三、判斷題(本大題15小題.每題1.0分，共15.0分。請(qǐng)對(duì)下列各題做出判斷，“√”表示正確，“X”表示不正確。在答題卡上將該題答案對(duì)應(yīng)的選項(xiàng)框涂黑。)

　　第1題

　　財(cái)富管理客戶的客戶等級(jí)高于理財(cái)業(yè)務(wù)客戶但低于私人銀行客戶，服務(wù)種類少于理財(cái)業(yè)務(wù)客戶但超過私人銀行業(yè)務(wù)客戶。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]財(cái)富管理客戶的客戶等級(jí)高于理財(cái)業(yè)務(wù)客戶但低于私人銀行客戶，服務(wù)種類超過理財(cái)業(yè)務(wù)客戶但少于私人銀行業(yè)務(wù)客戶。

　　第2題

　　由于稅收政策直接關(guān)系到投資收益與成本，因此對(duì)個(gè)人和家庭的投資策略具有直接的影響。( )

　　【正確答案】：　√

　　第3題

　　商業(yè)銀行為銷售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)，均屬于理財(cái)顧問服務(wù)。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]理財(cái)顧問服務(wù)是一種針對(duì)個(gè)人客戶的專業(yè)化服務(wù)，區(qū)別于為銷售儲(chǔ)蓄存款、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)。

　　第4題

　　按照金融工具發(fā)行和流通特征，金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金及其他投資品市場(chǎng)。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]按照金融工具發(fā)行和流通特征，金融市場(chǎng)劃分為發(fā)行市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)、第三市場(chǎng)和第四市場(chǎng)。按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、外匯

　　市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金及其他投資品市場(chǎng)。

　　第5題

　　貨幣市場(chǎng)工具包括政府發(fā)行的長(zhǎng)期政府債券、商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單以及貨幣市場(chǎng)共同基金等。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]貨幣市場(chǎng)工具包括短期政府債券而不是長(zhǎng)期政府債券。

　　第6題

　　當(dāng)前市場(chǎng)上較為常見的理財(cái)產(chǎn)品按投資對(duì)象主要分為以下幾類：貨幣型理財(cái)產(chǎn)品、債券類理財(cái)產(chǎn)品、股票類理財(cái)產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品、組合投資類理財(cái)產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品、另類理財(cái)

　　產(chǎn)品和其他理財(cái)產(chǎn)品。( )

　　【正確答案】：　√

　　第7題

　　避稅規(guī)劃，即理財(cái)計(jì)劃采用合法手段，利用稅收優(yōu)惠和稅收懲罰等傾斜調(diào)控政策，為客戶獲取稅收利益的規(guī)劃。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]節(jié)稅規(guī)劃，即理財(cái)計(jì)劃采用合法手段，利用稅收優(yōu)惠和稅收懲罰等傾斜調(diào)控政策，為客戶獲取稅收利益的規(guī)劃。

　　第8題

　　商業(yè)銀行在理財(cái)顧問服務(wù)中向客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介、專業(yè)咨詢五種專業(yè)化服務(wù)。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]商業(yè)銀行在理財(cái)顧問中的服務(wù)不包括專業(yè)咨詢。

　　第9題

　　證券公司包括兩類，實(shí)行分類管理：一類是經(jīng)紀(jì)類證券公司，依法可以經(jīng)營(yíng)證券承銷、自營(yíng)和經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù);另一類是綜合類證券公司，依法專門從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]證券公司包括兩類，實(shí)行分類管理：一類是綜合類證券公司，依法可以經(jīng)營(yíng)證券承銷、自營(yíng)和經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù);另一類是經(jīng)紀(jì)類證券公司，依法專門從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

　　第10題

　　為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后6個(gè)月內(nèi)，不得買賣該種股票。( )

　　【正確答案】：　√

　　第11題

　　商業(yè)銀行只能獨(dú)立對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行投資管理。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]商業(yè)銀行可以獨(dú)立對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行投資管理，也可以委托經(jīng)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或認(rèn)可的其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行投資管理。

　　第12題

　　信用類風(fēng)險(xiǎn)的主要評(píng)估主體是貸款方的信用程度、貸款的使用計(jì)劃、資金贖回條件等影響其還款的風(fēng)險(xiǎn)等。( )

　　【正確答案】：　√

　　第13題

　　個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)不會(huì)對(duì)商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等產(chǎn)生影響。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)可能對(duì)商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等產(chǎn)生重要影響。

　　第14題

　　根據(jù)客戶對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三種類型，即風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)偏愛型和風(fēng)險(xiǎn)中立型。( )

　　【正確答案】：　√

　　第15題

　　理財(cái)資金可以參與新股申購。( )

　　【正確答案】：　√

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