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2009證券資格考試《投資基金》精選考點(diǎn)解析(3)

考試吧提供2009年證券從業(yè)考試《證券投資基金》各章的精選考點(diǎn)解析,幫助大家梳理知識(shí)點(diǎn)。

 第三節(jié)開放式基金的申購(gòu)、贖回

  一、申購(gòu)、贖回的概念

  1。申購(gòu):投資者在開放式基金募集期結(jié)束后,申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。

  2。封閉期:開放式基金合同生效后初期,可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)接受申購(gòu),不辦理贖回,但該期限最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。封閉期結(jié)束后,開放式基金將進(jìn)行日常申購(gòu)、贖回期。

  二、申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所

  可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。投資者也可以通過基金管理人或其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購(gòu)、贖回。

  三、申購(gòu)、贖回時(shí)間

  基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開放日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為交易日上午9:30~11:30、下午1:00~3:00。

  四、申購(gòu)、贖回原則

  (一)股票、債券型基金的申購(gòu)、贖回原則

  1!拔粗獌r(jià)”交易原則

  即投資者在申購(gòu)、贖回時(shí)并不能即時(shí)獲知買賣的成交價(jià)格。申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu)、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后,基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。這與股票、封閉式基金等大多數(shù)金融產(chǎn)品按“已知價(jià)”原則進(jìn)行買賣不同。

  2!敖痤~申購(gòu)、份額贖回”原則

  即申購(gòu)以金額申請(qǐng),贖回以份額申請(qǐng),這是適應(yīng)“未知價(jià)格”情況下的一種最為簡(jiǎn)便、安全的交易方式。在這種交易方式下,確切的購(gòu)買數(shù)量和賣回金額在買賣當(dāng)時(shí)是無法確定的,只有在交易次日才能獲知。

  (二)貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回原則

  1。“確定價(jià)”原則

  即申購(gòu)、贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

  2!敖痤~申購(gòu)、份額贖回”原則

  即申購(gòu)以金額申請(qǐng),贖回以份額申請(qǐng)。

  五、收費(fèi)模式與申購(gòu)份額、贖回金額的確定

  (一)收費(fèi)模式與申購(gòu)費(fèi)率

  申購(gòu)費(fèi)率不得超過申購(gòu)金額的5%。贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

  (二)贖回金額的確定

  贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

  其中:

  贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值

  贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率

  贖回費(fèi)率一般按持有時(shí)間的長(zhǎng)短分級(jí)設(shè)置。持有時(shí)間越長(zhǎng),適用的贖回費(fèi)率越低。

  實(shí)行后端收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)的基金,還應(yīng)扣除后端認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi),才是投資者最終得到的贖回金額,即:

  贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額-贖回費(fèi)用

  (三)貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi)

  貨幣市場(chǎng)基金費(fèi)用較低,通常申購(gòu)、贖回費(fèi)率為零。一般地,貨幣型基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于2。5‰的比例的銷售服務(wù)費(fèi),用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

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