2.市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　(1)概念：包括機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高級(jí)管理人員準(zhǔn)入

　　(2)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的必要性

　　銀行是一種含有復(fù)雜風(fēng)險(xiǎn)體系的行業(yè)

　　銀行具有特殊的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

　　銀行具有很強(qiáng)的公眾性

　　存款人擠兌是很大威脅

　　銀行對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資源再分配有重大影響

　　銀行業(yè)具有很強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)性

　　(3)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的目標(biāo)

　　保證進(jìn)入市場(chǎng)的銀行資質(zhì)良好

　　維護(hù)銀行市場(chǎng)秩序

　　保護(hù)存款者的利益

　　(4)市場(chǎng)準(zhǔn)入的范圍和標(biāo)準(zhǔn)

　　中資商業(yè)銀行行政許可

　　合作金融機(jī)構(gòu)行政許可

　　外資金融機(jī)構(gòu)行政許可

　　3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

　　(1)概述

　　(2)作用

　　提高金融監(jiān)管的系統(tǒng)性和全面性

　　提高金融監(jiān)管的持續(xù)性

　　提高金融監(jiān)管的針對(duì)性

　　(3)原則和程序

　　全面性、系統(tǒng)性、持續(xù)性、審慎性

　　收集評(píng)級(jí)信息、分析評(píng)級(jí)信息、得出評(píng)級(jí)結(jié)果、制定監(jiān)管措施、整理評(píng)級(jí)檔案

　　4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的主要方法

　　(1)CAMELS評(píng)級(jí)

　　Capitaadequacy， asset quality， management， earnings， liquidity， sensitivity to market risk

　　資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、管理、盈利、流動(dòng)性、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度;

　　共分為5個(gè)級(jí)別，詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)P295-296

　　(2)其他方法

　　ROCA方法，考慮到外資行的分行和代理行不是獨(dú)立的法人，risk management; Operationacontrols; compliance; asset quality

　　SOSA方法，strength of support assessment，這個(gè)是指對(duì)外國(guó)銀行進(jìn)行有效經(jīng)營(yíng)和背景支持的評(píng)估

　　5.監(jiān)督檢查

　　(1)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　程序包括7步，制定監(jiān)管計(jì)劃，監(jiān)管信息收集，日常監(jiān)管分析，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)，監(jiān)管評(píng)級(jí)和后續(xù)監(jiān)管

　　要注意的問(wèn)題，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、監(jiān)管信息報(bào)告的范圍和頻率、監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性、監(jiān)管信息的保密性、信息披露

　　(2)現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　程序5步，檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案管理

　　(3)風(fēng)險(xiǎn)處置糾正

　　糾正

　　救助

　　市場(chǎng)退出

　　6.1.3銀行監(jiān)管規(guī)則

　　1.銀行監(jiān)管法律體系

　　分為三個(gè)層次，法律、行政法規(guī)和規(guī)章具體的看P303-305

　　2.有效銀行監(jiān)管的要求和原則

　　(1)有效銀行監(jiān)管的前提條件

　　(2)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的條件

　　(3)審慎監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)和要求

　　(4)持續(xù)監(jiān)管的手段

　　(5)對(duì)監(jiān)管信息的要求

　　(6)對(duì)問(wèn)題機(jī)構(gòu)的處理

　　(7)對(duì)跨境銀行業(yè)的監(jiān)管要求