(21)公司資本制度要求，公司增加或減少注冊資本，須由股東大會作出決議，并由代表(　　)以上表決權(quán)的股東通過。

　　A. 1/4

　　B. 1/3

　　C. 1/2

　　D. 2/3

　　(22)下列關(guān)于客戶信用評級的說法，不正確的是(　　)。

　　A. 評價主體是商業(yè)銀行

　　B. 評價目標(biāo)是客戶違約風(fēng)險

　　C. 評價結(jié)果是信用等級和違約概率

　　D. 評價內(nèi)容是客戶違約后特定債項損失的大小

　　(23)銀行必須對外部數(shù)據(jù)配合采用(　　)，求出嚴(yán)重風(fēng)險事件下的風(fēng)險暴露。

　　A. 事后檢驗

　　B. 敏感分析

　　C. 情景分析

　　D. 壓力測試

　　(24)下列關(guān)于國家風(fēng)險暴露的說法，不正確的是(　　)。

　　A. 國家信用風(fēng)險暴露是指在某一國設(shè)有固定居所的交易對方的信用風(fēng)險暴露，以及該國家交易對方海外子公司的信用風(fēng)險暴露

　　B. 跨境轉(zhuǎn)移風(fēng)險產(chǎn)生于一國的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)對另外一國的交易對方進(jìn)行的授信業(yè)務(wù)活動

　　C. 轉(zhuǎn)移風(fēng)險可以認(rèn)為是當(dāng)一個具有清償能力和償債意愿的債務(wù)人，由于政府或監(jiān)管當(dāng)局的控制不能自由獲得外匯而導(dǎo)致的不能按期償還債務(wù)的風(fēng)險

　　D. 商業(yè)銀行總行對海外分行提供的信用支持不包括在國家風(fēng)險暴露中

　　(25)下列關(guān)于客戶風(fēng)險外生變量的說法，不正確的是(　　)。

　　A. 一般來說，對于信用等級較高的客戶偶然發(fā)生的風(fēng)險波動，應(yīng)給予較大的容忍度

　　B. 對單一客戶風(fēng)險的監(jiān)測，需要從個體延伸到“風(fēng)險域”企業(yè)

　　C. 商業(yè)銀行對單一借款人或交易對方的評級應(yīng)定期進(jìn)行復(fù)查

　　D. 授信管理人員應(yīng)降低對評級下降的授信的檢查頻率

　　(26)關(guān)于現(xiàn)金債務(wù)抵押債券的特定目的公司(SPV)，下列說法正確的是(　　)。

　　A. 在合成債務(wù)抵押債券中，SPV是投資于不同投資檔支付的實際證券

　　B. 在現(xiàn)金債務(wù)抵押債券中，SPV是投資于不同投資檔支付的實際證券

　　C. 在合成債務(wù)抵押債券中，SPV不是投資于不同投資檔支付的實際證券，而是投資于無風(fēng)險債券

　　D. 在現(xiàn)金債務(wù)抵押債券中，SPV不是投資于不同投資檔支付的實際證券，而是投資于違約互換和無風(fēng)險債券

　　(27)貸款轉(zhuǎn)讓是指貸款的原債權(quán)人將已經(jīng)發(fā)放但未到期的貸款有償轉(zhuǎn)讓給其他機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)行為，其主要目的不包括(　　)。

　　A. 分散風(fēng)險

　　B. 實現(xiàn)利益共享

　　C. 實現(xiàn)資產(chǎn)多元化

　　D. 增加收益

　　(28)風(fēng)險識別的主要方法不包括(　　)。

　　A. 失誤樹分析法

　　B. 專家調(diào)查列舉法

　　C. 專家預(yù)測法

　　D. 分解分析法

　　(29)隨機(jī)變量X的概率分布表如下： 則隨機(jī)變量x的期望值是(　　)。

　　A. 5.8

　　B. 6.0

　　C. 4.0

　　D. 4.8

　　(30)股票A的價格為38元/股，某投資者花6.8元購得股票A的買主期權(quán)，規(guī)定該投資者可以在12個月后以每股40元的價格購買1股股票A�，F(xiàn)知6個月后，股票A的價格上漲為50元，則此時該投資者手中期權(quán)的內(nèi)在價值為(　　)元。

　　A. -1.8

　　B. 0

　　C. 5

　　D. 10

　　(31)銀行貸款利率或產(chǎn)品定價應(yīng)覆蓋(　　)。

　　A. 預(yù)期損失

　　B. 非預(yù)期損失

　　C. 極端損失

　　D. 違約損失

　　(32)根據(jù)巴塞爾委員會對商業(yè)銀行的風(fēng)險分類，政治風(fēng)險屬于(　　)。

　　A. 操作風(fēng)險

　　B. 戰(zhàn)略風(fēng)險

　　C. 國家風(fēng)險

　　D. 信用風(fēng)險

　　(33)泰勒展式的近似效果(　　)。

　　A. 與使用多少階導(dǎo)數(shù)有關(guān)，與離開給定點的距離無關(guān)

　　B. 與使用多少階導(dǎo)數(shù)無關(guān)，與離開給定點的距離有關(guān)

　　C. 與使用多少階導(dǎo)數(shù)和離開給定點的距離均無關(guān)

　　D. 與使用多少階導(dǎo)數(shù)和離開給定點的距離均有關(guān)

　　(34)銀監(jiān)會提出的銀行業(yè)監(jiān)管理念不包括(　　)。

　　A. 管法人

　　B. 管風(fēng)險

　　C. 管內(nèi)控

　　D. 管存款

　　(35)《巴塞爾新資本協(xié)議》指出，在信用風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)法中，零售類資產(chǎn)根據(jù)是否有居民房產(chǎn)抵押分別給予(　　)的權(quán)重。

　　A. 100%、25%

　　B. 75%、35%

　　C. 65%、25%

　　D. 50%、35%

　　(36)金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險，這屬于金融市場的(　　)功能。

　　A. 貨幣資金融通

　　B. 風(fēng)險分散與風(fēng)險管理

　　C. 資源配置

　　D. 經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

　　(37)某銀行2010年的銀行資本為1000億元，計劃2011年注入100億元資本，若電子行業(yè)在資本分配中的權(quán)重為5%，則以資本表示的電子行業(yè)限額為(　　)億元。

　　A. 5

　　B. 45

　　C. 50

　　D. 55

　　(38)下列關(guān)于我國對資本充足率要求的說法，正確的是(　　)。

　　A. 我國對商業(yè)銀行資本充足率的計算依據(jù)2004年中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》實施

　　B. 我國商業(yè)銀行資本充足率僅需在每月末保持在監(jiān)管要求比率之上

　　C. 資本充足率=(資本×扣除項)/信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

　　D. 核心資本充足率=(核心資本×核心資本扣除項)/(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+8×市場風(fēng)險資本要求)

　　(39)黃金價格波動屬于(　　)。

　　A. 期權(quán)性風(fēng)險

　　B. 利率風(fēng)險

　　C. 匯率風(fēng)險

　　D. 商品價格風(fēng)險

　　(40)(　　)是華爾街的第一次數(shù)學(xué)革命的金融理論。

　　A. 馬柯維茨提出的現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論

　　B. 夏普提出的CAPM模型

　　C. 布萊克、舒爾斯、默頓推導(dǎo)出歐式期權(quán)定價的一般模型

　　D. 羅斯提出套利定價理論

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