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證券從業(yè)資格考試
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2009證券資格考試《投資基金》精選考點(diǎn)解析(10)

為了提高廣大考生復(fù)習(xí)效率,考試吧精選了2009年證券從業(yè)考試《證券投資基金》各章的精選考點(diǎn)解析,幫助大家梳理知識(shí)點(diǎn)。

  第三節(jié)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管

  基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管包括:基金管理公司、基金托管銀行、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu),它們是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)提供商,因此也是基金監(jiān)管的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)。

  一、對(duì)基金管理公司的監(jiān)管

  對(duì)基金管理公司的監(jiān)管主要包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。

  (一)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

  主要包括以下四類(lèi):基金管理公司的設(shè)立審核、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核和基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管。

  1;鸸芾砉驹O(shè)立審核

  中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi),以審慎監(jiān)管原則依法審查,作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取的審查方式包括:

  第一,征求相關(guān)機(jī)構(gòu)和部門(mén)關(guān)于股東條件等方面的意見(jiàn)。

  第二,采取專(zhuān)家評(píng)審、調(diào)查核實(shí)等方式對(duì)申請(qǐng)材料的內(nèi)容進(jìn)行審查。

  第三,自受理之日起5個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金管理公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。

  2。基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核

  3;鸸芾砉痉种C(jī)構(gòu)設(shè)立審核

  4;鸸芾砉竟蓹(quán)處置監(jiān)管

  2006年5月,《關(guān)于規(guī)范基金管理公司設(shè)立及股權(quán)處置有關(guān)問(wèn)題的通知》

  (1)在股權(quán)出讓或受讓方面,法規(guī)要求:

  第一,持有基金管理公司股權(quán)未滿1年的股東,不得將所持股權(quán)出讓。

  第二,出讓基金管理公司股權(quán)未滿3年的機(jī)構(gòu),中國(guó)證監(jiān)會(huì)不受理其設(shè)立基金管理公司或受讓基金管理公司股權(quán)的申請(qǐng)。

  (2)在持股目的方面,法規(guī)規(guī)定基金管理公司股東不得為其他機(jī)構(gòu)代持基金管理公司的股權(quán),不得委托其他機(jī)構(gòu)代持基金管理公司的股權(quán);股東及其實(shí)際控制人不得以任何形式占用基金管理公司資產(chǎn)。

  (3)當(dāng)基金管理公司主要股東被采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定托管、接管或撤銷(xiāo)等監(jiān)管措施,或進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序時(shí),法規(guī)要求基金管理公司董事、高級(jí)管理人員、股東及有關(guān)各方應(yīng)遵循相關(guān)要求。

  (二)基金管理公司的日常監(jiān)管

  中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司開(kāi)展日常監(jiān)管的主要內(nèi)容是基金公司的治理情況、內(nèi)部控制情況。

  1。公司治理監(jiān)管

  監(jiān)管部門(mén)在公司治理方面的監(jiān)管主要包括:(主要掌握)

  (4)監(jiān)督獨(dú)立董事有效行使職權(quán);鸸芾砉緫(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度,獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人,且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。在審議公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易、公司和基金審計(jì)事務(wù)、聘請(qǐng)或更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所、公司管理的基金的半年報(bào)和年報(bào)等事項(xiàng)時(shí),是否經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事同意。

  (7)監(jiān)督公司設(shè)立督察長(zhǎng),督察長(zhǎng)由董事會(huì)聘任對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。

  2。內(nèi)部控制監(jiān)管

  3。經(jīng)營(yíng)運(yùn)作(新增)

  中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2006年8月發(fā)布了《關(guān)于基金管理公司提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金有關(guān)問(wèn)題的通知》。該通知要求公司每月按不低于基金管理費(fèi)收入的5%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金,用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的1%可不再提取。

  例題3:出讓基金管理公司股權(quán)未滿()年的機(jī)構(gòu),證監(jiān)會(huì)不受理其設(shè)立基金管理公司或受讓基金管理公司股權(quán)的申請(qǐng)。

  A。1年

  B。2年

  C。3年

  D。4年

  答案:C

  例題4:2006年8月份,中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金管理公司計(jì)提分析準(zhǔn)備金,有關(guān)問(wèn)題的通知,要求公司每月要按照,不低于收入的()計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

  A。1%

  B。2%

  C。3%

  D。5%

  答案:D

  二、基金托管銀行監(jiān)管

  對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管主要也包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。

  (一)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

  基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

  目前,我國(guó)具有基金托管資格的商業(yè)銀行包括中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、民生銀行、華夏銀行和興業(yè)銀行12家銀行。

  (二)日常監(jiān)管

  商業(yè)銀行取得基金托管資格后,其日;鹜泄軜I(yè)務(wù)活動(dòng)主要受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。

  1。對(duì)履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督:

  (1)在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中,是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé),是否建立并及時(shí)維護(hù)相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng),是否在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)及時(shí)提醒基金管理公司并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

  (2)在辦理基金的清算交割事宜中,是否能保證清算的及時(shí)高效,同時(shí)又保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立。

  (3)在復(fù)核、審查基金管理公司計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值時(shí),是否科學(xué)評(píng)估基金采取的估值方法,是否及時(shí)與基金管理公司核對(duì)凈值,在發(fā)現(xiàn)估值方法不能反映基金資產(chǎn)的公允價(jià)值時(shí),是否采取必要的手段。

  (4)在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中,是否及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù),是否在基金年度報(bào)告中的托管人報(bào)告中獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見(jiàn)。

  2。對(duì)基金托管部門(mén)內(nèi)部控制的監(jiān)督

  三、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

  (一)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

  從目前的情況來(lái)看,開(kāi)放式基金的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。

  基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)資格申請(qǐng)(新增)

  1。商業(yè)銀行

  2。證券公司

  3。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

  4。專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

  1。商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格,條件(主要掌握):

  (3)財(cái)務(wù)狀況良好,運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定,最近3年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。

  (8)公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2,部門(mén)的管理人員已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù),并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。

  2。證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格,條件(主要掌握):

  (2)最近2年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為

  3。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格,條件(主要掌握):

  (1)注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本

  (2)高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù),并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。

  (4)最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為。

  4。專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格,條件(主要掌握):

  注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)人民幣。

  取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人,且不低于員工人數(shù)的1/2。

  (二)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管

  從開(kāi)放式基金實(shí)踐的情況來(lái)看,目前具備辦理開(kāi)放式基金登記業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)主要包括:基金管理公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。

  基金管理公司作為基金管理人辦理開(kāi)放式基金的登記結(jié)算業(yè)務(wù),是目前大多數(shù)開(kāi)放式基金采用的模式;鸸芾砉镜脑擁(xiàng)業(yè)務(wù)資格無(wú)須另外批準(zhǔn)。

  (三)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管

  例題5:

  判斷正誤:封閉式基金的登記業(yè)務(wù)全部由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)。

  答案:正確

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