2009證券資格考試《投資基金》精選考點(diǎn)解析(6)

　　第四節(jié)基金銷售活動(dòng)的規(guī)范

　　一、基金銷售機(jī)構(gòu)的資格條件P137-138有一些細(xì)節(jié)知識(shí)點(diǎn)

　　二、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)與實(shí)施P138

　　基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當(dāng)簽訂書面代銷協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

　　基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。

　　基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集期內(nèi)募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。

　　三、基金銷售行為的規(guī)范(4項(xiàng))

　　(1)遵紀(jì)守法

　　(2)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)的工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得有下列情形：以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平;采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金;以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金;募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折;承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送;挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金;在基金宣傳推介材料上采取不規(guī)范的競(jìng)爭(zhēng)行為;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

　　(3)基金銷售人員應(yīng)依法為基金份額持有人保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息或其他信息。

　　(4)未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng);從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　四、基金的宣傳推介

　　(一)對(duì)基金銷售宣傳活動(dòng)時(shí)間的規(guī)定

　　募集申請(qǐng)獲核準(zhǔn)前，不得分發(fā)、分布宣傳推介材料和發(fā)售基金份額。

　　(二)對(duì)基金銷售宣傳活動(dòng)方式的規(guī)定

　　基金的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到備案材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，依法進(jìn)行審查，出具是否有異議的書面意見。

　　(三)基金銷售宣傳的禁止規(guī)定

　　7項(xiàng)不得在推介材料中出現(xiàn)的情形：140

　　(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;