第六章 銷售業(yè)務(wù)規(guī)范

　　第五十二條 辦理基金銷售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù),并向基金銷售機(jī)構(gòu)收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格或者經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定。

　　未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，不得辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　第五十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度，加強(qiáng)對基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作的檢查和監(jiān)督，確�；�金銷售業(yè)務(wù)的執(zhí)行符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。

　　第五十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確�；�金銷售信息管理平臺安全、高效運(yùn)行，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求。

　　第五十五條 未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

　　宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格�；�金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

　　第五十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。

　　第五十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

　　第五十八條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度,至少包括以下內(nèi)容:

　　(一)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;

　　(二)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法;

　　(三)對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法;

　　(四)對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

　　第五十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開。

　　第六十條 基金管理人在選擇基金銷售機(jī)構(gòu)時應(yīng)當(dāng)對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，基金銷售機(jī)構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查。

　　第六十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征，保障投資者合法權(quán)益。

　　第六十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確�；�金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或者其他書面文件,明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。

　　第六十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料�？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計起至少保存15年。

　　第六十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)總部與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：

　　(一)銷售費(fèi)用分配的比例和方式;

　　(二)基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式;

　　(三)對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任;

　　(四)反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分;

　　(五)基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)。

　　未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。

　　第六十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置或者在其網(wǎng)站予以公示。

　　第六十六條 基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

　　第六十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)選擇合作的基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，并建立完善的合作基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)選擇標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程，充分評估相關(guān)風(fēng)險，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

　　第六十八條 基金注冊登記機(jī)構(gòu)是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)�；�金注冊登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務(wù)。

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