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2015年銀行業(yè)初級《風(fēng)險管理》考點速記第一章

考試吧整理了“2015年銀行業(yè)初級《風(fēng)險管理》考點速記”，更多考試輔導(dǎo)及試題，請關(guān)注考試吧！
第 1 頁：1.1 風(fēng)險與風(fēng)險管理
第 2 頁：1.2 商業(yè)銀行風(fēng)險的主要類別
第 3 頁：1.3 商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略
第 4 頁：1.4 商業(yè)銀行風(fēng)險與資本
第 5 頁：1.5 風(fēng)險管理的數(shù)理基礎(chǔ)

　　1.3 商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略

　　分散對沖轉(zhuǎn)移規(guī)避補償

　　1.3.1風(fēng)險分散：組成資產(chǎn)的個數(shù)越多，其非系統(tǒng)性風(fēng)險就可以通過分散化完全消除，而系統(tǒng)性風(fēng)險不能通過分散化被消除掉，表現(xiàn)為資本資產(chǎn)模型(CAPM)中的β值。

　　1.3.2風(fēng)險對沖：風(fēng)險對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)法潛在的風(fēng)險損失的一種策略性選擇。管理市場風(fēng)險的有效辦法。分為自我對沖和市場對沖，自我對沖是指商業(yè)銀行利用資產(chǎn)負(fù)債表或某些具有收益負(fù)相關(guān)性質(zhì)的業(yè)務(wù)組合本身所具有的對沖特性進(jìn)行風(fēng)險對沖。市場對沖是指對于無法通過資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整進(jìn)行自我對沖的風(fēng)險(又稱殘余風(fēng)險)，通過衍生產(chǎn)品市場進(jìn)行對沖。--233網(wǎng)校編輯整理

　　1.3.3風(fēng)險轉(zhuǎn)移：保險轉(zhuǎn)移;非保險轉(zhuǎn)移，擔(dān)保、備用信用證。衍生品是特殊形式的保單

　　1.3.4風(fēng)險規(guī)避：不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險。過于消極。

　　1.3.5風(fēng)險補償：對于高風(fēng)險的客戶和業(yè)務(wù)，提高金融產(chǎn)品價格。

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