2009年證券從業(yè)考試《投資基金》講義：第六章

　　三、基金市場營銷的內容

　　(一)目標市場與客戶的確定

　　確定目標市場與客戶是基金營銷部門的一項關鍵性工作。機構投資者投資額高，投資目標比較明確，對信息的需求比較細致，通常要求專人服務，營銷成本低，但服務成本較高。相反，個人投資者投資額低，投資目標比較模糊，只需要概況性的信息，一般不會要求專人服務，營銷成本高，但服務成本低。

　　(二)營銷環(huán)境的分析

　　營銷環(huán)境是指基金管理公司進行基金營銷的各種內部，外部因素的統(tǒng)稱。

　　營銷環(huán)境分為：微觀環(huán)境、宏觀環(huán)境。

　　微觀環(huán)境指與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競爭對手及公眾;宏觀環(huán)境指能影響整個微觀環(huán)境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經濟、政治、法律、技術、文化等因素。

　　基金管理人最需要關注以下三個方面：

　　1.公司本身的情況

　　公司的股權結構、經營目標、經營策略、資本實力都會對基金營銷產生重要的影響。

　　2.影響投資者決策的因素

　　分為外在和內在因素。

　　外在因素如個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位;內在因素有心理上的，如動機、感覺、風險承受能力、對新產品的態(tài)度等。

　　3.監(jiān)管機構對基金營銷的監(jiān)管