(chǎng)交易量的主體部分，但在主要外匯市場(chǎng)中，倫敦卻以外幣之間的交易(外幣對(duì)交易)而著稱(chēng)。不僅美元和歐元占倫敦外匯市場(chǎng)的交易量份額最大，更重要的是，倫敦外匯市場(chǎng)的美元交易量超過(guò)紐約、歐元交易量超過(guò)法蘭克福，截至2017年末，人民幣已經(jīng)成為倫敦外匯市場(chǎng)第八大交易貨幣，倫敦也成為僅次于中國(guó)香港的人民幣離岸交易中心。

　　27.我國(guó)自20世紀(jì)90年代就開(kāi)始探索資產(chǎn)債券化業(yè)務(wù)。目前，我國(guó)資產(chǎn)證券化根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的不同可以分為()。

　�、傩刨J資產(chǎn)證券化

　�、谄髽I(yè)資產(chǎn)證券化

　�、圪Y產(chǎn)支持票據(jù)

　　④保險(xiǎn)資產(chǎn)證券化

　　A.①③④

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.②③④

　　正確答案:C

　　解析:考查我國(guó)資產(chǎn)證券化的分類(lèi)。 目前，我國(guó)資產(chǎn)證券化根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的不同可分為：受央行和原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的信貸資產(chǎn)證券化、銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)主導(dǎo)的資產(chǎn)支持票據(jù)(ABN)、受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、受原中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的保險(xiǎn)資產(chǎn)證券化。這四類(lèi)資產(chǎn)證券化在發(fā)起人、主管部門(mén)、基礎(chǔ)資產(chǎn)、交易結(jié)構(gòu)、信用增級(jí)等方面都有著不同特點(diǎn) 資產(chǎn)證券化的種類(lèi)與范圍：(1)根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類(lèi)。根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化劃分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化(如高速公路收費(fèi))、債券組合證券化等類(lèi)別。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類(lèi)。根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化劃分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類(lèi)。根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。

　　28.按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣( )萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)，承銷(xiāo)團(tuán)由主承銷(xiāo)商和參與承銷(xiāo)的證券公司組成。

　　A.500

　　B.5000

　　C.300

　　D.3000

　　正確答案:B

　　解析:按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)，承銷(xiāo)團(tuán)由主承銷(xiāo)商和參與承銷(xiāo)的證券公司組成。

　　29.記名股票相較于無(wú)記名股票的特點(diǎn)不包括( )。

　　A.可以一次或分次繳納出資額

　　B.相對(duì)安全

　　C.股東權(quán)利歸屬于股票的持有人

　　D.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜

　　正確答案:C

　　解析:記名股票和無(wú)記名股票的特點(diǎn)。股東權(quán)利歸屬于股票的持有人是無(wú)記名股票的特點(diǎn)，記名股票中，股東權(quán)利屬于記名股東。

　　30.在間接融資方式下，融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在( )手中。

　　A.資金需求者

　　B.資金供應(yīng)者

　　C.金融中介機(jī)構(gòu)

　　D.政府

　　正確答案:C

　　解析:本題主要考查間接融資的特點(diǎn)。間接融資的特點(diǎn)包括資金獲得的間接性、融資的相對(duì)集中性、融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小、全部具有可逆性(即可返還性)、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融機(jī)構(gòu)手中。

　　31.QDII可以投資于下面( )金融產(chǎn)品或工具。

　�、巽y行存款

　�、谡�府債券

　�、圻h(yuǎn)期合約、互換

　　④回購(gòu)協(xié)議

　　A.①②

　　B.①③

　　C.①②③

　　D.①②③④

　　正確答案:D

　　解析:考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。 QDII可投資于下列金融產(chǎn)品或工具： (1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具;

　　(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券;

　　(3)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證;

　　(4)在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金;

　　(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品;

　　(6)遠(yuǎn)期合約、互換及在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品;

　　(7)限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃除可投資于上述金融產(chǎn)品或工具外，還可投資于在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的私募基金。

　　32.單一司法轄域內(nèi)的金融市場(chǎng)是( )。

　　A.交易所市場(chǎng)

　　B.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

　　C.國(guó)際金融市場(chǎng)

　　D.國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)

　　正確答案:D

　　解析:本題主要考查國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的概念。 國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)，是指單一司法轄域內(nèi)的金融市場(chǎng)，也可以進(jìn)一步分為全國(guó)性金融市場(chǎng)和地區(qū)性金融市場(chǎng)。

　　33.資本市場(chǎng)的種類(lèi)不包括( )。

　　A.股票市場(chǎng)

　　B.衍生品市場(chǎng)

　　C.短中期資金借貸品市場(chǎng)

　　D.債券市場(chǎng)

　　正確答案:C

　　解析:資本市場(chǎng)包括股票及衍生品市場(chǎng)、債券及衍生品市場(chǎng)、中長(zhǎng)期資金借貸市場(chǎng)，廣義的還包括期貨市場(chǎng)。

　　34.中國(guó)資本市場(chǎng)首部專(zhuān)門(mén)規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章是( )。

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

　　C.《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》

　　D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

　　正確答案:B

　　解析:考查我國(guó)投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)制度。2016年12月12日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，這是中國(guó)資本市場(chǎng)首部專(zhuān)門(mén)規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章，是投資者保護(hù)領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度，其核心理念就是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。

　　35.經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力( )。

　　①守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線

　　②健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類(lèi)金融市場(chǎng)的短板

　　③深化金融監(jiān)管體制改革

　�、芄芸睾媒鹑诘母吒軛U率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:C

　　解析:經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，可從如下幾個(gè)方面進(jìn)行：守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，管控好宏觀層面的金融的高杠桿率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、微觀層面的金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)以及跨市場(chǎng)、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)，因此①表述不正確;健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類(lèi)金融市場(chǎng)的短板;深化金融監(jiān)管體制改革，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，補(bǔ)齊監(jiān)管空白。

　　36.( )負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。

　　A.財(cái)政部

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)

　　正確答案:B

　　解析:考查證券投資者者保護(hù)基金的監(jiān)督管理。中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。財(cái)政部負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的國(guó)有資產(chǎn)管理和財(cái)務(wù)監(jiān)督。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)保護(hù)基金公司向其借用再貸款資金的合規(guī)使用情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

　　37.將金融市場(chǎng)劃分為債務(wù)市場(chǎng)和權(quán)益市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是( )。

　　A.交易工具

　　B.發(fā)行流通性質(zhì)

　　C.交割方式

　　D.金融資產(chǎn)的種類(lèi)

　　正確答案:A

　　解析:本題主要考查金融市場(chǎng)的分類(lèi)，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，劃分結(jié)果不同。根據(jù)不同的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融市場(chǎng)分成不同的子市場(chǎng)。常見(jiàn)的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)主要有以下幾種：(一)按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng) (二)按交易工具分為債權(quán)市場(chǎng)和權(quán)益市場(chǎng)(三)按照發(fā)行流通性質(zhì)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)(四)按組織方式分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)(五)按交割方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)(六)按金融資產(chǎn)的種類(lèi)分為證券市場(chǎng)和非證券金融市場(chǎng)(七)按輻射地域分為國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)

　　38.以下()不是我國(guó)企業(yè)債券的種類(lèi)。

　　A.普通企業(yè)債券

　　B.中小企業(yè)集合債券

　　C.可續(xù)期企業(yè)債券

　　D.國(guó)際債券

　　正確答案:D

　　解析:考查我國(guó)企業(yè)債券的品種。國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。它是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。

　　39.縱觀國(guó)際金融體系的變遷和金融實(shí)踐的發(fā)展過(guò)程，風(fēng)險(xiǎn)管理模式大體經(jīng)歷了四個(gè)發(fā)展階段，在資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段之后的階段是()。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　C.凈資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　正確答案:D

　　解析:考查國(guó)際金融體系的變遷和金融實(shí)踐的發(fā)展過(guò)程，風(fēng)險(xiǎn)管理模式大體經(jīng)歷的四個(gè)發(fā)展階段。這四個(gè)階段分別是資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段和全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段。

　　40.目前，中國(guó)已基本形成了由( )調(diào)控和監(jiān)督、國(guó)家銀行為主體、政策性金融與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)相分離，多種金融機(jī)構(gòu)分工合作、功能互補(bǔ)的現(xiàn)代化金融中介機(jī)構(gòu)體系。

　　A.財(cái)政部

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C.原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　D.中央銀行

　　正確答案:D

　　解析:本題屬于記憶類(lèi)知識(shí)點(diǎn)，中央銀行負(fù)責(zé)調(diào)控和監(jiān)督。

　　41.企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于( )。

　　A.國(guó)債

　　B.權(quán)證

　　C.金融債

　　D.股票基金

　　正確答案:B

　　解析:考查企業(yè)年金。企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣(mài)出。

　　42.任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是()。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案:B

　　解析:考查風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)別。 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(Market Risk)是指市場(chǎng)價(jià)格變化導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。①市場(chǎng)價(jià)格不僅包括有價(jià)證券價(jià)格和商品價(jià)格，還包括利率(資金的價(jià)格)和匯率(以一種貨幣計(jì)價(jià)的其他貨幣的價(jià)格)，因此，也可以將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分為股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、債券價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、金融衍生品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等類(lèi)別。信用風(fēng)險(xiǎn)(Credit Risk)是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合約所規(guī)定的義務(wù)，或信用質(zhì)量發(fā)生變化而且影響金融資產(chǎn)價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融資產(chǎn)持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　43.政治因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，往往很難預(yù)料，主要有( )。

　�、賾�(zhàn)爭(zhēng)

　　②政權(quán)更迭

　�、圬�(cái)政政策

　　④?chē)?guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①③④

　　D.①②④

　　正確答案:D

　　解析:考查政治因素對(duì)股價(jià)變化的影響。 政治因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，往往很難預(yù)料，主要有： (1)戰(zhàn)爭(zhēng)。戰(zhàn)爭(zhēng)是最有影響的政治因素。戰(zhàn)爭(zhēng)會(huì)破壞社會(huì)生產(chǎn)力，使經(jīng)濟(jì)停滯、生產(chǎn)凋敝、收入減少、利潤(rùn)下降。戰(zhàn)爭(zhēng)期間除了軍火工業(yè)以外，大部分企業(yè)都會(huì)受到嚴(yán)重打擊。戰(zhàn)爭(zhēng)又使投資者風(fēng)險(xiǎn)明顯增大，在生命得不到保障的情況下，人們的投資愿望降到最低點(diǎn)。特別是全面的、長(zhǎng)期的戰(zhàn)爭(zhēng)，會(huì)使股票市場(chǎng)受到致命打擊，股票價(jià)格長(zhǎng)期低迷。

　　(2)政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件。這些事件的爆發(fā)都會(huì)影響社會(huì)安定，進(jìn)而影響投資者的心理狀態(tài)和投資行為，引起股票市場(chǎng)的漲跌變化。

　　(3)政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等。這些會(huì)影響投資者對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景的預(yù)期，從而也會(huì)引起股票價(jià)格變動(dòng)。

　　(4)國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化。隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程加快，國(guó)家之間、地區(qū)之間的政治、經(jīng)濟(jì)關(guān)系更趨緊密;加之先進(jìn)通信工具的運(yùn)用，國(guó)際關(guān)系的細(xì)微變化都可能引致各國(guó)股市發(fā)生敏感的聯(lián)動(dòng)。

　　(5)因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件，給社會(huì)經(jīng)濟(jì)和上市公司帶來(lái)重大財(cái)產(chǎn)損失而又得不到相應(yīng)賠償，股價(jià)會(huì)下跌。

　　財(cái)政政策是宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素

　　44.以下不符合證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的條件是( )。

　　A.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近六個(gè)月未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故

　　B.最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定

　　C.同時(shí)經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理與融資融券業(yè)務(wù)的，證券公司凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

　　D.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近兩年未因違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查

　　正確答案:A

　　解析:信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故。

　　45.QDII制度在中國(guó)證券市場(chǎng)上的主要特點(diǎn)不包括( )。

　　A.出入境資金自由

　　B.資格認(rèn)定較為嚴(yán)格

　　C.許可投資的證券品種存在一定限制

　　D.QDII基金的境外投資需要遵循一定的投資比例限制

　　正確答案:A

　　解析:考查合格境內(nèi)投資者。QDII制度的進(jìn)出境受到監(jiān)控。

　　46.中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”，其中，“四個(gè)獨(dú)立”包括( )。

　�、龠\(yùn)行獨(dú)立

　�、跈z查獨(dú)立

　�、鄞�碼獨(dú)立

　�、苤笖�(shù)獨(dú)立

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:D

　　解析:中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”，其中，“四個(gè)獨(dú)立”指運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立和指數(shù)獨(dú)立。②檢查獨(dú)立表述錯(cuò)誤，應(yīng)改為“監(jiān)察獨(dú)立”。

　　47.能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)的是( )。

　　A.一般性貨幣政策工具

　　B.選擇性貨幣政策工具

　　C.創(chuàng)新性貨幣政策工具

　　D.其他貨幣工具

　　正確答案:C

　　解析:隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，人民銀行貨幣政策調(diào)控主動(dòng)作出調(diào)整，創(chuàng)新推出了一系列貨幣政策工具。這些政策工具較好地適應(yīng)了新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)。

　　48.VaR的計(jì)算方法有()。

　　①德?tīng)査�—正態(tài)分布法

　�、诰植抗乐捣�

　　③歷史模擬法

　�、苊商乜�羅模擬法

　　A.①③④

　　B.①②③④

　　C.②③④

　　D.①③

　　正確答案:B

　　解析:考查VaR的計(jì)算方法。VaR可以分為局部估值法和完全估值法。德?tīng)査�—正態(tài)分布法是典型的局部估值法，歷史模擬法和蒙特卡羅模擬法是典型的完全估值法。

　　49.中央銀行與政府的關(guān)系主要體現(xiàn)在列于負(fù)債方的接受政府等機(jī)構(gòu)的存款，列于資產(chǎn)方的通過(guò)持有政府債券融資給政府和為國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金等項(xiàng)目，主要描述的是中央銀行的( )職能。

　　A.銀行的銀行

　　B.發(fā)行的銀行

　　C.政府的銀行

　　D.管理的銀行

　　正確答案:C

　　解析:作為“政府的銀行”，中央銀行與政府的關(guān)系主要體現(xiàn)在列于負(fù)債方 的接受政府等機(jī)構(gòu)的存款和列于資產(chǎn)方的通過(guò)持有政府債券融資給政府和為國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金等項(xiàng)目。

　　50.關(guān)于基金費(fèi)用，說(shuō)法正確的是( )。

　　①基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支

　�、诨�金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支

　　③基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支

　�、芑�金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支

　　A.①③

　　B.①④

　　C.②③

　　D.②④

　　正確答案:C

　　解析:考查基金的兩大費(fèi)用的會(huì)計(jì)核算，是否需要在基金資產(chǎn)中列支。在基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類(lèi)：一類(lèi)是基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)(認(rèn)購(gòu)費(fèi))、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等;另一類(lèi)是基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。 上述兩大類(lèi)費(fèi)用的性質(zhì)是不同的。第一類(lèi)費(fèi)用并不參與基金的會(huì)計(jì)核算，而第二類(lèi)費(fèi)用則需要直接從基金資產(chǎn)中列支，其種類(lèi)及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)需在基金合同及基金招募說(shuō)明書(shū)中明確規(guī)定。

　　根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：基金管理人的管理費(fèi)、基金托管人的托管費(fèi)、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

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