46.【答案】B

　　【解析】客戶維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)該比例低于130%時，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。該期限不得超過2個交易日�？蛻糇芳訐�(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

　　47.【答案】A

　　【解析】客戶征信調(diào)查時對客戶還款能力的調(diào)查內(nèi)容是:①個人客戶，用作擔(dān)保品的資金或證券資產(chǎn)情況、個人及家庭收入情況、家庭財產(chǎn)情況等;②機(jī)構(gòu)客戶，近幾年的經(jīng)營狀況、反映償債能力、盈利能力、變現(xiàn)能力的主要財務(wù)指標(biāo)等。

　　48.【答案】B

　　【解析】深圳證券交易所現(xiàn)有實行標(biāo)準(zhǔn)券制度的質(zhì)押式企業(yè)債回購有1天、2天、3天和7天4個短期品種。

　　49.【答案】C

　　【解析】買斷式回購又稱為開放式回購;質(zhì)押式回購又稱封閉式回購。

　　50.【答案】B

　　【解析】買斷式回購應(yīng)遵循公平、誠信、自律、風(fēng)險自擔(dān)的原則。

　　51.【答案】C

　　【解析】回購所得資金不得用于固定資產(chǎn)投資、股本投資和期貨市場投資，從回購資金的屬性來看，主要是為解決短期資金流動需要，即調(diào)劑資金臨時余缺。

　　52.【答案】D

　　【解析】關(guān)于國債折算率公布，上海證券交易所定期于每季度最后一個營業(yè)日公布下季度各現(xiàn)券品種折算標(biāo)準(zhǔn)券的比率，并于下季度第一個營業(yè)日起按新的折算比率計算各會員單位可用于國債回購業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)券數(shù)額。

　　53.【答案】B

　　【解析】結(jié)算備付金利息每季度結(jié)息一次，結(jié)息日為每季度第三個月的20日，應(yīng)計利息記入結(jié)算參與人資金交收賬戶并滾入本金。

　　54.【答案】C

　　【解析】證券公司參與人最遲需于T+2日13:O0之前、托管銀行參與人最遲需于T+3日13:O0之前，向中國結(jié)算公司發(fā)送8股結(jié)算交收指令。

　　55.【答案】D

　　【解析】回購交易單位為萬元，債券結(jié)算單位為萬元，資金清算單位為元。

　　56.【答案】B

　　【解析】基金認(rèn)購方式可分為四種方式:①網(wǎng)上現(xiàn)金認(rèn)購，是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，用交易所網(wǎng)上系統(tǒng)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購;②網(wǎng)下現(xiàn)金認(rèn)購，是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購;③網(wǎng)下組合證券認(rèn)購，是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，以組合證券進(jìn)行的認(rèn)購;④網(wǎng)上組合證券認(rèn)購，是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，用交易所網(wǎng)上系統(tǒng)以組合證券進(jìn)行的認(rèn)購。

　　57.【答案】B

　　【解析】結(jié)算頭寸用于應(yīng)付日常結(jié)算，其利息按中國人民銀行規(guī)定的金融同業(yè)往來利率計付給會員，每季度結(jié)息一次。

　　58.【答案】C

　　【解析】境內(nèi)參與人備付金賬戶余額不足以完成當(dāng)日交收而出現(xiàn)透支，或境外參與人未能按時將交收應(yīng)付款項匯人而出現(xiàn)透支，中國結(jié)算上海分公司將每天按透支金額的0.5%收取罰金。

　　59.【答案】B

　　【解析】A項從時間發(fā)生及運作的次序來看，先清算，后交收;C項從處理方式來看，

　　投資者由證券登記機(jī)構(gòu)代為清算、交收;D項證券公司之間不可以互相交收。

　　60.【答案】C

　　【解析】資金劃撥銀行通過上海分行收到資金后，貸記上海證券中央登記結(jié)算公司銀行賬戶。

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