16.對債券與股票的比較，正確的是( ABD )。

　　A.總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系

　　B.債券和股票是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表

　　C.發(fā)行股票和債券是都是公司追加資本的需要

　　D.債券是一種有期證券;股票是一種無期證券

　　備注P84

　　債券與股票的比較：

　　1.相同點： 有價證券、籌措資金的手段、收益率相互影響

　　2.債券與股票的區(qū)別(權(quán)利不同 、目的不同、期限不同、收益不同、風(fēng)險不同)

　　1.二者權(quán)利不同：債券是債權(quán)憑證，債券持有者與債券發(fā)行人之間的經(jīng)濟關(guān)系是債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，債券持有者只可按期獲取利息及到期收回本金，無權(quán)參與公司的經(jīng)營決策。股票則不同，股票是所有權(quán)憑證，股票所有者是發(fā)行股票公司的股東，股東一般擁有表決權(quán)，可以通過參加股東大會選舉董事，參與公司重大事項的審議和表決，行使對公司的經(jīng)營決策權(quán)和監(jiān)督權(quán)。

　　2.二者目的不同：發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的負債，不是資本金。發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本。

　　3.二者期限不同：償還期，永久性。

　　4.二者收益不同：利息，紅利股息。

　　5.二者風(fēng)險不同：股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小。

　　17.證券投資基金的特點有( ABC )。

　　A.集合投資

　　B.分散風(fēng)險

　　C.專業(yè)理財

　　D.穩(wěn)定市場

　　備注P118

　　證券投資基金的特點

　　18.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的描述，正確的是( CD )。

　　A.開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值

　　B.絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行

　　C.開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請

　　D.開放式基金的贖回價是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響

　　備注P122

　　封閉式基金與開放式基金有以下主要區(qū)別：

　　1.期限不同。

　　2.發(fā)行規(guī)模限制不同。

　　3.基金份額交易方式不同。

　　4.基金份額的交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)不同。

　　封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算外，以后的交易計價方式不同。封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。

　　開放式基金的交易價格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其申購價一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購買費，贖回價是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響。

　　5.基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同。

　　封閉式基金一般每周或更長時間公布一次，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。

　　6.交易費用不同。

　　投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費;投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。

　　7.投資策略不同。

　　封閉式基金在封閉期內(nèi)基金規(guī)模不會減少，因此可進行長期投資，基金資產(chǎn)的投資組合能有效地在預(yù)定計劃內(nèi)進行。

　　19.我國基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備的基本條件有( BD )。

　　A.在最近一個年度末，資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

　　B.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

　　C.經(jīng)營行為規(guī)范，管理證券投資基金3年以上

　　D.最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查

　　備注P131

　　基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備下列基本條件：(1)凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。(2)在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元 人民幣或等值外匯資產(chǎn)。(3)經(jīng)營行為規(guī)范，管理證券投資基金2年以上且最近l年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令整改，沒有因違法違規(guī) 行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查。

　　20.證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，不包括(D )。

　　A.證券投資咨詢機構(gòu)

　　B.資信評級機構(gòu)

　　C.會計師事務(wù)所

　　D.證券登記結(jié)算機構(gòu)

　　備注P310

　　證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。證券服務(wù)機構(gòu)包括投投資資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

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