2009證券資格考試《投資基金》精選考點解析(3)

　　第二節(jié)開放式基金的募集與認購

　　一、開放式基金的募集P49

　　(一)開放式基金募集的程序

　　開放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，也要經(jīng)過申請、核準、發(fā)售、備案、公告五個步驟。

　　(二)申請募集文件

　　(三)募集申請的核準

　　(四)開放式基金的募集期限

　　(五)開放式基金份額的發(fā)售

　　(六)開放式基金的基金合同生效

　　2個條件，對比封閉式基金條件。

　　(1)基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣;

　　(2)基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔的責任：2條

　　(1)固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;

　　(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　二、開放式基金的認購P50

　　(一)開放式基金的認購渠道

　　(二)認購步驟

　　投資者參與認購開放式基金，分開戶、認購、確認三個步驟。

　　1。基金賬戶的開立

　　個人投資者申請開立基金賬戶，一般需提供下列資料：

　　(1)本人法定身份證件(身份證、軍官證、士兵證、武警證、護照等);

　　(2)委托他人代為開戶的，代辦人須攜帶授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件;

　　(3)在基金代銷銀行或證券公司開設(shè)的資金賬戶;

　　(4)開戶申請表。

　　2。資金賬戶的開立

　　3。認購確認

　　一般情況下，基金認購申請一經(jīng)提交，不得撤銷。

　　(三)認購方式與認購費率

　　1。認購方式

　　開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。在扣除相應(yīng)費用后，再以基金面值為基準換算為認購數(shù)量。

　　2。前端收費模式與后端收費模式

　　3。認購費用與認購份額

　　(四)不同基金類型的認購費率

　　目前，我國股票型基金的認購費率大多在1%~1。5%左右，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。

　　(五)最低認購金額與追加認購金額

　　一些開放式基金在認購時會設(shè)定最低認購金額。我國開放式基金的最低認購金額一般為1 000元人民幣。

　　例題4：下列哪些屬于開放式基金的認購步驟()。

　　A。開戶

　　B。確認

　　C。贖回

　　D。認購

　　答案：ABD