本章小結(jié)

　　本章主要介紹了金融犯罪及刑事責(zé)任，分為金融犯罪概述、破壞金融秩序管理罪、金融詐騙罪、銀行業(yè)職務(wù)犯罪四個部分。旨在幫助各位學(xué)員正確理解《刑法》中有關(guān)金融犯罪和職務(wù)犯罪條文的含義及司法實踐的審判標(biāo)準(zhǔn)，有效提高銀行業(yè)從業(yè)人員遵紀(jì)守法與防范犯罪的法律意識。

　　本章主要講解了相關(guān)犯罪等的概念，犯罪的客體、主體，除需了解或掌握之處，對于《刑法》中的相關(guān)條文及其處罰金額、量刑程度等，因是串講加之時間關(guān)系故不再講述。

　　建議各位在學(xué)習(xí)中掌握共性、突出個性;把握重點(diǎn)、突破難點(diǎn);弄清各類犯罪之間的聯(lián)系和區(qū)別，尤其是教材新列入的，諸如：騙取貸款罪、票據(jù)承諾罪、金融票證罪、背信運(yùn)用信托財產(chǎn)罪、職務(wù)侵占罪、挪用資金罪、非國家工作人員受賄罪等新內(nèi)容。

　　本章典型例題解析

　　【例題單選題】有關(guān)出售、購買、運(yùn)輸假幣罪，下列說法錯誤的是( )

　　A.本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人

　　B.本罪主觀方面是故意

　　C.金融工作人員也可以構(gòu)成購買假幣罪

　　D.本罪侵犯了國家的貨幣管理制度

　　正確答案：C

　　【例題多選題】根據(jù)《刑法》的規(guī)定，以下屬于金融詐騙的違法行為有( )

　　A.編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款

　　B.上市公司董事長變更，沒有進(jìn)行信息披露

　　C.自制信用卡從銀行提款機(jī)提款

　　D.提供不完整的財務(wù)報表，以獲取銀行貸款正確答案：ACD

　　試題解析：董事長變更，沒有進(jìn)行信息披露不屬于金融詐騙，

　　因其沒有違反《刑法》，但也是沒有遵循信息披露的要求。

　　【例題多選題】金融犯罪的構(gòu)成包括( )

　　犯罪客體

　　B.犯罪客觀方面

　　C.犯罪主體

　　D.犯罪主觀方面

　　E.犯罪動機(jī)

　　正確答案：ABCD

　　試題解析：金融犯罪的構(gòu)成：犯罪客體;犯罪客觀方面：犯罪主體;犯罪主觀方面。

　　【例題多選題】擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，是指未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立( )的行為。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券交易所、期貨交易所

　　C.證券公司

　　D.期貨經(jīng)紀(jì)公司

　　E.保險公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的行為

　　正確答案：ABCDE

　　【例題多選題】信用卡詐騙罪在客觀上表現(xiàn)為( )。

　　A.使用偽造的信用卡B.使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙

　　C.冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙

　　D.使用信用卡進(jìn)行惡意透支

　　E.使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的

　　正確答案：ABCDE

　　試題解析：信用卡詐騙罪在客觀上表現(xiàn)為使用偽造、變造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡惡意透支，詐騙公私財物，數(shù)額較大的行為。

　　【例題多選題】票據(jù)詐騙罪在客觀方面表現(xiàn)為( )。

　　A.明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用

　　B.明知是作廢的匯票、本票、支票而使用

　　C.冒用他人的匯票、本票、支票

　　D.簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物的

　　E.匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的

　　正確答案.ABCDE

　　【例題判斷題】盜竊信用卡并使用的，定信用卡詐騙罪。( )

　　答案：N

　　試題解析：盜竊信用卡并使用的，應(yīng)定為盜竊罪，而不應(yīng)定信用卡詐騙罪;同時也不應(yīng)定為詐騙罪或票據(jù)詐騙罪。

　　【例題判斷題.】違反金融管理法規(guī)，是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)。( )

　　答案：Y

　　【例題判斷題.】偽造貨幣罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度，包括國家對本國貨幣的管理制度，但不包括在本國流通的外國貨幣。( )

　　答案：N

　　試題解析：

　　偽造貨幣罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度，既包括國家對本國貨幣的管理制度，也包括國家對在本國流通的外國貨幣的管理制度。

　　【例題判斷題.】擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪中的金融機(jī)構(gòu)不包括金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)與籌備組織。( )

　　答案：N

　　【例題判斷題】當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)按照法定程序進(jìn)行，即采取要約承諾方式。( )

　　正確答案：Y

　　【例題判斷題.】根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，我國的票據(jù)包括匯票、本票、支票。( )

　　正確答案：Y

　　【例題判斷題】票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。( )

　　芷確答案：Y

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