三、判斷題(本類題共15每小題，每小題1分，共15分。請判斷以下各小題的對錯，正確的用“A”表示，錯誤的用“B”表示。)

　　1.【題干】一般而言，家庭緊急預備金的儲存形式最好是流動性高的資產與貸款額度的搭配。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】家庭緊急預備金的儲存形式最好是流動性高的資產與貸款額度的搭配。

　　【考點】略

　　2.【題干】證券公司客戶交易結算資金應當存放在證券登記結算公司，以每個客戶的名義單獨立戶管理。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)《證券法》第139條的規(guī)定，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。

　　【考點】《證券法》

　　3.【題干】普通股可視為永續(xù)年金。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】永續(xù)年金是指無限期支付的年金，即一系列沒有到期日的現(xiàn)金流。普通股指的是在公司經營管理和盈利及財產的分配上享有普通權利的股份。

　　【考點】理財產品概述——其他理財產品——股票

　　4.【題干】72法則只能用于估計投資額翻番所需要的時間。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】72法則是用作估計一定投資額倍增或減半所需要的時間的方法，不僅用于計算翻番的時間，也可用于計算減半的時間。

　　【考點】理財歸還計算工具與方法——貨幣時間價值的基本概念——72法則

　　5.【題干】以月份為復利期間，則復利期間數(shù)量為4。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】復利是指在每經過一個計息期后，都要將所生利息加入本金，以計算下期的利息。

　　【考點】理財歸還計算工具與方法——理財規(guī)劃計算工具——復利與年金系數(shù)表

　　6.【題干】在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單提供應不少于3次。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第28條規(guī)定，賬單提供應不少于兩次，并且至少每月提供一次。

　　【考點】《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》

　　7.【題干】商業(yè)銀行應準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)情況及相關材料，相關客戶有權查詢但是無權要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】商業(yè)銀行應準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)情況及相關材料，相關客戶有權查詢且要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

　　【考點】《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》

　　8.【題干】結構性理財產品的回報率通常取決于掛鉤資產的表現(xiàn)。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】結抅性理財產品是運用金融工程技術，將存款、零息債券等固定收益類產品與金融衍生品組合在一起而形成的一種新型金融產品。因此，結構性理財產品的回報率通常取決于掛鉤資產。

　　【考點】理財產品概述——銀行理財產品——銀行理財產品分類及特點

　　9.【題干】目前我國市場上的理財產品大多數(shù)是結構性產品，即商業(yè)銀行個人理財產品的收益率取決于其合約中指定的基礎資產或基礎變量的變化。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】目前我國市場上的理財產品大多數(shù)是結構性產品，即商業(yè)銀行個人理財產品的收益率取決于其合約中指定的基礎資產或基礎變量的變化。

　　【考點】理財產品概述——銀行理財產品——銀行理財產品分類及特點

　　10.【題干】一個全面的財務規(guī)劃涉及保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、人生事件規(guī)劃及投資規(guī)劃等財務安排問埋，不涉及現(xiàn)金、消費及債務管理。(　)

　　【選項】

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】現(xiàn)金、消費及債務管理是解決客戶資金節(jié)余的問題，是理財規(guī)劃的起點，是一個全面的財務規(guī)劃必須涉及的。

　　【考點】理財師的工作流程和方法——制定理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃方案的內容

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