【考點(diǎn)三】定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　一、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則

　　證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下基本原則：

　　(1)公平公正.誠(chéng)實(shí)守信。

　　(2)健全制度，規(guī)范運(yùn)作。

　　(3)投資風(fēng)險(xiǎn)，客戶自擔(dān)。

　　二、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范

　　1.客戶委托資產(chǎn)及來(lái)源

　　客戶委托資產(chǎn)可以是客戶合法持有的現(xiàn)金、股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融資產(chǎn)。

　　2.客戶資產(chǎn)托管

　　客戶委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)交由依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和定向資產(chǎn)管理合同的約定，履行安全保管客戶委托資產(chǎn)、辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等職責(zé)。

　　資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反定向資產(chǎn)管理合同的，應(yīng)當(dāng)立即要求證券公司改正;未能改正或者造成客戶委托資產(chǎn)損失的，資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知客戶，并報(bào)告證券公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　3.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資品種。

　　定向資產(chǎn)管理合同約定的投資范圍不得超出法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定允許客戶投資的范圍，并應(yīng)當(dāng)與客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力以及證券公司的投資經(jīng)驗(yàn)、管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制水平相匹配。

　　三、定向資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容

　　定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括下列基本事項(xiàng)：

　　(1)客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額。

　　(2)投資范圍、投資限制和投資比例。

　　(3)投資目標(biāo)和管理期限。

　　(4)客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限。

　　(5)各類風(fēng)險(xiǎn)揭示。

　　(6)資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式。

　　(7)當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。

　　(8)客戶所持有證券的權(quán)利的行使和義務(wù)的履行。

　　(9)管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬等費(fèi)用的支付標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方法、支付方式和支付時(shí)間。

　　(10)與資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式。

　　(11)合同解除、終止的條件、程序。

　　(12)客戶資產(chǎn)的清算返還事宜。

　　(13)違約責(zé)任和糾紛的解決方式。

　　(14)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

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