41下列關(guān)于資產(chǎn)配置的表述，錯誤的是( )。

　　A資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻率達到80%以上

　　B其目標(biāo)在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險之間的關(guān)系，與投資者的特征和需求密切相關(guān)

　　C從實際投資的需求來看，資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風(fēng)險偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風(fēng)險提高投資收益

　　D需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力和收益要求的各項因素

　　題 型：常識題

　　頁 碼：310，311

　　難 易 度：易

　　專家答案：A解析內(nèi)容 資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻率達到90%以上。

　　42從長期來看，小型資本股票的回報率()大型資本股票。

　　A大于

　　B小于

　　C等于

　　D無法比較

　　題 型：常識題

　　頁 碼：335

　　難 易 度：易

　　專家答案：A解析內(nèi)容 從長期來看，小型資本股票的回報率大于大型資本股票。

　　43關(guān)于證券組合可行集的敘述，正確的有()。

　　A證券組合可行集的左邊界是最小標(biāo)準(zhǔn)差邊界

　　B證券組合可行集的右邊界是最小標(biāo)準(zhǔn)差邊界

　　C多個證券組合可行域的特點是，其右邊界必然是向右凸的曲線或直線

　　D多個證券組合可行域的特點是，其左邊界必然是向左凸的曲線或直線

　　題 型：常識題

　　頁 碼：282

　　難 易 度：中

　　專家答案：D解析內(nèi)容 證券組合可行集的上邊界和下邊界的交匯點是最小方差組合。

　　44關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法,正確的是()。

　　A隨機變動

　　B保持不變

　　C等于基金份額面值加當(dāng)日收益

　　D隨基金收益率變化而變動

　　題 型：常識題

　　頁 碼：219

　　難 易 度：易

　　專家答案：B解析內(nèi)容 貨幣市場基金份額凈值固定在1元人民幣。

　　45根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人登記權(quán)益，投資人在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　AT，T+1

　　BT+1，T+2

　　CT，T+2

　　DT+1，T+3

　　題 型：常識題

　　頁 碼：69

　　難 易 度：易

　　專家答案：B解析內(nèi)容 根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益，投資人在T+2日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　46一般來說，其它條件相同的情況下，流動性較強的債券的收益率( )。

　　A無法判斷

　　B較高

　　C沒有差異

　　D往往有一定折讓

　　題 型：常識題

　　頁 碼：354

　　難 易 度：易

　　專家答案：D解析內(nèi)容 債券流動性越大，投資者要求的收益率越低。

　　47需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算公司開設(shè)的賬戶是( )。

　　A基金結(jié)算備付金賬戶

　　BTA賬戶

　　C基金證券賬戶

　　D基金資金專用存款賬戶

　　題 型：常識題

　　頁 碼：120

　　難 易 度：易

　　專家答案：C解析內(nèi)容 需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算公司開設(shè)的賬戶是基金證券帳戶。

　　48投資組合保險策略的支付模式為()。

　　A直線

　　B曲線

　　C凹型

　　D凸型

　　題 型：常識題

　　頁 碼：329

　　難 易 度：易

　　專家答案：D解析內(nèi)容 參考表12-1。投資組合保險策略在下降時賣出股票并在上升時買入股票，其支付曲線為凸型。

　　49在我國，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。

　　A保護投資者利益

　　B保證市場的公平、效率和透明

　　C保證市場的公開、公平和公正

　　D推動基金業(yè)的發(fā)展

　　題 型：常識題

　　頁 碼：225

　　難 易 度：易

　　專家答案：A解析內(nèi)容 常識題。基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資者利益。投資者是市場的支撐者，保護和維護投資者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

　　50根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是()。

　　A安全保管基金財產(chǎn)

　　B按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　C辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

　　D按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資

　　題 型：常識題

　　頁 碼：114

　　難 易 度：易

　　專家答案：A解析內(nèi)容 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是安全保管基金財產(chǎn)。

　　51關(guān)于免疫策略，以下說法錯誤的是()。

　　A免疫策略是被許多債券投資者所廣泛采用的策略

　　B目的是使所管理的資產(chǎn)組合免于通貨膨脹風(fēng)險

　　C假定市場價格的公平的均衡交易價格

　　D試圖建立一個幾乎是零風(fēng)險的債券資產(chǎn)組合

　　題 型：常識題

　　頁 碼：369

　　難 易 度：中

　　專家答案：B解析內(nèi)容 免疫策略目的是使所管理的資產(chǎn)組合免于市場利率波動的風(fēng)險。

　　52基金投資組合中的某個股票長期停牌期間，市場出現(xiàn)了大幅趨勢性波動，為了能使基金資產(chǎn)凈值更好地反映市場的這種變化，基金托管人根據(jù)國家政策和法律法規(guī)，對估值方法做了修改，這種做法符合()原則。

　　A采取合理的估值方法

　　B建立復(fù)核制度

　　C建立憑證管理制度

　　D建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系

　　題 型：常識題

　　頁 碼：130

　　難 易 度：中

　　專家答案：A解析內(nèi)容 此題考察相關(guān)法規(guī)對風(fēng)險控制點建立的會計系統(tǒng)控制措施的規(guī)定。

　　53基金公司進行投資運作的風(fēng)險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是()。

　　A獲得更多的投資收益

　　B保護投資者的利益

　　C控制投資風(fēng)險

　　D防止內(nèi)部人控制

　　題 型：常識題

　　頁 碼：97

　　難 易 度：中

　　專家答案：C解析內(nèi)容 基金公司進行投資運作的風(fēng)險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是控制投資風(fēng)險。

　　54基金績效衡量的分組比較法的好處在于()。

　　A適當(dāng)?shù)�，即與被評價基金具有相同風(fēng)格的風(fēng)險特征

　　B比不分組的全域比較更能得出有意義的衡量結(jié)果

　　C明確的組成成分，即構(gòu)成組合的成分的名稱、權(quán)重是非常清晰的

　　D可衡量的，即指基準(zhǔn)組合的收益率具有可計算性

　　題 型：常識題

　　頁 碼：383

　　難 易 度：易

　　專家答案：B解析內(nèi)容 其余是基準(zhǔn)比較法內(nèi)容。

　　55《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》發(fā)布并實施于( )。

　　A2007年10月

　　B2006年10月

　　C2004年7月

　　D2002年10月

　　題 型：常識題

　　頁 碼：159

　　難 易 度：中

　　專家答案：A解析內(nèi)容 《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》發(fā)布并實施于2007年10月。

　　56基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者申購、贖回申請之日起( )個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認。

　　A4

　　B3

　　C2

　　D1

　　題 型：常識題

　　頁 碼：82

　　難 易 度：難

　　專家答案：B解析內(nèi)容 按照我國《開放式證券投資基金試點辦法》中的有關(guān)條款規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到基金投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該交易的有效性進行確認。

　　57假設(shè)X股票的貝塔系數(shù)是Y股票的兩倍，下列敘述正確的是()。

　　AX股票承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險越大

　　BY股票承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險越大

　　CX股票獲得的收益越大

　　DY股票獲得的收益越大

　　題 型：分析題

　　頁 碼：295

　　難 易 度：易

　　專家答案：A解析內(nèi)容 貝塔系數(shù)是衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險水平的指數(shù)。

　　58以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)的敘述，錯誤的是()。

　　A資本資產(chǎn)定價模型主要應(yīng)用于判斷證券是否被市場錯誤定價

　　B資本資產(chǎn)定價模型的一個重要假設(shè)是不允許賣空

　　C當(dāng)市場達到均衡時，市場組合M成為一個有效組合，所有有效組合都可被視為無風(fēng)險證券F與市場組合M的再組合

　　D資本資產(chǎn)定價模型主要應(yīng)用于資產(chǎn)配置

　　題 型：常識題

　　頁 碼：286，287

　　難 易 度：易

　　專家答案：B解析內(nèi)容 資本資產(chǎn)定價模型的3項假設(shè)： 假設(shè)一：投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平，依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評價證券組合的風(fēng)險水平，選擇最優(yōu)證券組合。 假設(shè)二：投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。 假設(shè)三：資本市場沒有摩擦。

　　59市場利率走低時，以下判斷正確的是( )。

　　A債券價格上升，再投資收益下降

　　B債券價格不變，因為利息收益相對增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消

　　C債券價格下降，再投資收益下降

　　D債券價格上升，再投資收益上升

　　題 型：常識題

　　頁 碼：357

　　難 易 度：易

　　專家答案：A解析內(nèi)容 由于市場利率是用計算債券現(xiàn)值折現(xiàn)率的一個組成部分，所有證券價格趨于與利率水平變化反向運動。所有市場利率走低時，債券價格上升，再投資收益下降。

　　60中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起( )個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

　　A12

　　B6

　　C3

　　D1

　　題 型：常識題

　　頁 碼：232

　　難 易 度：易

　　專家答案：B解析內(nèi)容 中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

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