21就債券研究而言，它主要側重于()。

　　A債券久期的判斷和券種的選擇

　　B債券的預期收益率

　　C債券的風險規(guī)避能力

　　D債券的流動性

　　題 型：常識題

　　頁 碼：96

　　難 易 度：易

　　專家答案：A解析內容 就債券研究而言，它主要側重于債券久期的判斷和券種的選擇。

　　22基金績效衡量的目的在于()。

　　A衡量基金的實際收益率

　　B衡量基金經理的業(yè)績

　　C鑒別投資回報優(yōu)厚的基金

　　D鑒別投資能力優(yōu)秀的基金經理

　　題 型：常識題

　　頁 碼：375

　　難 易 度：易

　　專家答案：D解析內容 基金績效衡量的目的在于將具有高超投資能力的優(yōu)秀基金經理鑒別出來。

　　23基金年度報告的編制者和披露義務人是()。

　　A基金托管人

　　B基金管理人

　　C獨立董事

　　D督察長

　　題 型：常識題

　　頁 碼：213

　　難 易 度：易

　　專家答案：B解析內容 基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人。

　　24( )對有效市場假設理論的闡述最為系統(tǒng)。

　　A哈里·馬科維茲

　　B威廉·夏普

　　C斯蒂芬·羅斯

　　D尤金·法瑪

　　題 型：常識題

　　頁 碼：303

　　難 易 度：易

　　專家答案：D解析內容 尤金·法瑪對有效市場假設理論的闡述最為系統(tǒng)。

　　25關于貨幣市場基金的說法，正確的是()。

　　A貨幣市場基金適合進行長期投資

　　B貨幣市場基金不得投資股票

　　C貨幣市場基金可以投資于可轉換債券

　　D貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券

　　題 型：常識題

　　頁 碼：40-42

　　難 易 度：中

　　專家答案：B解析內容 貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資;貨幣市場基金不得投資于可轉換債券;貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的債券。

　　26以下關于基金管理公司內部風險控制制度的表述中，不正確的是( )。

　　A內部控制制度主要由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊等部分組成

　　B應當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性等原則

　　C包括內部控制機制和內部控制制度兩個方面

　　D內部控制制度應合法合規(guī)

　　題 型：常識題

　　頁 碼：104,105

　　難 易 度：易

　　專家答案：B解析內容 應當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益等原則。

　　27以下投資策略中，屬于積極債券組合管理策略的是( )。

　　A指數(shù)策略

　　B現(xiàn)金流匹配策略

　　C應急免疫策略

　　D免疫策略

　　題 型：常識題

　　頁 碼：363,368

　　難 易 度：易

　　專家答案：C解析內容 積極債券組合管理策略：水平分析、債券互換、應急免疫、騎乘收益率曲線等4種。

　　28下列哪一種資產配置策略的廣泛實施加劇了1987年美國的股票市場災難()。

　　A動態(tài)資產配置

　　B買入并持有

　　C恒定混合

　　D投資組合保險

　　題 型：常識題

　　頁 碼：329

　　難 易 度：易

　　專家答案：D解析內容 1987年美國股票市場中眾多投資組合保險策略的實施就加劇了當時市場環(huán)境惡化的過程。

　　29行為金融理論中的BSV模型認為()。

　　A投資者總是過分相信自己的能力和判斷

　　B投資者總是存在推卸責任、減少后悔的傾向

　　C投資者分為有信息與無信息兩類

　　D人們在進行投資決策時會存在兩種心理認知偏差

　　題 型：常識題

　　頁 碼：308

　　難 易 度：易

　　專家答案：D解析內容 行為金融理論中的BSV模型認為人們在進行投資決策時會存在兩種心理認知偏差。

　　30公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是( )。

　　A基金規(guī)模是否變化

　　B基金募集是否為公募

　　C基金是否上市交易

　　D基金是否為獨立的法人

　　題 型：常識題

　　頁 碼：9

　　難 易 度：易

　　專家答案：D解析內容 二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同。

　　31信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范包括()。

　　A記錄基金銷售機構和基金銷售人員的相關信息

　　B具備交易清算、資金處理的能力

　　C監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

　　D系統(tǒng)數(shù)據應當逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年

　　題 型：常識題

　　頁 碼：166

　　難 易 度：中

　　專家答案：D解析內容 信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范包括：系統(tǒng)數(shù)據應當逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年。

　　32關于我國封閉式基金的說法，正確的是()。

　　A我國封閉式基金的交收實行T+3交收

　　B目前我國封閉式基金的募集期限一般為2個月

　　C目前我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費

　　D滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制

　　題 型：常識題

　　頁 碼：179

　　難 易 度：易

　　專家答案：C解析內容 我國封閉式基金的交收與股票一樣實行T+1交收、實行價格漲跌幅限制;目前我國封閉式基金的募集期限一般為3個月。

　　33保本基金的()是風險投資可承受的最高損失限額。

　　A本金

　　B投資組合現(xiàn)時凈值

　　C保本基金到期收益總和

　　D安全墊

　　題 型：常識題

　　頁 碼：45，46

　　難 易 度：易

　　專家答案：D解析內容 保本基金的安全墊是風險資產可承受的最高損失限額。

　　34基金績效衡量的基礎在于()。

　　A假設基金能夠分散風險

　　B假設基金的投資組合比較合理

　　C假設基金經理比普通投資大眾具有信息優(yōu)勢

　　D假設基金的規(guī)�？梢詭椭�投資獲得更穩(wěn)定的回報

　　題 型：常識題

　　頁 碼：376

　　難 易 度：易

　　專家答案：C解析內容 基金績效衡量的基礎在于假設基金經理比普通投資大眾具有信息優(yōu)勢。

　　35證券組合管理過程中，在構建證券投資組合時，涉及到()。

　　A確定證券投資政策

　　B進行證券投資分析

　　C進行個別證券選擇

　　D投資組合的修正

　　題 型：常識題

　　頁 碼：268

　　難 易 度：易

　　專家答案：C解析內容 證券組合管理過程中，在構建證券投資組合時，涉及到進行個別證券選擇。

　　36基金產品設計的起點在于()。

　　A確定具體的目標客戶

　　B了解投資者的風險收益偏好

　　C選擇金融工具及其組合

　　D詳細了解產品市場的信息

　　題 型：常識題

　　頁 碼：139

　　難 易 度：易

　　專家答案：A解析內容 基金產品設計的起點在于確定具體的目標客戶。

　　37關于兩證券之間協(xié)方差與相關系數(shù)的描述,正確的是()。

　　A協(xié)方差與相關系數(shù)無關

　　B不相關和協(xié)方差為零是等價的

　　C協(xié)方差是相關系數(shù)的標準化

　　D協(xié)方差與相關系數(shù)的符號總是一正一負

　　題 型：分析題

　　頁 碼：273

　　難 易 度：易

　　專家答案：B解析內容 考察協(xié)方差與相關系數(shù)的關系。

　　38目前，我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的( )，不足5元時按5元收取。

　　A0.025%

　　B0.3%

　　C0.5%

　　D0.05%

　　題 型：常識題

　　頁 碼：65

　　難 易 度：易

　　專家答案：B解析內容 目前，我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的0.3%，不足5元時按5元收取。

　　39下列哪一項不屬于基金財產保管的基本要求()。

　　A依法處分基金財產

　　B嚴守基金商業(yè)秘密

　　C保證基金資產的安全

　　D保證基金資產的保值增值

　　題 型：常識題

　　頁 碼：118，119

　　難 易 度：易

　　專家答案：D解析內容 另外還有對基金財產的損失承擔賠償責任等4個基本要求。

　　40需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結算公司開設的賬戶是()。

　　A資金賬戶

　　B基金銀行存款賬戶

　　C交易所證券賬戶

　　D結算備付金

　　題 型：常識題

　　頁 碼：120

　　難 易 度：易

　　專家答案：C解析內容 需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結算公司開設的賬戶是交易所證券賬戶。

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