81在下列情況中，投資組合風(fēng)險(xiǎn)分散效果將會(huì)改善的是()。

　　A精簡(jiǎn)投資組合中證券的數(shù)量和種類

　　B增加投資組合中證券的數(shù)量和種類

　　C加強(qiáng)投資組合中各種證券的關(guān)聯(lián)性

　　D使投資組合更加的多元化

　　題 型：常識(shí)題

　　頁(yè) 碼：332

　　難 易 度：易

　　專家答案：BD解析內(nèi)容 增加投資組合中證券的數(shù)量和種類，使投資組合更加的多元化將會(huì)起到投資組合風(fēng)險(xiǎn)分散的效果。

　　82以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說(shuō)法，正確的是()。

　　A基金一般按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

　　B開(kāi)放式基金每周披露一次基金份額凈值

　　C從基金資產(chǎn)中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值

　　D基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)可以采用不同的估值方法檢驗(yàn)結(jié)果的準(zhǔn)確性

　　題 型：常識(shí)題

　　頁(yè) 碼：170-173

　　難 易 度：易

　　專家答案：AC解析內(nèi)容 我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值;封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值�；�金資產(chǎn)估值是須符合一致性原則，即采用同樣的方法進(jìn)行估值。

　　83根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)，除需要設(shè)有專門的基金托管部外，還要具備的條件包括()。

　　A注冊(cè)資本不低于1億元人民幣

　　B安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　C符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與安全防范設(shè)施

　　D完善的內(nèi)控和風(fēng)控制度

　　題 型：常識(shí)題

　　頁(yè) 碼：113，114

　　難 易 度：易

　　專家答案：BCD解析內(nèi)容 對(duì)基金托管人的注冊(cè)資本，沒(méi)有明文要求。

　　84基金在金融體系中的作用有( )。

　　A為中小投資者拓寬了投資渠道

　　B優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　C有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　D完善金融體系和社會(huì)保障體系

　　題 型：常識(shí)題

　　頁(yè) 碼：20,21

　　難 易 度：易

　　專家答案：ABCD解析內(nèi)容 考察基金在金融體系中的作用。

　　85以下關(guān)于契約型基金的表述，正確的是()。

　　A具有法人資格

　　B依據(jù)基金合同成立

　　C設(shè)有董事會(huì)

　　D我國(guó)的基金均為契約型基金

　　題 型：常識(shí)題

　　頁(yè) 碼：8，9

　　難 易 度：易

　　專家答案：BD解析內(nèi)容 公司型基金具有法人資格、設(shè)有董事會(huì)。

　　86信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括()。

　　A普遍性

　　B安全性

　　C實(shí)用性

　　D系統(tǒng)化

　　題 型：常識(shí)題

　　頁(yè) 碼：163

　　難 易 度：易

　　專家答案：BCD解析內(nèi)容 信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化。

　　87因基金估值錯(cuò)誤給基金份額持有人造成損失的，一般應(yīng)由()承擔(dān)。

　　A基金管理公司

　　B基金托管公司

　　C基金代銷機(jī)構(gòu)

　　D估值人員

　　題 型：常識(shí)題

　　頁(yè) 碼：176

　　難 易 度：易

　　專家答案：AB解析內(nèi)容 因基金估值錯(cuò)誤給基金份額持有人造成損失的，一般應(yīng)由基金管理公司、基金托管公司承擔(dān)。

　　88下列哪些選項(xiàng)屬于QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)()。

　　A匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B特別投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　題 型：常識(shí)題

　　頁(yè) 碼：53

　　難 易 度：易

　　專家答案：ABCD解析內(nèi)容 QDII基金所面臨的4個(gè)投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　89關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的陳述，正確的有()。

　　A基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，由董事長(zhǎng)提名、董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

　　B督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)

　　C督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告

　　D基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)

　　題 型：常識(shí)題

　　頁(yè) 碼：110,111

　　難 易 度：易

　　專家答案：BCD解析內(nèi)容 基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，由總經(jīng)理提名、董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

　　90我國(guó)基金管理公司治理方面的基本原則包括()。

　　A公司獨(dú)立運(yùn)作原則

　　B股東利益優(yōu)先原則

　　C公平對(duì)待原則

　　D強(qiáng)化集中機(jī)制原則

　　題 型：常識(shí)題

　　頁(yè) 碼：100-102

　　難 易 度：易

　　專家答案：AC解析內(nèi)容 我國(guó)基金管理公司治理方面的基本原則包括：基金份額持有人利益優(yōu)先原則;公司獨(dú)立運(yùn)作原則;強(qiáng)化制衡機(jī)制原則;維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性原則;股東誠(chéng)信與合作原則;公平對(duì)待原則;業(yè)務(wù)與信息隔離原則;經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則;長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則;人員敬業(yè)原則。

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