第 1 頁：單選題

第 3 頁：多選題

第 5 頁：判斷題

　　多選題(共60題，共60分)每小題1分，請選擇相應(yīng)選項，不選錯選均不得分。

　　第 1 題 下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)風險管理基本要求的表述，正確的有( )。

　　A.在個人理財業(yè)務(wù)活動中，商業(yè)銀行要實行全面、全程的風險管理

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全個人理財業(yè)務(wù)風險管理體系，并將個人理財業(yè)務(wù)風險納入商業(yè)銀行整體風險管理體系之中

　　c.為了加強管理，商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理方式和所開展的個人理財業(yè)務(wù)特點，制定具體的和有針對性的內(nèi)部風險管理制度和風險管理規(guī)程

　　D.商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)政策規(guī)定

　　E.商業(yè)銀行利用理財顧問服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時，應(yīng)提供合適的投資產(chǎn)品由客戶自主選擇，并應(yīng)向客戶解釋相關(guān)投資工具的運作市場及方式，揭示相關(guān)風險

　　答案 A, B, C, D, E

　　第 2 題 商業(yè)銀行對信用風險限額的管理應(yīng)當包括( )。

　　A.期限錯配限額

　　B.止損限額

　　c.結(jié)算前信用風險限額

　　D.結(jié)算信用風險限額

　　E.期權(quán)限額

　　答案 C, D

　　解析：《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》第四十三條規(guī)定，商業(yè)銀行對信用風險限額的管理，應(yīng)當包括結(jié)算前信用風險限額和結(jié)算信用風險限額。結(jié)算前信用風險限額可采用傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)信用額度的計算方式，根據(jù)交易對手的信用狀況計算;結(jié)算信用風險限額應(yīng)根據(jù)理財計劃所涉及的交易工具的實際結(jié)算方式計算。

　　第 3 題 下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財資金的表述，正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應(yīng)為每一個理財計劃制作明細記錄

　　B.在理財計劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單上應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況

　　c.商業(yè)銀行的個人理財客戶無權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告

　　E.對于現(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的個人理財業(yè)務(wù)的會計核算和稅務(wù)處理方法，商業(yè)銀行應(yīng)和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進行

　　答案 A, B, D

　　解析：根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十七條的規(guī)定，商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應(yīng)為每一個理財計劃制作明細記錄，故A項正確;第二十八條規(guī)定，在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少每月提供一次。商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外，故B項正確;第二十九條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按季度準備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息，故c項錯誤;第三十條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告，故D項正確;第三十一條規(guī)定，現(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的，商業(yè)銀行應(yīng)積極與有關(guān)部門進行溝通，并就所采用的會計核算和稅務(wù)處理方法，制定專門的說明性文件，以備有關(guān)部門檢查。不應(yīng)當由商業(yè)銀行和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進行，故E項錯誤。

　　第 4 題 針對個人理財顧問服務(wù)的內(nèi)容和涉及的風險種類，商業(yè)銀行的風險管理主要體現(xiàn)在建立內(nèi)部監(jiān)督審核機制、( )等方面。

　　A.根據(jù)客戶特點進行分層

　　B.健全個人理財業(yè)務(wù)人員管理制度

　　c.了解產(chǎn)品和客戶并合理銷售

　　D.進行明確的風險揭示

　　E.建立內(nèi)部監(jiān)督審核機制

　　答案 A, B, C, D

　　第 5 題 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的基本原則是( )。

　　A.審慎性原則

　　B.流動性原則

　　c.客戶最大利益原則

　　D.建立風險管理體系原則

　　E.建立內(nèi)部控制制度原則

　　答案 A, D, E

　　解析：《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第四條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按照符合客戶利益和風險承受能力的原則，審慎盡責地開展個人理財業(yè)務(wù);第五條規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)建立相應(yīng)的風險管理體系和內(nèi)部控制制度，嚴格實行授權(quán)管理制度。

　　第 6 題 基金合同應(yīng)當包括以下( )的內(nèi)容。

　　A.基金管理人、基金托管人的名稱住所

　　B.基金運作方式

　　c.封閉式基金的份額總額和開放式基金的最低募集份額

　　D.基金管理人的權(quán)利、義務(wù)

　　E.基金份額持有人大會召集、議事及表決

　　答案 A, B, C, D, E

　　第 7 題 銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是( )。

　　A.為國家建設(shè)提供資金支持

　　B.促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行

　　c.維護公眾對銀行業(yè)的信心

　　D.保護銀行業(yè)公平競爭

　　E.提高行業(yè)競爭能力

　　答案 B, C, D, E

　　解析：《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。

　　第 8 題 可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)包括( )。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　c.證券投資咨詢機構(gòu)

　　D.專業(yè)基金銷售機構(gòu)

　　E.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)

　　答案 A, B, C, D, E

　　解析：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格。

　　第 9 題 下列選項中，( )符合期貨交易的基本規(guī)則。

　　A.期貨公司經(jīng)客戶委托或按照委托內(nèi)容，進行期貨交易

　　B.期貨公司向客戶做出獲利保證

　　c.期貨公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)中與客戶共擔風險、分享利益

　　D.期貨公司不隱瞞重要事項或使用不正當?shù)氖侄握T騙客戶發(fā)出交易指令

　　E.期貨公司對外發(fā)布價格預(yù)測信息

　　答案 A, D

　　第 10 題 對外部營銷人員資質(zhì)的管理表述正確的有( )。

　　A.銀行應(yīng)建立嚴格的聘用制度，以確保營銷人員具備相關(guān)的知識和能力

　　B.對營銷人員的資質(zhì)和能力進行考核分類，在外部營銷過程中以適當?shù)姆绞较蛳�費者披露銀行的資質(zhì)分類制度

　　c.銀行可以根據(jù)業(yè)務(wù)需求不斷擴充外部營銷人員的人數(shù)

　　D.不得兼任本銀行以外的任何職務(wù)

　　E.銀行應(yīng)建立完整的外部營銷人員檔案

　　答案 A, B, D, E

　　第 11 題 根據(jù)我國《公司法》關(guān)于公司解散和清算的相關(guān)內(nèi)容，以下表述正確的是( )。

　　A.除了因公司合并或者分立需要解散外，出現(xiàn)其他原因而解散的，應(yīng)當在解散事由出現(xiàn)之日起30日內(nèi)成立清算組，開始清算

　　B.公司合并或者分立需要解散的，不必進行清算

　　c.清算期間，公司存續(xù)，但不得開展與清算無關(guān)的經(jīng)營活動

　　D.公司清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當制作清算報告，報股東會、股東大會或者人民法院確認

　　E.公司清算結(jié)束后，公司法人資格消滅

　　答案 B, C, D

　　解析：除了因公司合并或者分立需要解散外，出現(xiàn)其他原因而解散的，應(yīng)當在解散事由出現(xiàn)之日起15日內(nèi)成立清算組，開始清算。公司清算結(jié)束，法人資格并不消滅，只有在登記機關(guān)登記注銷以后才消滅。

　　第 12 題 下列選項中，屬于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》基本準則的是( )。

　　A.誠實信用

　　B.公平對待

　　c.專業(yè)勝任

　　D.勤勉盡職

　　E.公平競爭

　　答案 A, B, C, D, E

　　解析：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的基本準則包括：誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭。

　　第 13 題 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以邀請客戶進行娛樂活動或為其提供交通工具、旅游等方面的便利時，但如果這些活動( )，則該業(yè)務(wù)人員的行為違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“娛樂及便利”準則。

　　A.讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感

　　B.根據(jù)行業(yè)慣例顯得頻繁

　　c.屬于政策法規(guī)允許的范圍以內(nèi)

　　D.在第三方看來，屬于行業(yè)慣例

　　E.一旦公開將對所在機構(gòu)的聲譽產(chǎn)生一定影響

　　答案 A, B, E

　　解析：‘娛樂及便利”的準則規(guī)定：銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶進行娛樂活動或提供交通工具、旅行等方面的便利時應(yīng)當遵循的原則是：①活動的范圍限定在政策法規(guī)允許的范圍以內(nèi)，并且在第三方看來，這些活動屬于行業(yè)慣例;②不會讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感;③根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂活動不顯得頻繁，且價值在政策法規(guī)和所在機構(gòu)允許的范圍以內(nèi);④一旦被公開將不至于影響所在機構(gòu)的聲譽。因此可知ABC三項屬于違反準則的情況。

　　第 14 題 社會主義市場條件下的銀行從業(yè)人員必須恪守其相對獨特和具體的職業(yè)道德原則和規(guī)范，這是基于( )。

　　A.銀行業(yè)防范道德風險的要求

　　B.商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平的要求

　　c.商業(yè)銀行提高員工的職業(yè)素質(zhì)的要求

　　D.商業(yè)銀行防范經(jīng)營管理風險的要求

　　E.商業(yè)銀行提高利潤的要求

　　答案 A, B, C, D

　　第 15 題 下列銀行業(yè)從業(yè)人員處理與同事關(guān)系的行為中，正確的有( )。

　　A.與其所在機構(gòu)的同事閑暇時談?wù)摽蛻舻幕橐鰻顩r

　　B.保守客戶隱私，不擅自向其他同事透露客戶的交易信息

　　c.從銀行離職后可以向現(xiàn)在銀行的同事透露之前所在機構(gòu)的客戶信息

　　D.在午飯時和同事討論協(xié)助執(zhí)行的情況

　　E.在午休時間與同事分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗

　　答案 B, E

　　解析：Ac兩項違反了信息保密原則，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和交易信息。D項違反了協(xié)助執(zhí)行的原則，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)做到不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息。

　　第 16 題 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守“忠于職守”的原則。這一原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員( )。

　　A.保護所在機構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)、專有技術(shù)、商業(yè)秘密

　　B.想方設(shè)法獲取其他同行機構(gòu)的業(yè)務(wù)機密

　　c.自覺遵守法律法規(guī)

　　D.維護所在機構(gòu)的形象

　　E.遵守行業(yè)自律規(guī)范

　　答案 A, C, D, E

　　解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當自覺遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機構(gòu)的各種規(guī)章制度，保護所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)，自覺維護所在機構(gòu)的形象和聲譽。

　　第 17 題 銀行從業(yè)人員小田將要從所在銀行辭職，到另一家銀行工作。針對這一情況，以下說法正確的是( )。

　　A.小田應(yīng)按照規(guī)定妥善交接工作

　　B.其他員工應(yīng)時刻堤防小田，不得泄露本機構(gòu)新的產(chǎn)品研發(fā)

　　c.小田不得擅自帶走機構(gòu)的財物和工作資料

　　D.辭職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，小田可以將客戶信息帶至新機構(gòu)

　　E.離職后，小田仍應(yīng)恪守原機構(gòu)商業(yè)機密

　　答案 A, C, E

　　解析：小田在離職之前都屬于其所在銀行的員工，B項的做法違背了同事間“團結(jié)合作”的原則;D項的做法違背了從業(yè)人員“忠于職守”的原則。

　　第 18 題 在客戶資源整合時，個人理財人員需要注意的是( )。

　　A.注重新客戶的開發(fā)

　　B.注重并鼓勵客戶的互動參與

　　c.必須加強對客戶價值的識別和判斷

　　D.老客戶是銀行客戶資源整合的重點

　　E.加強營銷人員個人素質(zhì)的培養(yǎng)

　　答案 B, C, D

　　解析：客戶資源整合是指根據(jù)客戶價值為其提供差別化的服務(wù)，并努力與客戶建立長期戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。銀行的資源整合是一個以客戶需求為導(dǎo)向的不斷演變的過程：①必須注重并鼓勵客戶的互動參與;②必須加強對客戶價值的識別和判斷;③老客戶是銀行客戶資源整合的重點。留住老客戶和發(fā)展新客戶是銀行永恒的話題。

　　第 19 題 下列選項中，屬于尋找潛在客戶的途徑的是( )。

　　A.親戚或朋友關(guān)系

　　B.同事關(guān)系

　　c.師生關(guān)系

　　D.老鄉(xiāng)關(guān)系

　　E.校友關(guān)系

　　答案 A, B, C, D, E

　　第 20 題 銀行個人理財業(yè)務(wù)人員為客戶提供個人理財產(chǎn)品前，應(yīng)當先了解客戶，其內(nèi)容包括( )。

　　A.所在區(qū)域的信用環(huán)境

　　B.財務(wù)狀況

　　c.信用記錄

　　D.收入來源

　　E.風險承受能力

　　答案 A, B, C, D, E

　　解析：“了解客戶”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)風險控制的要求，了解客戶的財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風險承受能力。“授信盡職”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風險控制的要求，對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所在行業(yè)情況以及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔保物的情況、信用記錄等進行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。

　　第 21 題 為了與客戶維護好關(guān)系，理財人員需要做到( )。

　　A.幫客戶盈利

　　B.替客戶著想

　　c.不為難客戶

　　D.信守原則

　　E.尊重客戶

　　答案 B, C, D, E

　　解析：如何維護良好客戶關(guān)系，其實就是“誠”、“信”二字�？蛻艟S護通常需要遵守以下原則：①不為難客戶;②替客戶著想;③尊重客戶;④信守原則。

　　第 22 題 個人理財業(yè)務(wù)人員與客戶建立信任的途徑包括( )。

　　A.給客戶專業(yè)的印象

　　B.加大拜訪頻率

　　c.提升專業(yè)水平和職業(yè)素質(zhì)

　　D.處理好客戶的全部投訴

　　E.妥善保管客戶的資料

　　答案 A, B, C, E

　　解析：個人理財業(yè)務(wù)人員可以通過給客戶專業(yè)的印象、多與客戶溝通、個人理財?shù)暮罄m(xù)服務(wù)以及評估三種途徑與客戶建立信任。

　　第 23 題 專業(yè)電話接近技巧中，打電話前必須先準備好并最好能將重點寫在便箋紙上的信息包括( )。

　　A.潛在客戶的姓名、職業(yè)背景

　　B.想好打電話給潛在客戶的理由

　　c.準備好要說的內(nèi)容

　　D.想好潛在客戶可能會提出的問題

　　E.想好如何應(yīng)付客戶的拒絕

　　答案 A, B, C, D, E

　　第 24 題 個人理財業(yè)務(wù)人員向客戶的提問方式主要有( )。

　　A.開放式的提問

　　B.專業(yè)性的提問

　　c.重申式的提問

　　D.封閉式的提問

　　E.澄清性的提問

　　答案 A, C, D, E

　　解析：具體的提問方式由面談的目的和雙方的關(guān)系而定，一般而言，可以采用以下幾種類型：①開放式問題;②封閉式問題;③感性回應(yīng)問題;④澄清性問題;⑤轉(zhuǎn)換話題;⑥引導(dǎo)性問題;⑦重申式的提問。

　　第 25 題 關(guān)于知識維護，下列說法正確的有( )。

　　A.將產(chǎn)品與客戶在知識結(jié)構(gòu)上建立穩(wěn)固關(guān)系是營銷關(guān)系中的最高層次

　　B.知識維護是培育和創(chuàng)造市場的有效方法

　　c.知識營銷是培育創(chuàng)造市場的有效方法，是商業(yè)銀行維護的重點

　　D.知識營銷的核心是發(fā)揮從業(yè)人員對客戶的咨詢、顧問功能，謀求雙方對長期信任與合作

　　E.知識維護的內(nèi)容包括銀行幫助客戶了解金融市場變化，盡可能的避免風險

　　答案 A, B, E

　　解析：顧問業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的維護重點，故c選項錯誤。顧問式營銷的核心是發(fā)揮從業(yè)人員對客戶的顧問、咨詢、維護功能，謀求買賣雙方的長期信任與合作，故D選項錯誤。

　　第 26 題 在處理客戶投訴時，下列表述不恰當?shù)氖? )。

　　A.“不可能.絕對不會有這種事情發(fā)生的”

　　B.“我絕沒有說過那種話”

　　c.“這是我們銀行的規(guī)定”

　　D.“我不大清楚”

　　E.“我們絕對不會犯這樣的錯”

　　答案 A, B, C, D, E

　　第 27 題 關(guān)于理財產(chǎn)品的銷售過程，下列說法正確的是( )。

　　A.就是銀行客戶經(jīng)理對外聯(lián)系、積極推行新型業(yè)務(wù)和為客戶提供存、貸、匯等一體化金融服務(wù)

　　B.包括開發(fā)理財產(chǎn)品、宣傳理財產(chǎn)品、提供理財產(chǎn)品、售后反饋

　　c.就是包裝銀行理財產(chǎn)品的過程

　　D.應(yīng)該立足于銀行的傳統(tǒng)產(chǎn)品

　　E.包括發(fā)現(xiàn)客戶，接觸客戶，了解客戶，客戶維護和投訴處理五大步驟

　　答案 B, C

　　解析：理財產(chǎn)品的銷售流程包括四個部分：開發(fā)理財產(chǎn)品、宣傳理財產(chǎn)品、提供理財產(chǎn)品、售后反饋。也就是包裝銀行理財產(chǎn)品的過程。銀行客戶經(jīng)理對外聯(lián)系、積極推行新型業(yè)務(wù)和為客戶提供存、貸、匯等一體化金融服務(wù)的過程包括一定的理財產(chǎn)品銷售過程，但不是一一對應(yīng)的關(guān)系，因此，A項錯誤;D項銀行傳統(tǒng)產(chǎn)品和理財產(chǎn)品截然不同，不能混淆。因此，選擇Bc兩項。E項是建立客戶關(guān)系的步驟。

　　第 28 題 關(guān)于客戶信息管理，下列說法正確的是( )

　　A.應(yīng)注重銀行間客戶基本信息的交流

　　B.首要的是客戶信息的收集和保存

　　c.應(yīng)注意客戶信息的保密，要規(guī)定查詢理財客戶詳細資料的權(quán)限

　　D.要服從商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的需求

　　E.理財從業(yè)人員要善于發(fā)現(xiàn)和發(fā)掘現(xiàn)有和潛在的客戶信息

　　答案 B, C, D, E

　　解析：客戶信息的范圍包括：客戶基本信息、賬戶信息、交易信息、個人輔助信息、重要聯(lián)系人或關(guān)系人相關(guān)信息等�？蛻絷P(guān)系管理首要的是客戶檔案的建立，即客戶信息的收集和保存。商業(yè)銀行應(yīng)通過綜合運用信息分析系統(tǒng)，借助相關(guān)電子化業(yè)務(wù)系統(tǒng)來建立和管理客戶關(guān)系。理財從業(yè)人員要善于發(fā)現(xiàn)和發(fā)掘現(xiàn)有和潛在的客戶信息，一旦發(fā)現(xiàn)，則應(yīng)及時錄入保存。同時，應(yīng)注意客戶信息的保密，要規(guī)定查詢理財客戶詳細資料的權(quán)限，明確只有經(jīng)辦的理財業(yè)務(wù)人員和一定級別的負責人才有此權(quán)限。這樣一方面保障了客戶的隱私，防止因客戶信息外泄而承擔法律責任;另一方面，也是對自身資產(chǎn)和商業(yè)信息的保護，防止競爭對手的惡意竊取。

　　第 29 題 關(guān)于理財顧問服務(wù)，下列說法正確的有( )。

　　A.客戶尋求理財顧問服務(wù)的惟一目的是為了投資賺錢

　　B.銀行通過理財顧問服務(wù)實現(xiàn)客戶關(guān)系管理目標，進而實現(xiàn)銀行產(chǎn)品的顧問式、組合式銷售，進而提高銀行經(jīng)營業(yè)績

　　c.商業(yè)銀行在理財顧問服務(wù)中不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議

　　D.商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)追求的是和客戶建立一個長期的關(guān)系，不能只追求短期的收益

　　E.理財顧問服務(wù)要求能夠兼顧客戶財務(wù)的各個方面

　　答案 B, C, D, E

　　解析：客戶尋求理財顧問服務(wù)的根本目的是實現(xiàn)人生目標中的經(jīng)濟目標，管理人生財務(wù)風險，降低對財務(wù)狀況的焦慮，進而實現(xiàn)財務(wù)自由。投資賺錢只是理財?shù)囊粋�目標，并非惟一目的，因此，A項錯誤。

　　第 30 題 理財規(guī)劃的標準流程順序包括( )。

　　A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息

　　B.分析客戶財務(wù)狀況

　　c.制定并實施理財方案

　　D.持續(xù)理財服務(wù)

　　E.實施理財方案

　　答案 A, B, C, D, E

　　解析：理財規(guī)劃的標準流程可以分為六步：建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財方案、實施理財方案、持續(xù)理財服務(wù)。

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