2007銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理模擬題及答案二

　　71、()并不消滅風(fēng)險(xiǎn)源，只是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體改變。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　B、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　C、風(fēng)險(xiǎn)分散

　　D、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　72、()不屬于事的風(fēng)險(xiǎn)控制手段。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　B、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　C、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　D、風(fēng)險(xiǎn)分散

　　73、()不能規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。

　　A、金融期貨

　　B、金融期權(quán)

　　C、利率互換

　　D、定期存款

　　74、下列關(guān)于銀行資本作用的敘述不正確的是()。

　　A、提供融資

　　B、使銀行免受損失

　　C、維持市場(chǎng)信心

　　D、限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張

　　75、商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理最根本的驅(qū)動(dòng)力是()。

　　A、客戶利益至上

　　B、儲(chǔ)戶利益至上

　　C、股東資本是風(fēng)險(xiǎn)的第一承擔(dān)者

　　D、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求

　　76、計(jì)算資本充足率和核心資本充足率時(shí)，都應(yīng)該扣除()。

　　A、商譽(yù)

　　B、商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資

　　C、附屬資本

　　D、商業(yè)銀行對(duì)非自用不對(duì)產(chǎn)和企業(yè)的資本投資

　　77、商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的();計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過核心資本的()。

　　A、100%，100%

　　B、50%，100%

　　C、100%，50%

　　D、50%，50%

　　78、商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的非預(yù)期損失則需要銀行的()來覆蓋。

　　A、監(jiān)管資本

　　B、會(huì)計(jì)資本

　　C、核心資本

　　D、經(jīng)濟(jì)資本

　　79、1997年亞洲金融危機(jī)發(fā)生后，()又被廣泛討論來對(duì)抗危機(jī)。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B、公司治理

　　C、風(fēng)險(xiǎn)文化

　　D、內(nèi)部控制

　　80、商業(yè)銀行內(nèi)部控制重心就是()。

　　A、權(quán)力制衡

　　B、權(quán)責(zé)明確

　　C、風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D、產(chǎn)權(quán)清晰

　　81、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主體是()。

　　A、董事會(huì)

　　B、監(jiān)事會(huì)

　　C、高級(jí)管理層

　　D、銀行內(nèi)部的各個(gè)部門及其人員

　　82、有效風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)必須以()為先導(dǎo)。

　　A、健全的內(nèi)部控制機(jī)制

　　B、完善的公司治理機(jī)制

　　C、先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理文化培育

　　D、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略

　　83、()對(duì)金融機(jī)構(gòu)的一般事務(wù)及會(huì)計(jì)事務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。

　　A、監(jiān)事會(huì)

　　B、黨委

　　C、紀(jì)委

　　D、董事會(huì)

　　84、使用內(nèi)部或外部數(shù)據(jù)的銀行，必須證明自己的估計(jì)代表了()。

　　A、同行業(yè)的平均水平

　　B、目前的情況

　　C、長(zhǎng)期的經(jīng)驗(yàn)

　　D、同行業(yè)的最高水平

　　85、商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)，一般不包括()。

　　A、違約概率

　　B、實(shí)際損失

　　C、違約損失率

　　D、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　86、風(fēng)險(xiǎn)管理最為核心、最為關(guān)鍵的階段是()。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　D、風(fēng)險(xiǎn)控制

　　87、商業(yè)銀行對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)流程系統(tǒng)傳送來的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行整合是通過聚類和()來完成的。

　　A、匹配

　　B、分類

　　C、對(duì)稱

　　D、集合

　　88、商業(yè)銀行應(yīng)采用適當(dāng)?shù)募用芗夹g(shù)和措施，保證所傳輸交易數(shù)據(jù)的完整性、真實(shí)性和()。

　　A、及時(shí)性

　　B、一致性

　　C、完全性

　　D、不可不論性

　　89、()是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。

　　A、健全的內(nèi)部控制機(jī)制

　　B、完善的公司治理機(jī)制

　　C、安全的信息系統(tǒng)

　　D、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略

　　90、資本融資的具體來源不包括()。

　　A、股東紅利

　　B、原有股東追加投資

　　C、發(fā)行新股

　　D、留存利潤(rùn)

　　91、()必須向董事會(huì)或指定的委員會(huì)提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。

　　A、監(jiān)事會(huì)

　　B、高級(jí)管理層

　　C、股東大會(huì)

　　D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　92、()負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。

　　A、監(jiān)事會(huì)

　　B、高級(jí)管理層

　　C、股東大會(huì)

　　D、董事會(huì)

　　93、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制內(nèi)容上要具有()。

　　A、穩(wěn)定性

　　B、創(chuàng)新性

　　C、開放性

　　D、一致性

　　94、董事會(huì)應(yīng)定期核查其()能否充分保證銀行有序和審慎地開展業(yè)務(wù)。

　　A、公司治理結(jié)構(gòu)

　　B、內(nèi)部控制系統(tǒng)

　　C、風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境

　　D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系

　　95、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的靈魂是()。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略

　　C、公司治理結(jié)構(gòu)

　　D、內(nèi)部控制系統(tǒng)

　　96、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)不同業(yè)務(wù)特點(diǎn)()風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度。

　　A、確定相應(yīng)

　　B、確定平均

　　C、統(tǒng)一確定

　　D、確定最大

　　97、在一般情況下，對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，可采取()等方法。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)分散

　　B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　D、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　98、銷售理論是()嶄露頭角的一種銀行負(fù)債理論。

　　A、20世紀(jì)60年代

　　B、20世紀(jì)70年代

　　C、20世紀(jì)80年代

　　D、20世紀(jì)90年代

　　99、()的興起，標(biāo)志著銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略思想的重大轉(zhuǎn)移。

　　A、購(gòu)買理論

　　B、銷售理論

　　C、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論

　　D、存款理論

　　100、根據(jù)()，銀行在購(gòu)買證券和發(fā)放貸款以提供貨幣的同時(shí)，要積極展開投資咨詢、項(xiàng)目評(píng)估、市場(chǎng)調(diào)查、信息分析、管理顧問、電腦服務(wù)、委托代理等多方面配套業(yè)務(wù)。

　　A、銷售理論

　　B、資產(chǎn)負(fù)債表外風(fēng)險(xiǎn)管理理論

　　C、存款理論

　　D、超貨幣供給理論

　　答案

　　01-20：D、C、B、D、A、B、C、B、A、B、C、D、B、A、B、D、D、C、A、D、

　　21-40：D、D、B、C、D、A、B、A、D、C、B、A、B、C、D、A、D、C、B、A、

　　41-60：B、D、A、B、C、B、B、C、D、C、A、C、B、C、A、D、A、C、B、C、

　　61-80：D、D、C、A、B、B、A、D、C、B、A、C、D、B、C、A、C、D、B、C、

　　81-100：D、C、A、C、B、D、A、D、C、A、B、D、C、B、A、C、C、C、A、D、